41、根据客户的风险偏好，结合客户资产状况，可将客户类型分为三种类型，下列选项中不属于上述三种类型的是()。

　　A、风险偏好型

　　B、积极型

　　C、保守型

　　D、稳健型

　　【正确答案】A

　　【专家解析】根据对待风险的不同态度，可以把客户的风险偏好分为风险偏好型、风险厌恶型、风险中性型。根据客户的风险偏好，结合客户资产状况，可将客户类型分为保守型、稳健型和积极型。

　　42、采用网上竞价发行方式，由投资者竞价产生的发行价格反映了市场的()。

　　A、经济性

　　B、供求平衡点

　　C、高效性

　　D、连续性

　　【正确答案】B

　　【专家解析】采用网上竞价发行方式，由投资者竞价产生的发行价格反映了市场的供求平衡点。

　　43、根据我国现行的交易规则，证券交易所证券的开盘价为()。

　　A、第一笔成交价

　　B、收盘价

　　C、最后一笔成交价

　　D、第一个申报价

　　【正确答案】A

　　【专家解析】证券交易所证券的开盘价为当日该证券的第一笔成交价。

　　44、证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，对于()的客户，证券公司不得向其融资、融券。

　　A、从事证券交易1年以上

　　B、证券投资经验丰富

　　C、信誉良好、没有违约记录

　　D、缺乏风险承担能力

　　【正确答案】D

　　【专家解析】对未按照要求提供有关情况、在该证券公司及与该证券公司具有控制关系的其他证券公司从事证券交易的时间连续计算不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户，以及证券公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券。

　　45、申请从事证券或者期货投资咨询业务的机构，要求有()元人民币以上的注册资本。

　　A、300万

　　B、500万

　　C、100万

　　D、200万

　　【正确答案】C

　　【专家解析】申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列条件：(1)分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。(2)有100万元人民币以上的注册资本。(3)有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施。(4)有公司章程。(5)有健全的内部管理制度。(6)具备中国证监会要求的其他条件。

　　46、以下表述中，错误的有()。

　　A、根据《证券法》规定，注册资本在人民币一亿元以上的证券公司方可进行自营业务

　　B、从事自营业务时，证券公司必须先同时拥有资金和证券

　　C、自营业务是具备资格的证券公司以盈利为目的，为自己投资证券的经营行为

　　D、证券公司自营业务的买卖对象包括非上市证券

　　【正确答案】B

　　【专家解析】从事自营业务时，证券公司不必同时拥有资金和证券。

　　47、根据市场发展需要，()可以调整即时行情发布的方式和内容。

　　A、证券登记结算公司

　　B、证券交易所

　　C、证券公司

　　D、证券信息公司

　　【正确答案】B

　　【专家解析】根据市场发展需要，上海证券交易所和深圳证券交易所都可以调整即时行情发布的方式和内容。

　　48、目前，我国通过()达成的交易，大多采取()净额清算方式。

　　A、证券交易所，双边

　　B、证券交易所，多边

　　C、证券登记结算机构，双边

　　D、证券登记结算机构，多边

　　【正确答案】B

　　【专家解析】目前，我国通过证券交易所达成的交易，大多采取多边净额清算方式。

　　49、下列属于资本流出的是()。

　　A、外国对本国负债减少

　　B、本国对外国的债务增加

　　C、本国对外国的债务减少

　　D、本国在外国的资产减少

　　【正确答案】C

　　【专家解析】资本流出指本国支出外汇，是本国资本流到外国，即本国资本输出。主要表现为：(1)外国在本国的资产减少。(2)外国对本国的债务增加。(3)本国对外国的债务减少。(4)本国在外国的资产增加。A、B、D、项都属于资本流入。

　　50、下列各项中，不属于证券交易委托指令的基本要素是()。

　　A、证券账号

　　B、买卖数量

　　C、委托场所

　　D、买卖方向

　　【正确答案】C

　　【专家解析】委托指令的内容包括：证券账号、日期、品种、买卖方向、数量、价格、时间、有效期、签名、其他内容等。

　　51、目前，我国通过证券交易所进行的证券交易均采用()方式。

　　A、红马甲报价

　　B、电脑报价

　　C、口头报价

　　D、书面报价

　　【正确答案】B

　　【专家解析】目前，我国通过证券交易所进行的证券交易均采用电脑报价方式。

　　52、按照现行代办股份转让业务的有关规定，代办转让的股份仅限于股份转让公司在原证券交易场所挂牌交易的()。

　　A、股权分置改革后的股份

　　B、未经股改的股份

　　C、流通股份

　　D、非流通股份

　　【正确答案】C

　　【专家解析】代办转让的股份仅限于股份转让公司在原证券交易场所挂牌交易的流通股份。

　　53、投资者通过上海证券交易所交易系统投票时，如股东大会有多个待表决的议案，则申报2元代表()。

　　A、反对

　　B、表决议案二

　　C、所投表决票数

　　D、表决申报撤单

　　【正确答案】B

　　【专家解析】投资者通过上海证券交易所交易系统投票时，如股东大会有多个待表决的议案，则申报2元代表表决议案二。

　　54、根据《沪市股票上网发行资金申购实施办法》的规定，在上海证券交易所，申购上网定价公开发行股票数量最高不得超过当次社会公众股上网发行总量的1‰,且不得超过()。

　　A、1000股

　　B、9999.9万股

　　C、999999500股

　　D、500股

　　【正确答案】B

　　【专家解析】根据《沪市股票上网发行资金申购实施办法》的规定，在上海证券交易所，申购上网定价公开发行股票数量最高不得超过当次社会公众股上网发行总量的1‰,且不得超过9999.9万股。

　　55、证券公司开展融资融券业务试点，必须经()批准。

　　A、证券交易所

　　B、证券业协会

　　C、中国证监会

　　D、证券登记结算机构

　　【正确答案】C

　　【专家解析】证券公司开展融资融券业务试点，必须经中国证监会批准。

　　56、可作为融资买入或融券卖出的标的股票，必须在交易所上市交易满()。

　　A、3个月

　　B、6个月

　　C、1年

　　D、3年

　　【正确答案】A

　　【专家解析】可作为融资买入或融券卖出的标的股票，必须在交易所上市交易满3个月。

　　57、开放式基金在上海证券交易所场内系统申购和赎回，其成交价格按当日基金份额净值确定。由于申报价格栏不能空白，故约定始终部填写为()。

　　A、1.11元

　　B、100元

　　C、0元

　　D、1元

　　【正确答案】D

　　【专家解析】由于申报价格拦不能空白，故约定始终部填写为1元。

　　58、我国的上海证券交易所及深圳证券交易所对B股实行回转交易制度，下列说法正确的是()。

　　A、目前我国对B股的回转交易制度规定和权证的相同

　　B、B股回转交易是指投资者买入的B股经确认成交后，在交收后全部或部分卖出

　　C、B股回转交易是指投资者买入的B股经确认成交后，在交收前全部或部分卖出

　　D、目前我国对B股实行交易日当日回转交易

　　【正确答案】C

　　【专家解析】回转交易是指投资者买入的证券，经确认成交后，在交收前全部或部分卖出。　债券和权证实行当日起回转交易，而B股实行次交易日起回转交易。B股与权证的回转交易制度明显不同。

　　59、关于证券公司办理集合资产管理业务运作的基本规范，以下说法正确的()。

　　A、证券公司应当委托证券登记结算公司对集合资产管理计划的资产进行托管

　　B、集合资产管理计划申购新股，其申报金额不得超过该计划的总资产

　　C、证券公司进行集合资产管理业务投资运作，在证券交易所进行证券交易的，可以用专用席位和普通席位

　　D、集合资产管理计划推广期间的费用，应当从集合资产管理计划的资产中列支

　　【正确答案】B

　　【专家解析】证券公司进行集合资产管理业务投资运作，应当通过专用交易单元进行;应当将集合计划资产交由依法可从事客户交易结算资金存营业务的商业银行或证监会认可的其他资产托管机构进行托管,在集合资产计划设立完成、开始投资运作之前，任何人不得动用集合资产管理计划的资金。

　　60、严格合同管理、履行风险提示可以有效地控制融资融券业务的()。

　　A、市场风险

　　B、客户信用风险

　　C、业务管理及集中度风险

　　D、信息技术风险

　　【正确答案】B

　　【专家解析】严格合同管理、履行风险提示是客户信用风险控制手段之一。