21、全国银行间债券市场买断式回购的期限由交易双方确定，但最长不得超过()。

　　A、30天

　　B、60天

　　C、90天

　　D、91天

　　【正确答案】D

　　【专家解析】全国银行间债券市场买断式回购的期限由交易双方确定，但最长不得超过91天。

　　22、我国目前的汇率制度是()。

　　A、固定汇率制

　　B、钉住汇率制

　　C、联合浮动制度

　　D、有管理的浮动汇率制度

　　【正确答案】D

　　【专家解析】自2005年7月21日起，我国开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。

　　23、在我国，目前深圳债券现货交易价格最小变动单位为()。

　　A、0.01元人民币

　　B、1元人民币

　　C、0.001元人民币

　　D、0.005元人民币

　　【正确答案】C

　　【专家解析】深圳市场，债券现货交易价格最小变动单位为0.001元人民币。

　　24、一般情况下，按照投资风险由低到高排序，下列排列正确的是()。

　　A、债券、基金、股票

　　B、基金、股票、债券

　　C、股票、债券、基金

　　D、股票、基金、债券

　　【正确答案】A

　　【专家解析】股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险。债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险较小。基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。

　　25、在我国，根据市场情况，有权调整大宗交易最低限额的是()。

　　A、证券交易所

　　B、中国证监会

　　C、证券业协会

　　D、证券公司

　　【正确答案】A

　　【专家解析】按照规定，证券交易所可以根据市场情况调整大宗交易的最低限额。

　　26、证券公司办理集合资产管理业务时，应当遵循的流动性要求包括()。

　　A、对巨额退出的认定标准、退出顺序、退出价格确定等事宜作出明确约定

　　B、集合资产管理计划申购新股不设申购上限

　　C、集合资产管理计划中债券不得用于回购

　　D、托管银行、证券交易所应当对集合资产管理计划的投资范围和投资组合进行监控

　　【正确答案】A

　　【专家解析】集合资产管理合同应当按照公平、合理、公开的原则，对巨额退出和连续巨额退出的认定标准、退出顺序、退出价格确定、退出款项支付、告知客户方式、以及单个客户大额退出的预约申请等事宜作出明确约定。

　　27、根据《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国证券法》的规定，以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的()。

　　A、资本公积

　　B、净资产

　　C、应付款项

　　D、留存收益

　　【正确答案】A

　　【专家解析】根据《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国证券法》的规定，股票发行价格可以等于票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的资本公积。

　　28、市价委托的优点是()。

　　A、有利于客户实现预期投资计划

　　B、成交迅速且成交率高

　　C、证券可以更有利的价格成交

　　D、证券可以以客户预期的价格成交

　　【正确答案】B

　　【专家解析】其他三项为限价委托的优点。

　　29、证券公司和基金管理公司等特殊法人机构开立证券账户，由()直接受理。

　　A、证券公司

　　B、商业银行

　　C、中国结算公司上海分公司和深圳分公司

　　D、中国结算公司境外B股结算会员

　　【正确答案】C

　　【专家解析】其他三项属于开户代理机构。自然人及一般机构开立证券账户可以通过开户代理机构办理。

　　30、目前我国各家商业银行推广的()是结构化金融衍生工具的典型代表。

　　A、资产结构化理财产品

　　B、利率结构化理财产品

　　C、挂钩不同标的资产的理财产品

　　D、股权结构化理财产品

　　【正确答案】C

　　【专家解析】利用最基础的金融衍生工具的结构化特性，通过相互结合或者与基础金融工具相结合，开发设计出具有复杂特性的金融衍生产品，通常称为结构化金融衍生工具。目前我国各家商业银行推广的挂钩不同标的资产的理财产品等都是其典型代表。

　　31、( )是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户。

　　A、同一性

　　B、真实性

　　C、一致性

　　D、合法性

　　【正确答案】D

　　【专家解析】考察开立证券账户的基本原则。合法性是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户。

　　32、实践中，对于证券公司与客户之间的证券清算交收，一般由( )根据成交记录按照业务规则自动办理。

　　A、证券公司

　　B、中国结算公司

　　C、证券交易所

　　D、存管银行

　　【正确答案】B

　　【专家解析】实践中，对于证券公司与客户之间的证券清算交收，一般由中国结算公司根据成交记录按照业务规则自动办理。

　　33、我国现行的首次公开发行股票的定价方式是( )。

　　A、协商定价方式

　　B、询价方式

　　C、上网竞价方式

　　D、市价折扣方式

　　【正确答案】B

　　【专家解析】股票发行的定价方式，可以采取协商定价方式，也可以采取询价方式、上网竞价方式等。我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格。

　　34、对于《关于作好股份公司终止上市后续工作的指导意见》施行前已退市的公司，在此指导意见施行后()工作日内未确定代办机构的，由证券交易所指定临时代办机构。

　　A、10个

　　B、15个

　　C、30个

　　D、60个

　　【正确答案】B

　　【专家解析】对于《指导意见》施行前已退市的公司，在《指导意见》施行后15个工作日内未确定代办机构的，由证券交易所指定临时代办机构。

　　35、( )的存在相应地减少了银行创造派生存款的能力。

　　A、法定准备金率

　　B、超额准备金率

　　C、现金比率

　　D、定期存款与活期存款的比率

　　【正确答案】B

　　【专家解析】商业银行保有的超过法定准备金的准备金与存款总额之比，称为超额准备金率。显而易见，超额准备金率的存在相应减少了银行创造派生存款的能力。

　　36、下列关于股东表决权的说法中，不正确的是()。

　　A、普通股票股东对公司重大决策的参与权是通过参加股东大会，行使表决权实现的

　　B、股东每持有一份股份，就有一份表决权

　　C、对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定

　　D、普通股股东只能自己出席股东大会，不得委托他人代理出席或代其行使表决权

　　【正确答案】D

　　【专家解析】D项，股东可以亲自出席股东大会，也可委托代理人出席股东会议。代理人应当向公司提交股东授权委托书，并在授权范围内行使表决权。

　　37、证券公司发行债券应当由()制订方案。

　　A、发行人股东会

　　B、发行人董事会

　　C、发行人管理层

　　D、发行人聘请的主承销商

　　【正确答案】B

　　【专家解析】证券公司发行债券应当由董事会制订方案，股东会对下列事项作出专项决议：(1)发行规模、期限、利率。(2)担保。(3)募集资金的用途。(4)发行方式。(5)决议有效期。(6)与本期债券相关的其他重要事项。

　　38、假设某基金持有的某三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税金为500万元，则基金资产净值总额为人民币()。

　　A、2200万元

　　B、2250万元

　　C、2300万元

　　D、2350万元

　　【正确答案】C

　　【专家解析】基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值，即基金资产净值=基金资产总值-基金负债。由题中数据可知，基金资产总值=10×30+50×20+100×10+1000=3300(万元);基金负债=500+500=1000(万元)。所以，基金资产净值总额=3300-1000=2300(万元)。

　　39、通过()达成的交易，多采取()净额清算方式。

　　A、场外市场，双边

　　B、场外市场，多边

　　C、证券交易所，双边

　　D、证券交易所，多边

　　【正确答案】D

　　【专家解析】通过证券交易所达成的交易，多采取多边净额清算方式。

　　40、债券买断式回购业务亦称()。

　　A、封闭式回购

　　B、开放式回购

　　C、质押式回购

　　D、正回购

　　【正确答案】B

　　【专家解析】债券买断式回购业务亦称开放式回购。