银行从业资格考试中级个人理财考前必备知识点4
来源 :中华考试网 2017-08-24
中四、人生事件规划
1、教育规划
2、退休规划
(1)误区：计划开始太迟 ;对收入和费用估计过于乐观 ;投资过于保守;第一年费用需求分析 ;退休
(2)退休规划步骤：客户退休生活设计期间总费用分析、退休后的年收入状况。
例题：一个完整的退休规划包括( )等内容。
A工作生涯设计 B退休后生活设计
C自筹退休金部分的储蓄设计
D自筹退休金部分的投资计划
E保险产品设计
五、投资规划：
1、概述 :
.投资的目的：用确定的现值牺牲换取不确定的未来收益。
直接投资 (实物投资 )、间接投资 (金融产品 )
2、投资规划步骤：
(1)确定客户投资目标
(2)让客户自己认识自己的风险承受能力
(3)根据客户目标和风险承受能力来确定投资策略
(4)实施投资计划
(5)监控投资计划