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中级银行从业个人理财《中小企业主的理财规划》重点知识点

来源 :中华考试网 2017-08-16

  第八章 中小企业主的理财规划

  【中小企业特征】

  1.风险抵抗能力较弱

  2.管理水平整体较低

  3.资金筹集渠道较窄

  4.资金使用规划不足

  【中小企业主人群分类】

  1.性格特征:以自我为中心、做事干练、决策简练、时间观念强

  2.家庭特征:白手起家、带有企业特征、家庭分工、家庭重组

  3.风险特征:企业经营风险、个人人身风险、资产传承风险

  【人群分类特征】

  1.业余投资爱好者

  2.精明生意人

  3.企业主导型

  【理财偏好】

  1.服务便利性,一站式服务

  2.资产配置上出于私密性考虑、分散

  3.理财目标:财富保值增值

  【中小企业理财特点和需求】

  1.企业融资需求迫切

  2.风险隔离要求规范

  3.财务管理需求强烈

  【中小企业融资需求】

  1.特点:周期短、频率高、额度小

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