一、选择题

　　第1题

　　指数化投资策略是()的代表。

　　A.战术性投资策略

　　B.战略性投资策略

　　C.被动型投资策略

　　D.主动型投资策略

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 在现实中，主动策略和被动策略是相对而言的，在完全主动和完全被动之间存在广泛的中间地带。通常将指数化投资策略视为被动投资策略的代表，但由此发展而来的各种指数增强型或指数优化型策略已经带有了主动投资的成分。

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　　第2题

　　对客户初级信息收集的方法一般是()。

　　A.税务机关公布

　　B.交谈和数据调查表相结合

　　C.从相关部门获取

　　D.平时收集

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 初级信息是指只能通过和客户沟通获得的关于客户个人和财务资料。初级信息的收集方法是交谈与数据调查表相结合。

　　第3题

　　用于衡量客户在某一时点上能够真正支配的财富价值的是()。

　　A.净资产

　　B.净现金流

　　C.总资产

　　D.现金流入

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 净资产是客户总资产减去总负债的差额。可以用于衡量在某一时点上客户能够真正支配的财富价值。

　　第4题

　　从理财价值观角度分析，张女士通常将其支出用在提高自身目前的生活水准上，她更加注重眼前的享受，往往赚多少花多少，可以判断张女士属于()人群。

　　A.后享受型

　　B.先享受型

　　C.购房型

　　D.以子女为中心型

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观。其中，先享受型客户将大部分选择性支出用于现在的消费上，提高目前的生活水准的群体，他们注重眼前的享受，对目前消费效用的要求远大于对未来更佳生活水准的期望。

　　第5题

　　投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需()。

　　A.对客户说明

　　B.对客户说明并征得客户同意

　　C.不能修改

　　D.自行修改

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 如果在制定投资方案的过程中，计划对已确定的投资目标进行改动，必须对客户说明，并征得客户同意。

　　第6题

　　以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为()。

　　A.行为分析流派

　　B.技术分析流派

　　C.基本分析流派

　　D.学术分析流派

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 基本分析流派的分析方法体系体现了以价值分析理论为基础、以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的基本特征。

　　第7题

　　国内生产总值(GDP)是指一个国家(或地区)所有()在一定时期内(一般按年统计)生产活动的最终成果。

　　A.国外居民

　　B.常住居民

　　C.国内居民

　　D.常住居民但不包括外国人

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 国内生产总值(GDP)是指一个国家(或地区)所有常住居民在一定时期内(一般按年统计)生产活动的最终成果。

　　第8题

　　根据市场竞争激烈程度，行业基本上可以分为四种市场结构，即()。

　　A.完全竞争、不完全竞争、垄断竞争、完全垄断

　　B.公平竞争、不公平竞争、完全垄断、不完全垄断

　　C.完全竞争、垄断竞争、寡头垄断、完全垄断

　　D.完全竞争、垄断竞争、部分垄断、完全垄断

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 根据市场竞争激烈程度，行业基本上可以分为四种市场结构，即完全竞争、垄断竞争、寡头垄断、完全垄断。

　　第9题

　　在证券投资技术分析的基本假设中，作为技术分析的基础存在的假设是()。

　　A.市场行为涵盖一切信息

　　B.价格沿趋势波动，并保持已有的波动

　　C.历史会重演

　　D.投资者都是理性的

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 市场行为涵盖一切信息这条假设是进行技术分析的基础。其主要思想是，任何一个影响证券市场的因素，最终都必然体现在证券价格的变动上。

　　第10题

　　()是证券投资技术分析的理论基础。

　　A.道氏理论

　　B.波浪理论

　　C.K线理论

　　D.趋势理论

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 道氏理论是技术分析的理论基础。为了反映市场总体趋势，他与爱德华·琼斯创立了著名的道·琼斯平均指数。他们在《华尔街日报》上发表的有关股市的文章，经后人整理，形成道氏理论。