第 1 题

　　以下属于非系统性风险的是( )。

　　Ⅰ.信用风险

　　Ⅱ.经营风险

　　Ⅲ.财务风险

　　Ⅳ.购买力风险

　　A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：

　　购买力风险属于系统性风险。

　　第 2 题

　　关于代办股份转让业务。下列说法正确的有( )。

　　Ⅰ.股份转让公司应当而且只能委托1家证券公司作为其主办券商办理股份转让

　　Ⅱ.代办转让的股份仅限于股份转让公司在原交易场所挂牌交易的流通股份

　　Ⅲ.中国证券业协会依法对代办股份转让服务进行监督管理

　　Ⅳ.由证券交易所为股份转让公司指定临时代办机构的，临时代办机构应在被指定之日起30个工作日内.开始为退市公司向社会公众发行的股份的转让提供代办服务

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：

　　临时代办机构应在被指定之日起45个工作日内，开始为退市公司向社会公众发行的股份的转让提供代办服务.

　　第 3 题

　　关于股票的票面价值，下列说法正确的有( )。

　　Ⅰ.如果以票面价值作为发行价.称为平价发行

　　Ⅱ.股票的票面价值又称面值.即在股票交易时的价格

　　Ⅲ.发行价格高于票面价值称为溢价发行，募集的资金中等于面值总和的部分记人资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金

　　Ⅳ.随着时间的推移，公司的净资产会发生变化，股票面值与每股净资产逐渐背离.其与股票的投资价值之间还存在着必然的联系

　　A、Ⅰ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：

　　Ⅱ.项，股票的票面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额;Ⅳ.项，随着时间的推移，公司的净资产会发生变化，股票面值与每股净资产逐渐背离，与股票的投资价值之间也没有必然的联系。

　　第 4 题

　　中国证券登记结算公司为证券交易提供集中( )服务。

　　Ⅰ.登记

　　Ⅱ.存管

　　Ⅲ.结算

　　Ⅳ.经纪

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：

　　中国证券登记结算公司是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务。不以营利为目的的法人。

　　第 5 题

　　股权分置改革是为解决( )市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措。

　　A、A股

　　B、H股

　　C、B股

　　D、G股

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：

　　股权分置改革是为解决A股市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措。

　　第 6 题

　　以下属于证监会监管职责的有( )。

　　Ⅰ.批准企业债券的上市

　　Ⅱ.依法监管保险公司的偿付能力和市场行为

　　Ⅲ.管理信贷征信业

　　Ⅳ.统一管理证券期货交易市场

　　Ⅴ.对银行业金融机构实行并表监督管理

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：

　　Ⅱ.项属于保监会的职责;Ⅲ.项属于人民银行的职责;V.项属于银监会的职责。

　　第 7 题

　　对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理的机构是( )。

　　A、中国人民银行

　　B、国务院财政部

　　C、中国银监会

　　D、中国证监会

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：

　　对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理是中国银监会的主要职责之一。

　　第 8 题

　　由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。这说明金融风险具有( )。

　　A、隐蔽性

　　B、扩散性

　　C、不确定性

　　D、周期性

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：

　　金融风险的隐蔽性指由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。

　　第 9 题

　　金融市场为市场参与者提供了风险分散的可能，下列说法中，错误的是( )。

　　A、保险机构可以出售保险单分散风险

　　B、金融市场提供套期保值、组合投资的条件和机会

　　C、可以达到风险转移、风险分散的目的

　　D、这属于金融市场的财富管理功能

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：

　　这属于避险功能。金融市场为市场参与者提供了防范资产风险和收入风险的手段。金融市场为市场参与者提供了风险分散的可能，如保险机构出售保险单，通过套期保值、组合投资的条件和机会.达到风险转移、风险分散的目的。

　　第 10 题

　　金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以( )为交易对手。

　　A、卖方

　　B、期货经纪公司

　　C、买方

　　D、交易所(或期货清算公司)

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：

　　金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以交易所(或期货清算公司)为交易对手，基本不用担心交易违约。而远期交易通常不存在上述安排，因而存在一定的交易对手违约风险。