1.【答案】C

　　【解析】本题考查金融债券的发行条件。商业银行发行金融债券应具备的条件有：(1)具有良好的公司治理结构;(2)核心资本充足率不低于 4%;(3)最近 3 年连续盈利;(4)贷款损失准备计提充足;(5)风险监管指标符合监管机构的有关规定;(6)最近 3 年没有重大违法、违规行为，C 选项正确;(7)中国人民银行要求的其他条件。A 选项错误，政策性银行(并非商业银行)作为发行主体，天然具备发行金融债券的条件。B、D 选项错误，政策性银行天然具备发行金融债券的条件，不需要满足核心资本充足率需不低于 4%，最近3 年连续盈利等条件。综上所述，C 选项符合题意，故本题选 C 选项。

　　2.【答案】C

　　【解析】本题考查基金的管理费。基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金的风险程度越低，基金管理费率越低。在上述四种基金中，货币市场基金风险程度最低，则其管理费率最低。故本题选 C 选项。

　　3.【答案】C

　　【解析】本题考查社会保险基金的含义。社会保险基金，是指社会保险制度确定，为了保障公民在年老、疾病、工伤、失业、生育等情况下获得物质帮助而建立的，主要由用人单位和个人缴费构成，包括基本养老保险基金、基本医疗保险基金、工伤保险基金、失业保险基金和生育保险基金，用于公民养老、医疗、工伤、失业、生育等各项社会保险待遇的当期发放。故本题选 C 选项。

　　4.【答案】B

　　【解析】本题考查公开市场操作业务的相关内容。中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量进行宏观调控。故本题选 B 选项。

　　5.【答案】A

　　【解析】本题考查保险公司次级债务的偿还。按照《保险公司次级定期债务管理暂行办法》，保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于 100%的前提下，募集人才能偿付本息;并且，募集人在无法按时支付利息或偿还本金时，债权人无权向法院申请对募集人实施破产清偿。故本题选 A 选项。

　　6.【答案】C

　　【解析】本题考查律师事务所从事证券法律业务的法律。2010 年 10 月，中国证监会根据《律师事务所从事证券法律业务管理办法》制定并发布了《律师事务所证券法律业务执业规则(试行)》和《律师事务所证券投资基金法律业务执业细则(试行)》，并于 2011 年 1月 1 日起施行。故本题选 C 选项。

　　7.【答案】D

　　【解析】本题考查地方政府债券投标标位的限定。地方政府债券招标发行时，投标标位变动幅度为 0.01%。故本题选 D 选项。

　　8.【答案】A

　　【解析】本题考查期权的履约保证。在金融期权交易中，只有期权出售者，尤其是无担保期意，故本题选 A 选项。

　　9.【答案】C

　　【解析】本题考查冲击成本的含义。A 选项不符合题意，买卖价差法是利用市场上同一交易标的在同一时间的买入和卖出价格差来衡量其流动性风险的一种方法。B、D 选项不符合题意，有效价差和实现的价差均属于买卖价差法常用的价差指标。C 选项符合题意，冲击成本是机构大户面临的流动性成本的重要表现，是指在交易中需要迅速而且大规模地买进或者卖出证券，不能按照预定价位成交而多支付的成本。故本题选 C 选项。

　　10.【答案】C

　　【解析】本题考查基金费用的种类。A、B 选项不符合题意，基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、持有人大会费用、信息披露费等，这些费用由基金资产承担。C 选项符合题意，基金发行费属于基金销售过程中发生的费用，由基金投资者承担。D 选项不符合题意，基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，持有人大会费、信息披露费等属于基金运作费。故本题选 C 选项。

　　1.【答案】D

　　【解析】本题考查利率期货的品种。Ⅰ、Ⅱ项符合题意，利率期货品种主要包括债券期货和主要参考利率期货。Ⅲ项不符合题意，股票组合期货属于股权类期货。Ⅳ项不符合题意，货币期货又被称为外汇期货，是以外汇为基础工具的期货合约，是金融期货中最先产生的品种，主要用于规避外汇风险。综上所述，Ⅰ、Ⅱ项符合题意，故本题选 D 选项。

　　2.【答案】B

　　【解析】本题考查开放式基金与封闭式基金的区别。开放式基金与封闭式基金的区别包括：(1)期限不同，Ⅲ项符合题意;(2)发行规模限制不同;(3)基金份额交易方式不同;(4)价格形成方式不同;(5)激励约束机制与投资策略不同。Ⅰ项符合题意，开放式基金与封闭式基金的交易费用不同。封闭式基金主要包括产品管理费等费用。开放式基金主要包括申购(认购)费、赎回费等费用，赎回费一般不超过 1.5%。Ⅱ项符合题意，我国的开放式基金于每个交易日估值，并不晚于下一交易日公告份额净值;封闭式基金和定期开放式基金的封闭期每个交易日都进行估值，但每周披露一次基金份额净值。所以，二者基金份额资产净值公布的时间不同。Ⅳ项不符合题意，开放式基金与封闭式基金均可投资于股票、债券等，投资对象不同不属于二者的区别。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意，故本题选 B 选项。

　　3.【答案】B

　　【解析】本题考查中国证监会监管的机构。根据国务院授权，中国证监会依法统一监督管理的机构包括基金公司、证券公司和期货公司。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意，故本题选 B 选项。

　　4.【答案】C

　　【解析】本题考查投资者适当性的相关内容。出于保护投资者尤其是中小投资者的利益，大多数国家和地区的政府监管机构、行业自律组织以及金融企业在不同程度上对投资者适当性问题作出了硬性规定或者原则性指引。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意，故本题选 C 选项。

　　5.【答案】C

　　【解析】本题考查股票基金与股票的区别。股票基金与股票相比，其不同之处包括：(1)股票基金增加了基金经理的委托代理风险;(2)投资人不可能采取股票估值的方法对股票基金份额净值进行估值判断;(3)股票基金的份额净值不受其基金申购赎回数量的影响;(4)股票基金投资风险低于单一股票的投资风险。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意，故本题选C 选项。

　　6.【答案】D

　　【解析】本题考查会员制证券交易所的组织机构。会员制证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意，会员制证券交易所设会员大会、理事会和监察委员会。Ⅱ项不符合题意，公司制证券交易所组织机构与普通股份有限公司相似，由股东大会、董事会、监事会和经理层构成。综上所述，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意，故本题选 D 选项。

　　7.【答案】D

　　【解析】本题考查基金的分类。Ⅰ、Ⅱ项符合题意，按基金运作方式划分，基金可分为封闭式基金和开放式基金。Ⅲ、Ⅳ项不符合题意，按基金的组织形式划分，基金可分为契约型基金和公司型基金。综上所述，Ⅰ、Ⅱ项符合题意，故本题选 D 选项。

　　8.【答案】D

　　【解析】本题考查中央银行的相关内容。中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意，故本题选 D 选项。

　　9.【答案】D

　　【解析】本题考查政府债券的特征。政府债券的特征有：安全性高、流通性强、收益稳定(并非收益率高)、免税待遇。Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项符合题意，故本题选 D 选项。

　　10.【答案】D

　　【解析】本题考查资产评估机构申请证券评估资格的条件。资产评估机构申请证券评估资格，应当符合的条件之一是：最近 3 年评估业务收入合计不少于 2000 万元，且每年不少于 500万元。Ⅰ、Ⅳ项符合题意，故本题选 D 选项。