(41) 证券交易所的职责不包括( )。

　　A: 证券交易所应当与上市公司订立上市协议，以确定相互间的权利义务关系

　　B: 应当建立上市推荐人制度，保证上市公司符合上市要求

　　C: 证券交易所应当监督上市推荐人切实履行业务规则中规定的相关职责

　　D: 制定自律规则、执业标准和业务规范

　　答案:D

　　解析:

　　证券交易所的职责包括：①证券交易所应当与上市公司订立上市协议，以确定相互间的权利义务关系;②应当建立上市推荐人制度，保证上市公司符合上市要求;③证券交易所应当监督上市推荐人切实履行业务规则中规定的相关职责;④上市推荐人不按规定履行职责的，证券交易所有权根据业务规则的规定，对上市推荐人予以处分。选项D是中国证券业协会的职责。故选D。

　　(42) 对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理的机构是( )。

　　A: 中国人民银行

　　B: 国务院财政部

　　C: 中国银监会

　　D: 中国证监会

　　答案:C

　　解析:

　　对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理是中国银监会的主要职责之一。

　　(43) 下列不属于我国基础货币组成部分的是( )。

　　A: 金融机构存人中国人民银行的存款准备金

　　B: 银行卡项下的个人人民币活期储蓄存款

　　C: 流通中的现金

　　D: 金融机构的库存现金

　　答案:B

　　解析:

　　我国基础货币由3部分构成，即：金融机构存入中国人民银行的存款准备金、流通中的现金和金融机构的库存现金。

　　(44) 投资者在申购和赎回ETF时，使用的是( )。

　　A: 其他基金份额

　　B: 一篮子股票

　　C: 股票和债券

　　D: 现金

　　答案:B

　　解析: ETF

　　可以像开放式基金一样申购、赎回，它的申购是用一篮子股票换取ETF份额，赎回时也是换回一篮子股票而不是现金。

　　(45) 下列关于我国国际债券的历史的说法，错误的是( )。

　　A: 1982年我国首次在国际市场发行国际债券

　　B:1987年10月，财政部在德国法兰克福发行了3亿马克的公募债券，这是我国经济体制改革后政府首次在国外发行债券

　　C:1993年，中国投资银行被批准首次在境内发行外币金融债券，发行对象为城乡居民，期限为1年，采取固定利率制

　　D: 2007年中石化在境外发行了可转换为境外上市外资股的可转换公司债券

　　答案:C

　　解析:

　　对外发行债券是我国吸引外国资金的一个重要渠道，从1982年首次在国际市场发行国际债券至今，我国各类筹资主体已在国际债券市场发行了100多次债券。1987年10月，财政部在德国法兰克福发行了3亿马克的公募债券，这是我国经济体制改革后政府首次在国外发行债券。1993年，中国投资银行被批准首次在境内发行外币金融债券，发行数量为5000万美元，发行对象为城乡居民，期限为1年，采取浮动利率制，利率高于国内同期限美元存款利率1个百分点。2007年国家开发银行和中国进出口银行在国际市场各发行1期美元债券，发行额各为7亿美元。同年，中石化在境外发行15亿美元可转换为境外上市外资股的可转换公司债券。

　　(46) 日经225股价指数每年根据各公司前( )个结算年度的经营状况、股票成交量、成交金额、市价总额等情况对样本股票进行更换。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 4

　　D: 5

　　答案:B

　　解析:

　　日经225股价指数每年根据各公司前3个结算年度的经营状况、股票成交量、成交金额、市价总额等情况对样本股票进行更换。

　　(47) 下列不属于影响国债销售价格因素的是( )。

　　A: 基准利率

　　B: 承销商承销国债的中标成本

　　C: 流通市场中可比国债的收益率水平

　　D: 国债承销的手续费收入

　　答案:A

　　解析:

　　影响国债销售价格的因素有：①市场利率;②承销商承销国债的中标成本;③流通市场中可比国债的收益率水平;④国债承销的手续费收入;⑤承销商所期望的资金回收速度;⑥其他国债分销过程中的成本。

　　(48) 如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过( )发挥作用。

　　A: 资金和资产存管机构

　　B: 信用增级机构

　　C: 信用评级机构

　　D: 证券化产品投资者

　　答案:C

　　解析: 如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过信用评级机构进行信用评级。

　　(49) 股票是投入股份公司资本份额的证券化，由此可见股票属于( )。

　　A: 物权证券

　　B: 要式证券

　　C: 综合权利证券

　　D: 资本证券

　　答案:D

　　解析:

　　股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。但是，股票又不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。

　　(50) 下列关于中国人民银行的定位，不正确的是( )。

　　A: 发行的银行

　　B: 银行的银行

　　C: 政府的银行

　　D: 人民的银行

　　答案:D

　　解析:

　　我国的中央银行是中国人民银行。作为中央银行，中国人民银行在我国的金融体系中居于特殊地位，它不同于商业银行和其他金融机构，不对企事业单位和居民个人办理金融业务，而是发行的银行、银行的银行和政府的银行，同时，又是国务院的组成部门。

　　(51) 指数基金比较适合于下列( )的资金投资。

　　A: 社会闲散资金

　　B: 对冲基金

　　C: 激进的投资者

　　D: 社保基金

　　答案:D

　　解析:

　　由于指数基金收益率的稳定性、投资的分散性以及高流动性，特别适合于社保基金等金额较大、风险承受能力较低的资金投资。

　　(52) 股权分置改革是为解决( )市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措。

　　A: B股

　　B: H股

　　C: A股

　　D: N股

　　答案:C

　　解析:

　　股权分置改革是为解决A股市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措，对于同时存在H股或B股的A股上市公司，由A股市场相关股东协商解决股权分置问题。

　　(53)某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依次是( )。

　　A: 优先股股东、债权人、普通股股东

　　B: 债权人、优先股股东、普通股股东

　　C: 优先股股东、普通股股东、债权人

　　D: 普通股股东、债权人、优先股股东

　　答案:B

　　解析:

　　当股份公司因解散或破产进行清算时，在对公司剩余资产的分配上，优先股票股东排在债权人之后、普通股票股东之前。也就是说，优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的面值清偿。

　　(54) 下列不属于债券发行人在确定债券期限时要考虑的影响因素的是( )。

　　A: 资金使用方向

　　B: 债券发行的数量

　　C: 市场利率变化

　　D: 债券的变现能力

　　答案:B

　　解析:

　　发行人在确定债券期限时，要考虑多种因素的影响，主要有：①资金使用方向;②市场利率变化;③债券的变现能力。

　　(55) 一般而言，金融期权的基础资产( )金融期货的基础资产。

　　A: 多于

　　B: 少于

　　C: 等于

　　D: 不是

　　答案:A

　　解析: 一般而言，金融期权的基础资产多于金融期货的基础资产。

　　(56) 下列属于财政政策工具的是( )。

　　A: 公开市场业务

　　B: 税收

　　C: 再贴现

　　D: 存款准备金

　　答案:B

　　解析:

　　财政政策是一国政府为了实现一定的宏观经济目标而调整财政收支规模和收支平衡的指导原则及其相应的措施。财政政策可以运用的工具主要有税收、政府支出和政府债券。选项A、C、D均属于中央银行的货币政策工具。

　　(57) ( )是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。

　　A: 基金托管人

　　B: 基金管理人

　　C: 基金份额持有人

　　D: 基金营销人员

　　答案:A

　　解析:基金托管人又称基金保管人，是根据法律法规的要求，

　　在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。

　　(58)证券经营机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、( )罚款。

　　A: 3万元以下

　　B: 1万元以上3万元以下

　　C: 1万元以上5万元以下

　　D: 5万元以下

　　答案:A

　　解析:

　　证券经营机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，由中国证券业协会责令改正;拒不改正的，给予纪律处分;情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、3万元以下罚款。

　　(59) 深证成分股指数包括( )个成分股。

　　A: 10

　　B: 20

　　C: 30

　　D: 40

　　答案:D

　　解析:

　　深证成分股指数由深圳证券交易所编制，通过对所有在深圳证券交易所上市的公司进行考察，按一定标准选出40家有代表性的上市公司作为成分股，以成分股的可流通股数为权数，采用加权平均法编制而成。

　　(60) 相对其他类型的金融风险而言，( )的历史信息和历史数据的易得性较高。

　　A: 市场风险

　　B: 汇率风险

　　C: 购买力风险

　　D: 利率风险

　　答案:A

　　解析:

　　市场风险具有以下特点：①主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起。②种类众多、影响广泛、发生频繁，是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险。③常常是其他金融风险的驱动因素。④相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高。