(41) 证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在商业银行设立( )。

　　A: 转融通专用资金账户

　　B: 转融通担保资金账户

　　C: 转融通资金交收账户

　　D: 转融通专用证券账户

　　答案:A

　　解析:

　　证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在商业银行开立转融通专用资金账户，在证券登记结算机构分别开立转融通担保资金账户和转融通资金交收账户。

　　(42) 金融衍生工具依照( )可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具和利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　A: 基础工具分类

　　B: 金融衍生工具自身交易的方法及特点

　　C: 交易场所

　　D: 产品形态

　　答案:A

　　解析:

　　金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　(43) 下列不属于货币市场的是( )。

　　A: 同业拆借市场

　　B: 票据市场

　　C: 回购市场

　　D: 债券市场

　　答案:D

　　解析:

　　货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场和货币市场基金等。选项D

　　属于资本市场。

　　(44) 下列关于股利政策的说法，错误的是( )。

　　A:指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、

　　发放红股等方式回馈股东的制度与政策

　　B: 当中的分红派息是股票投资者经常性收人的主要来源

　　C: 送股实质上是留存利润的凝固化和资本化

　　D: 送股时，将上市公司的留存收益转入资本账户

　　答案:D

　　解析:

　　股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、

　　发放红股等方式回馈股东的制度与政策。

　　获取经常性收入是投资者购买股票的重要原因之一，

　　分红派息是股票投资者经常性收入的主要来源。送股，也称股票股利，

　　是指股份公司对原有股东采取无偿派发股票的行为。送股时，

　　将上市公司的留存收益转入股本账户，留存收益包括盈余公积和未分配利润，

　　现在的上市公司一般只将未分配利润部分送股。

　　送股实质上是留存利润的凝固化和资本化。

　　(45) 基金交易费中的交易佣金由证券公司按( )的一定比例向基金收取。

　　A: 成交金额

　　B: 成交数量

　　C: 成交净额

　　D: 成交价格

　　答案:A

　　解析:

　　交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取，印花税、过户费、经手费、

　　证管费等则由登记公司或交易所按有关规定收取。

　　(46) 中国人民银行公布的存贷款基准利率属于( )。

　　A: 名义利率

　　B: 实际利率

　　C: 官方利率

　　D: 市场利率

　　答案:C

　　解析:

　　名义利率是以名义货币表示的利率，也就是我们通常所说的利率，

　　实际利率是扣除通货膨胀影响以后的利率。

　　官方利率是由政府金融管理部门或中央银行确定的利率，也叫法定利率，

　　是国家对经济进行宏观调控的一种政策工具。

　　中国人民银行公布的存贷款基准利率应属于官方利率。

　　(47)经中国银监会认可，商业银行发行的普通的、无担保的、不以银行资产为抵押或质押的长期次级债务工具可列入附属资本，在距到期E1前最后5年，其可计入附属资本的数量每年累计折扣( )。

　　A: 20%

　　B: 30%

　　C: 40%

　　D: 50%

　　答案:A

　　解析:

　　根据中国银监会于2004年3月1日施行的《商业银行资本充足率管理办法》，

　　经中国银监会认可，商业银行发行的普通的、无担保的、

　　不以银行资产为抵押或质押的长期次级债务工具可列入附属资本，在距到期日前最后5

　　年，其可计入附属资本的数量每年累计折扣20%。

　　(48) 目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用( )。

　　A: 挂名制

　　B: 匿名制

　　C: 代码制

　　D: 实名制

　　答案:D

　　解析: 目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用实名制。

　　(49) 信息批露制度是《中华人民共和国证券法》( )的具体要求和反映。

　　A: 公开原则

　　B: 公平原则

　　C: 公正原则

　　D: 依法监管原则

　　答案:A

　　解析:

　　信息披露制度也称公示制度、公开披露制度，

　　是上市公司及其信息披露义务人依照法律规定必须将其自身的财务变化、

　　经营状况等信息和资料向社会公开或公告，以便使投资者充分了解情况的制度。

　　信息披露制度是《中华人民共和国证券法》“三公”原则中公开原则的具体要求和反映。

　　(50) IB制度起源于( )。

　　A: 日本

　　B: 中国香港

　　C: 美国

　　D: 德国

　　答案:C

　　解析: IB

　　制度起源于美国，目前在金融期货交易发达的国家和地区(美国、英国、韩国、

　　我国台湾地区等)得到普遍推广，并取得了成功。

　　(51) 上市公司非公开发行股票应符合的条件是( )。

　　A: 发行对象为境外战略投资者的，应当经财政部和中国证监会的事先批准

　　B:

　　本次发行的股份自发行结束之日起12个月内不得转让;控股股东、

　　实际控制人及其控制的企业认购的股份，24个月内不得转让

　　C: 募集资金使用符合规定

　　D:

　　本次发行导致上市公司控股权发生变化的，还应当符合中国证监会的其他规定。

　　非公开发行股票的发行对象不得超过20名

　　答案:C

　　解析:

　　上市公司非公开发行股票应符合以下条件：①发行价格不低于定价基准日前20

　　个交易日公司股票均价的90%;②本次发行的股份自发行结束之E1起12个月内不得转让

　　：控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，36个月内不得转让;③

　　募集资金使用符合规定;④本次发行导致上市公司控股权发生变化的，还应"-3

　　符合中国证监会的其他规定。非公开发行股票的发行对象不得超过10名。

　　发行对象为境外战略投资者的，应当经国务院相关部门事先批准。

　　(52)证券公司办理集合资产管理业务，投资于权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的( )

　　A: 5%

　　B: 10%

　　C: 15%

　　D: 20%

　　答案:D

　　解析:

　　证券公司办理集合资产管理业务，投资于权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，

　　不得超过该计划资产净值的20%。

　　(53) 下列关于保险公司次级定期债务的描述中，正确的是( )。

　　A: 其期限在5年以下(含5年)

　　B: 本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他责任之后、先于保险公司股权资本

　　C:

　　保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于80%

　　的前提下，募集人才能偿付本息

　　D: 募集人在无法按时支付利息或偿还本金时，债权人可向法院申请对募集人实施破产清偿

　　答案:B

　　解析:

　　选项A，保险公司次级定期债务期限在5年以上(含5年);选项C，

　　保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100%

　　的前提下，募集人才能偿付本息;选项D应为中国保监会的监管职责。故选B。

　　(54) 1993年，( )被批准首次在我国境内发行外币金融债券，发行对象为城乡居民。

　　A: 中国投资银行

　　B: 中国银行

　　C: 中国农业银行

　　D: 中国国际信托投资公司

　　答案:A

　　解析: 1993年，中国投资银行被批准首次在境内发行外币金融债券，发行数量为5000万美元，发行对象为城乡居民，期限为1年，采取浮动利率制，利率高于国内同期限美元存款利率1个百分点。

　　(55) ( )采用派许加权综合价格指数公式计算。

　　A: 上证成分股指数

　　B: 上证A股指数

　　C: 上证B股指数

　　D: 上证380指数

　　答案:A

　　解析:

　　上证成分股指数采用派许加权综合价格指数公式计算，以样本股的调整股本数为权数。并采用流通股本占总股本比例分级靠档加权计算方法。

　　(56)通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。这说明金融风险具有( )。

　　A: 扩散性

　　B: 加速性

　　C: 可管理性

　　D: 不确定性

　　答案:C

　　解析:

　　金融风险的可管理性指通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。

　　(57) 参与( )，还需向中央国债登记结算有限责任公司支付银行间账户服务费，向全国银行间同业拆借中心支付交易手续费等服务费用。

　　A: 股票交易

　　B: 衍生品交易

　　C: 银行间债券交易

　　D: 银行间贷款交易

　　答案:C

　　解析:

　　参与银行间债券交易的，还需向中央国债登记结算有限责任公司支付银行间账户服务费，向全国银行间同业拆借中心支付交易手续费等服务费用。

　　(58) 股份有限公司向( )发行的股票，应当为记名股票。

　　A: 发起人、法人

　　B: 法人、个人投资者

　　C: 机构投资者、个人投资者

　　D: 发起人、个人投资者

　　答案:A

　　解析:

　　股份有限公司向发起人、法人发行的股票，应当为记名股票，并应当记载该发起人、法人的名称或者姓名，不得另立户名或者以代表人姓名记名。

　　(59) 商业银行有权决定是否发行次级定期债务作为( )。

　　A: 核心资本

　　B: 附属资本

　　C: 二级资本

　　D: 预备资本

　　答案:B

　　解析: 2003年中国银监会发布《关于将次级定期债务计入附属资本的通知》，规定商业银行有权决定是否发行次级定期债务作为附属资本。

　　(60)基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金净资产的( )。

　　A: 2%

　　B: 4%

　　C: 8%

　　D: 10%

　　答案:D

　　解析:

　　基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净值的10%。