第 21 题

　　( )是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预侧或者建议等直接或者间 I 有偿咨询服务的活动。

　　A、证券投资咨询业务

　　B、财务顾问业务

　　C、证券经纪业务

　　D、证券资产管理业务

　　【正确答案】A

　　证券投资咨询业务的定义，证券投资咨询业务是指从事证券投资咨询业务的机构以及咨询人员为证券投资>或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动

　　第 22 题

　　基金管理费通常按照每个估值日基金( )的一定比率逐日提取。

　　A、总资产

　　B、净资产

　　C、总负债

　　D、净负债

　　【正确答案】B

　　基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比率(年率)逐日计提，累计至每月月底，按月支付。

　　第 23 题

　　我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的( )担任。

　　A、实力雄厚的证券公司

　　B、信托投资公司

　　C、商业银行

　　D、保险公司

　　【正确答案】C

　　我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。

　　第 24 题

　　证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨

　　询文章、报告或者意见时，不需要注明的是( )。

　　A、注明所在证券、期货投资咨询机构的名称

　　B、对投资收益作充分估计

　　C、用个人真实姓名

　　D、对投资风险作充分说明

　　【正确答案】B

　　证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，必须注明所在证券、期货投资咨询机构的名称和个人真实姓名，并对投资风险作充分说明。证券、期货投资咨询机构向投资人或者客户提供的证券、期货投资咨询传真件必须注明机构名称、地址、联系电话和联系人姓名。

　　第 25 题

　　股票及其他有价证券的理论价格是根据( )来确定的。

　　A、现值理论

　　B、预期理论

　　C、合理收益理论

　　D、流动性理论

　　【正确答案】A

　　现值理论认为，人们购买股票和其他有价证券，是因为它能带来预期收益。将股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的价值，即为股票的现值。股票的现值就是股票未来收益的当前价值，也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价。可见，股票及其他有价证券的理论价格就是以一定的必要收益率计算出来的未来收入的现值。

　　第 26 题

　　回购交易通常情况下只有( )小时，是一种超短期的金融工具。

　　A、6

　　B、12

　　C、18

　　D、24

　　【正确答案】D

　　回购交易长的有几个月，但通常情况下只有 24 小时，是一种超短期的金融工具。

　　第 27 题

　　下列不属于基金管理人职责的是( )。

　　A、办理基金备案手续

　　B、综合管理不同基金财产，无须分账管理

　　C、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益

　　D、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告

　　【正确答案】B

　　我国《证券投资基金法》规定“基金管理人应当履行下列职责①依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜②办理基金备案手续③对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资④按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益⑤进行基金会计核算并编制基金财务会计报告⑥编制中期和年度基金报告⑦计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格⑧办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项⑨召集基金份额持有人

　　第 28 题

　　发起人也称( )，是证券化基础资产的原始所有者。

　　A、原始受益人

　　B、最终受益人

　　C、特殊目的机构

　　D、最初受益人

　　【正确答案】A

　　发起人也称原始受益人，是证券化基础资产的原始所有者，通常是金融机构或大型工商企业。

　　第 29 题

　　任一企 g 单只集合票据注册金额不超过( )人民币。

　　A、5 亿元

　　B、8 亿元

　　C、10 亿元

　　D、15 亿元

　　【正确答案】C

　　任一企业集合票据募集资金额不超过 2 亿元民币，单只集合票据注册金额不超过10 亿元人民币。

　　第 30 题

　　无记名国债属于( )。

　　A、实物债券

　　B、记账式债券

　　C、凭证式债券

　　D、贴现债券

　　【正确答案】A

　　无记名囯债属于实物债券。

　　第 31 题

　　股票型基金的托管费率要( )债券型基金和货币市场基金的托管费率。

　　A、高于

　　B、低于

　　c、等于

　　可能高于也可能低于

　　【正确答案】A

　　股票型基金的托管费率要高于债券型基金及货币市场基金的托管费率。

　　第 32 题

　　下列关于上市开放式基金(LOF)的说法，错误的是( )。

　　A、可以在场外市场进行基金份额申购、赎回

　　B、可通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起

　　C、LOF 必须采用指数基金模式

　　D、深圳证券交易所推出的 LOF 在世界范围内具有首创性

　　【正确答案】C

　　与 ETF 相区别，LOF 不一定采用指数基金模式，也可以是主动管理型基金。故选C。

　　第 33 题

　　( )是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。

　　A、集合竟价

　　B、招标竟价

　　C、连续竟价

　　D、询问竟价

　　【正确答案】C

　　连续竟价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竟价方式。

　　第 34 题

　　基金资产净值是指基金资产总值减去( )后的价值。

　　A、基金负债

　　B、证券基金的费用

　　C、各类证券的价值

　　D、基金应收的申购基金款

　　【正确答案】A

　　基金资产净值=基金资产总值一基金负债。故选 A。

　　第 35 题

　　股票的( )是公司清算时每一股份代表的实际价值。

　　A、账面价值

　　B、清算相?值

　　C、内在价值

　　D、票面价值

　　【正确答案】B

　　股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。

　　第 36 题

　　我国的( )通过各银行储蓄网点和财政部门国债服务部面向社会发行，券面上不印制票面金额，而是根据认购者的认购额填写实际的缴款金额，是一种国家储蓄债。

　　A、凭证式国债

　　B、记账式国债

　　C、赤字国债

　　D、非流通国债

　　【正确答案】A

　　我国的凭证式国债通过各银行储蓄网点和财政部门国债服务部面向社会发行，券面上不印制票面金额，而是根据认购者的认购额填写实际的缴款金额，是一种国家储蓄债，可记名。挂失，以凭证式国债收款凭证记录债权，不能上市流通，从购买之日起计息。

　　第 37 题

　　证券登记结算机构应当按照规定以( )为投资者开立证券账户。

　　A、投资者本人的名义

　　B、代理机构的名义

　　C、证券登记结算机构的名义

　　D、证券公司的名义

　　【正确答案】A

　　《证券法》规定，证券登记结算机构应当按照规定以投资者本人的名义为投资者开立证券账户。

　　第 38 题

　　( )指发行人向不特定的社会公众投资者公开发行的债券。

　　A、公募债券

　　B、私募债券

　　C、付息债券

　　D、贴现债券

　　公募债券是指发行人向不特定的社会公众投资者公开发行的债券。公募债券的发行量大，持有人数众多，以在公开的证券市场上市交易，流动性好。

　　第 39 题

　　契约型基金是基于( )而组织起来的代理投资方式。

　　A、公约原理

　　B、信托原理

　　C、代理原理

　　D、委托原理

　　【正确答案】B

　　契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基契约来规范三方当事人的行为。

　　第 40 题

　　依照不同的发行本位，国债可以分为( )。

　　A、流通国债与非流通国债

　　B、实物国债与货币国债

　　C、短期国债与中长期国债

　　D、实物债券与货币债券

　　【正确答案】B

　　依照不同的发行本位，国债可以分为实物国债和货币国债.