(61) 优先股票的特征不包括( )。

　　A: 股息率固定

　　B: 股息分派优先

　　C: 优先表决权

　　D: 剩余资产分配权

　　答案:C

　　解析:

　　优先股票的特征包括：①股息率固定;②股息分派优先;③剩余资产分配优先;④一般无表决权。故选C。

　　(62)除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为( )。

　　A: 欧式期权

　　B: 美式期权

　　C: 修正美式期权

　　D: 奇异型期权

　　答案:D

　　解析:

　　除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为奇异型期权。

　　(63) 下列关于保险公司募集的定期次级债折算比例的规定，正确的是( )。

　　A: 剩余期限在1年以内的，折算比例为80%

　　B: 剩余期限在1年以上(含1年)2年以内的，折算比例为50%

　　C: 剩余期限在2年以上(含2年)3年以内的，折算比例为30%

　　D: 剩余期限在3年以上(含3年)4年以内的，折算比例为0

　　答案:A

　　解析:

　　根据《保险公司偿付能力报告编报规则第6号：认可负债》的相关规定：剩余年限在1年以内的，折算比例为80%;剩余年限在1年以上(含1年)2年以内的，折算比例为60%;剩余年限在2年以上(含2年)3年以内的，折算比例为40%;剩余年限在3年以上(含3年)4年以内的，折算比例为20%;剩余年限在4年以上(含4年)的，折算比例为0。

　　(64) 下列关于全球金融市场的发展趋势表现的说法，错误的是( )。

　　A: 全球金融市场的一体化趋势

　　B: 全球金融市场的证券化趋势

　　C: 金融创新的趋势

　　D: 全球货币统一趋势

　　答案:D

　　解析:

　　全球金融市场的发展表现在3个方面：①全球金融市场的一体化趋势;②全球金融市场的证券化趋势;③金融创新的趋势。

　　(65)承销商代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式是( )。

　　A: 代销

　　B: 余额包销

　　C: 全额包销

　　D: 包销

　　答案:A

　　解析:

　　代销是指承销商代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。

　　(66) 下列关于政府机构的说法，错误的是( )。

　　A: 参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控

　　B: 我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源

　　C: 中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控

　　D: 可成立专门机构参与证券市场交易，有利于减少理性的市场震荡

　　答案:D

　　解析:

　　出于维护金融稳定的需要，政府可成立或指定专门机构参与证券市场交易，减少非理性的市场震荡。故选D。

　　(67) 20世纪80年代以来的金融自由化主要内容不包括( )。

　　A: 取消对存款利率的最高限额，逐步实现利率自由化

　　B: 打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制

　　C: 放松存款准备金率的控制

　　D: 开放各类金融市场，放宽对资本流动的限制

　　答案:C

　　解析:

　　金融自由化的主要内容包括：①取消对存款利率的最高限额，逐步实现利率自由化;②

　　打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制，允许各金融机构业务交叉、

　　互相自由渗透，鼓励银行综合化发展;③放松外汇管制;④开放各类金融市场，

　　放宽对资本流动的限制。

　　(68) 证券公司设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为( )。

　　A: 1亿元

　　B: 2亿元

　　C: 3亿元

　　D: 5亿元

　　答案:C

　　解析:

　　证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格;公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元。

　　(69) 我国的( )通过各银行储蓄网点和财政部门国债服务部面向社会发行，券面上不印制票面金额，而是根据认购者的认购额填写实际的缴款金额，是一种国家储蓄债。

　　A: 凭证式国债

　　B: 记账式国债

　　C: 赤字国债

　　D: 非流通国债

　　答案:A

　　解析:

　　我国的凭证式国债通过各银行储蓄网点和财政部门国债服务部面向社会发行，券面上不印制票面金额，而是根据认购者的认购额填写实际的缴款金额，是一种国家储蓄债，可记名、挂失，以凭证式国债收款凭证记录债权，不能上市流通，从购买之日起计息。

　　(70) 下列关于股票基金的说法，正确的是( )。

　　A: 股票基金是指以上市股票为唯一投资对象的证券投资基金

　　B: 股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和短期资本增值

　　C: 按基金投资的标的划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金

　　D:基金管理人拟定投资组合，将资金投放到一个或几个国家甚至全球的股票市场，以达到分散投资、降低风险的目的

　　答案:D

　　解析:

　　股票基金是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金，而不是以上市股票为唯一投资对象，选项A错误。股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值，选项B错误。按基金投资的分散化程度划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金，选项C错误。选项D表述正确。

　　(71) ( )是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。

　　A: 股票

　　B: 债券

　　C: 基金

　　D: 期货

　　答案:C

　　解析:

　　股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域;基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

　　(72) 1998—2007年，财政部发行了( )次特别国债。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 5

　　答案:B

　　解析:

　　特别国债是为了特定的政策目标而发行的国债。1998～2007年，财政部发行了2次特别国债。

　　(73) 地方政府债券面向记账式国债承销团招标发行，采用( )招标方式，招标标的为利率。

　　A: 多种价格美国式

　　B: 单一价格荷兰式

　　C: 公开

　　D: 邀请

　　答案:B

　　解析:

　　地方政府债券面向记账式国债承销团招标发行，采用单一价格荷兰式招标方式，招标标的为利率。

　　(74) ( )根据国家产业政策、外资外债情况、宏观经济和国际收支状况，对人民币债券的发行规模及所筹资金用途进行审核。

　　A: 中国人民银行、财政部

　　B: 国家发改委、财政部

　　C: 财政部、银监会

　　D: 国资委、中国人民银行

　　答案:B

　　解析:

　　国家发改委会同财政部，根据国家产业政策、外资外债情况、宏观经济和国际收支状况，对人民币债券的发行规模及所筹资金用途进行审核。

　　(75) 下列不属于中国证券业协会职责的是( )。

　　A: 教育和组织会员遵守证券法律、行政法规

　　B: 依法维护会员的合法权益，向证券监督管理机构反映会员的建议和要求

　　C: 收集整理证券信息，监管会员

　　D: 制定会员应遵守的规则，组织会员单位从业人员的业务培训，开展会员间的业务交流

　　答案:C

　　解析:

　　根据我国《证券法》，中国证券业协会应履行下列职责：①

　　教育和组织会员遵守证券法律、行政法规;②依法维护会员的合法权益，向证券监督管理机构反映会员的建议和要求;③收集整理证券信息，为会员提供服务;④制定会员应遵守的规则，组会员单位从业人员的业务培训，开展会员间的业务交流;⑤对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解;⑥组织会员就证券业的发展、运作及有关内容进行研究;⑦监督、检查会员行为，对违反法律、行政法规或者中国证券业协会章程的，按照规定给予纪律处分。

　　(76) ( )是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。

　　A: ETF

　　B: QDII基金

　　C: LOF

　　D: 保本基金

　　答案:B

　　解析: QDII

　　基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。

　　(77) 金融债券发行结束后( )个工作日内，发行人应向中国人民银行书面报告金融债券发行情况。

　　A: 15

　　B: 5

　　C: 10

　　D: 20

　　答案:C

　　解析:

　　金融债券发行结束后10个工作日内，发行人应向中国人民银行书面报告金融债券发行情况。

　　(78) 1975年美国通过立法，确定NASDAQ在证券( )中的合法地位。

　　A: 一级市场

　　B: 二级市场

　　C: 主板市场

　　D: 创业板市场

　　答案:B

　　解析: 1975年美国通过立法，确定NASDAQ在证券二级市场中的合法地位。

　　(79) ( )将记录在上海证券交易所的投资者与托管证券公司托管关系的建立、变更等情况，并对投资者托管在证券司的证券数量及其变化情况加以记录。

　　A: 中国证券登记结算有限责任公司

　　B: 中国证券登记结算有限责任公司上海分公司

　　C: 基金托管公司

　　D: 证券交易所

　　答案:B

　　解析:

　　中国证券登记结算公司上海分公司将记录该投资者与托管证券公司托管关系的建立、变更等情况，并对投资者托管在证券公司的证券数量及其变化情况等加以记录。

　　(80) 我国的政策性银行不包括( )。

　　A: 中国人民银行

　　B: 国家开发银行

　　C: 中国进出口银行

　　D: 中国农业发展银行

　　答案:A

　　解析: 我国的政策性银行包括国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行。