(41) 下列关于股票永久性的说法，错误的是( )。

　　A: 股票所载有权利的有效性是始终不变的

　　B: 股票代表着股东的永久性投资，所以股票持有者不能转让其股东身份

　　C: 股票的有效期与股份公司的存续期相联系

　　D: 通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的自有资本

　　答案:B

　　解析:

　　股票的永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无期限的法律凭证。股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，二者是并存的关系。股票代表着股东的永久性投资，当然股票持有者可以出售股票而转让其股东身份，而对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的自有资本。

　　(42) 未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸被称为( )。

　　A: 风险期望

　　B: 风险头寸

　　C: 风险暴露

　　D: 风险预算

　　答案:C

　　解析:

　　未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸被称为风险暴露。故选C。

　　(43) ( )是指投资者将其托管证券从一家证券营业部转移到另一家证券营业部托管。

　　A: 证券托管

　　B: 证券存管

　　C: 证券转托管

　　D: 证券托管

　　答案:C

　　解析:

　　转托管是指投资者将其托管证券从一家证券营业部转移到另一家证券营业部托管。

　　(44) 外国债券的发行一般由( )的金融机构、证券公司承销。

　　A: 投资者所在国

　　B: 发行者所在国

　　C: 发行地所在国

　　D: 第三国

　　答案:C

　　解析:

　　外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销。

　　(45) 下列关于公司型基金的说法，正确的是( )。

　　A: 公司型基金是通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金

　　B: 公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大

　　C: 公司型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产

　　D: 公司型基金的投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　　答案:B

　　解析:

　　公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司，选项A说法错误;公司型基金以发行股份的方式募集资金，选项C说法错误;契约型基金的投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人，选项D说法错误。故选B。

　　(46)下列不属于证券公司从事介绍业务与期货公司签订书面委托协议应当载明的事项的是( )。

　　A: 介绍业务的范围

　　B: 执行期货保证金安全存管制度的措施

　　C: 介绍业务对接程序

　　D: 客户投诉的接待处理方式

　　答案:C

　　解析:

　　根据《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》第10条规定，证券公司从事介绍业务，应当与期货公司签订书面委托协议。委托协议应当载明下列事项：①介绍业务的范围;②执行期货保证金安全存管制度的措施;③介绍业务对接规则;④客户投诉的接待处理方式;⑤报酬支付及相关费用的分担方式;⑥违约责任、中国证监会约定的其他事项。故选C。

　　(47) ( )是指接受发起人转让的资产，或受发起人委托持有资产，并以该资产为基础发行证券化产品的机构。

　　A: SPO

　　B: SPV

　　C: DHI

　　D: KII

　　答案:B

　　解析:

　　特定目的机构或特定目的受托人(SPV)是指接受发起人转让的资产，或受发起人委托持有资产，并以该资产为基础发行证券化产品的机构。选择特定目的机构或受托人时，通常要求满足所谓破产隔离条件，即发起人破产对其不产生影响。

　　(48) 基金管理人的主要业务是( )。

　　A: 发起设立基金、管理基金

　　B: 管理基金、基金营销

　　C: 发起设立基金、基金营销

　　D: 基金注册登记、基金营销

　　答案:A

　　解析: 基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金。

　　(49) 中央银行提高法定存款准备金率时，( )。

　　A: 商业银行可用资金增多、贷款上升，导致货币供应量增多

　　B: 商业银行可用资金增多、贷款下降，导致货币供应量减少

　　C: 商业银行可用资金减少、贷款上升，导致货币供应量增多

　　D: 商业银行可用资金减少、贷款下降，导致货币供应量减少

　　答案:D

　　解析:

　　当中央银行提高法定存款准备金率时，商业银行需要上缴中央银行的法定存款准备金增加，可直接运用的超额准备金减少，商业银行的可用资金减少，在其他情况不变的条件下，商业银行贷款或投资下降，导致货币供应量减少。

　　(50) 普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与( )的关系。

　　A: 除权日

　　B: 股权登记日

　　C: 行权日

　　D: 除息日

　　答案:B

　　解析: 普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关系。

　　(51)证券公司经营融资融券业务，以自己的名义在证券登记结算机构开立的账户不包括( )。

　　A: 融券专用证券账户

　　B: 客户信用交易担保证券账户

　　C: 信用交易证券交收账户

　　D: 融资专用资金账户

　　答案:D

　　解析:

　　证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。

　　(52) 在总结国内外监管经验的基础上，银监会提出的银行业监管新理念不包括( )。

　　A: 管风险

　　B: 管业务

　　C: 管法人

　　D: 管内控

　　答案:B

　　解析:

　　在总结国内外监管经验的基础上，银监会提出了银行业监管的新理念，即“管风险、管法人、管内控、提高透明度”。

　　(53)根据规定，社会募集公司申请股票上市时向社会公开发行的股份需达到公司股份总数的( )%以上。

　　A: 10

　　B: 15

　　C: 20

　　D: 25

　　答案:D

　　解析:

　　我国《证券法》规定，公司申请股票上市的条件之一是：向社会公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为10%以上。

　　(54) ( )不属于已上市流通股份。

　　A: B股

　　B: H股

　　C: 募集法人股份

　　D: 公司职工股

　　答案:C

　　解析:

　　已上市流通股份是指已在证券交易所上市交易的股份，具体包括：①境内上市人民币普通股票，即A股，含向社会公开发行股票时向公司职工配售的公司职工股;②境内上市外资股，即B股;③境外上市外资股，即在境外证券市场上市的普通股，如H股;④其他。

　　(55) 下列关于上证380指数的说法，错误的是( )。

　　A: 由上海证券交易所和中证指数有限公司于2010年11月29日发布

　　B: 样本股的选择主要考虑公司规模、盈利能力、成长性、流动性和新兴行业的代表性

　　C: 侧重反映在上海证券交易所上市的中小盘股票的市场表现

　　D: 指数的计算方法、修正方法、样本股调整时间和方法与上证综合指数相同

　　答案:D

　　解析:

　　上海证券交易所和中证指数有限公司于2010年11月29日发布上证380指数。上证380指数样本股的选择主要考虑公司规模、盈利能力、成长性、流动性和新兴行业的代表性，侧重反映在上海证券交易所上市的中小盘股票的市场表现。上证380指数以2003年12月31日为基准日，基点为1000点，指数的计算方法、修正方法、样本股调整时间与方法与上证180指数相同。

　　(56) 设立证券登记结算公司应当具备的条件不包括( )。

　　A: 自有资金不少于人民币2亿元

　　B: 具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施

　　C: 主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格

　　D: 公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样

　　答案:D

　　解析:

　　设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准。具体而言，设立证券登记结算公司应当具备下列条件：①自有资金不少于人民币2亿元;②具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施;③主要管理人员和从业人员必须具有证券业从业资格;④国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

　　(57) 下列不符合证券经纪业务要求的是( )。

　　A: 证券公司及其从业人员可以在批准的营业场所之外接受客户委托和进行清算交割

　　B: 禁止证券公司及其从业人员从事损害客户利益的欺诈行为

　　C:证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务等活动

　　D: 证券经纪人应当具有证券从业资格

　　答案:A

　　解析:

　　根据《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务等活动。证券经纪人应当具有证券从业资格。证券经纪人应当在证券公司的授权范围内从事业务，并应当向客户出示证券经纪人证书。禁止证券公司及其从业人员从事损害客户利益的欺诈行为。

　　(58) 下列关于我国地方政府债券的说法，错误的是( )。

　　A: 由财政部代理发行并代办还本付息和支付发行费

　　B: 是可流通凭证式债券

　　C: 以省、自治区、直辖市和计划单列市政府为发行和偿还主体

　　D: 冠以发债地方政府名称

　　答案:B

　　解析: 2009

　　年以来的地方政府债券，是指经国务院批准同意，以省、自治区、直辖市和计划单列市政府为发行和偿还主体，由财政部代理发行并代办还本付息和支付发行费的可流通记账式债券。地方政府债券冠以发债地方政府名称。

　　(59) 投资基金面临的技术风险不包括( )。

　　A: 注册登记系统瘫痪

　　B: 核算系统无法按正常时限显示基金净值

　　C: 基金的投资交易指令无法及时传输等风险

　　D: 管理人员失误

　　答案:D

　　解析:

　　当计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情况时，可能导致基金日常的申购或赎回无法按正常时限完成、注册登记系统瘫痪、核算系统无法按正常时限显示基金净值、基金的投资交易指令无法及时传输等风险。

　　(60) 下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述，正确的是( )。

　　A: 对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买卖

　　B: 可以买卖可转换债券

　　C: 可用自有资金买卖政府债券和金融债券

　　D: 只可用自有资金投资证券

　　答案:C

　　解析:

　　根据《中华人民共和国商业银行法》规定，银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资，选项C说法正确。《中华人民共和国外资银行管理条伪》规定，外商独资银行、中外合资银行可买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券。银行业金融机构因处置贷款质押资产而被动持有的股票，只能单向卖出。