41[单选题] 证券经纪业务(　)。

　　A.不可以通过证券交易所代理买卖证券

　　B.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节

　　C.不可以通过柜台代理买卖证券

　　D.经纪关系的建立形成实质上的委托关系

　　参考答案：B

　　参考解析：证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务。在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。故选B。

　　42[单选题] 目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由(　)开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据。

　　A.中央银行

　　B.商业银行

　　C.保险公司

　　D.证券交易所

　　参考答案：B

　　参考解析：目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由商业银行开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据，它们通常与某种金融价格相联系，其投资收益随该价格的变化而变化。

　　43[单选题] 网上委托是指证券公司通过基于(　)的网上交易系统，向客户提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的一种服务方式。

　　A.互联网

　　B.移动通信网络

　　C.互联网或移动通信网络

　　D.以上都不正确

　　参考答案：C

　　参考解析：网上委托是指证券公司通过基于互联网或移动通信网络的网上证券交易系统，向客户提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的一种服务方式。

　　44[单选题] 一般而言，金融期权的基础资产(　)金融期货的基础资产。

　　A.多于

　　B.少于

　　C.等于

　　D.不是

　　参考答案：A

　　参考解析：一般而言，金融期权的基础资产多于金融期货的基础资产。

　　45[单选题] 在上海证券交易所，A股的过户费为(　)。

　　A.成交金额的0.02‰

　　B.成交面额的0.02‰

　　C.成交金额的0.5‰

　　D.成交面额的0.5‰

　　参考答案：A

　　参考解析：在上海证券交易所，A股的过户费为成交金额的0.02‰。

　　46[单选题] 下列关于股票价格指数期货的说法中，错误的是(　)。

　　A.1982年，美国堪萨斯期货交易所(KCBT)首先推出价值线指数期货

　　B.股价指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积

　　C.股价指数期货是以实物结算方式来结束交易的

　　D.股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的

　　参考答案：C

　　参考解析：1982年，美国堪萨斯期货交易所(KCBT)首先推出价值线指数期货，此后全球股票价格指数期货品种不断涌现，几乎覆盖了所有的基准指数，选项A正确。股票价格指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积，采用现金结算，选项B正确，选项C错误。股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易，是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的，选项D正确。故选C。

　　47[单选题] 中国银监会选择以(　)作为我国混合资本工具的主要形式。

　　A.银行间市场发行的债券

　　B.政策性银行间市场发行的债券

　　C.金融机构间市场发行的债券

　　D.政府发行的债券

　　参考答案：A

　　参考解析：中国银监会借鉴其他国家对混合资本工具的有关规定，严格遵照《巴塞尔协议》要求的原则特征，选择以银行间市场发行的债券作为我国混合资本工具的主要形式，并由此命名我国的混合资本工具为混合资本债券。

　　48[单选题] 上市公司最常见、最主要的资本公积金来源是(　)。

　　A.股票发行溢价

　　B.接受的赠与

　　C.资产增值

　　D.因合并而接受其他公司资产净额

　　参考答案：A

　　参考解析：股份公司的资本公积金主要来源于股票发行的溢价收入、接受的赠与、资产增值、因合并而接受其他公司资产净额等。其中，股票发行溢价是上市公司最常见、最主要的资本公积金来源。

　　49[单选题] 把未来盈利增长趋势强劲的公司股票称为(　)。

　　A.蓝筹股

　　B.高增长型股票

　　C.红筹股

　　D.绩优股

　　参考答案：B

　　参考解析：公司盈利水平高低及未来发展趋势是股东权益的基本决定因素，通常把盈利水平高的公司股票称为绩优股，把未来盈利增长趋势强劲的公司股票称为高增长型股票，它们在股票市场上通常会有较好的表现。

　　50[单选题] 填写委托单的第一要点是(　)。

　　A.证券账户号码

　　B.买卖方向

　　C.买卖证券的名称

　　D.买卖数量

　　参考答案：C

　　参考解析：品种指客户委托买卖证券的名称，也是填写委托单的第一要点。

　　51[单选题] 注册资本最低限额为人民币5000万元的，证券公司可以从事的业务种类包括(　)。

　　Ⅰ.证券投资咨询

　　Ⅱ.财务顾问业务

　　Ⅲ.证券经纪

　　Ⅳ.证券自营

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问等业务，注册资本最低限额为人民币5000万元。

　　52[单选题] 我国的政策性金融机构包括(　)。

　　Ⅰ.国家开发银行

　　Ⅱ.中国进出口银行

　　Ⅲ.中国农业银行

　　Ⅳ.中国农业发展银行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：我国的政策性金融机构包括国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行。

　　53[单选题] 在证券市场中起中介作用的机构主要有(　)，

　　Ⅰ.证券登记结算机构

　　Ⅱ.证券公司

　　Ⅲ.会计师事务所

　　Ⅳ.律师事务所

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：在证券市场起中介作用的机构是证券公司和其他证券服务机构，后者主要包括证券登记结算机构、证券投资咨询机构、财务顾问机构、会计师事务所、资产评估机构、律师事务所和资信评级机构等.

　　54[单选题] 上海证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的(　)为连续竞价时间。

　　Ⅰ.9：15～9：25

　　Ⅱ.9：30～11：30

　　Ⅲ.14：57～15：O0

　　Ⅳ.13：00～15：O0

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　参考答案：B

　　参考解析：上海证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的9：15～9：25为开盘集合竞价时间，9：30～11：30、13：00～15：00为连续竞价时间。

　　55[单选题] 金融衍生产品是指以杠杆或信用交易为特征，在传统的金融产品的基础上派生出来的具有新的价值的金融工具，它包括( )。

　　Ⅰ.股票

　　Ⅱ.互换

　　Ⅲ.基金

　　Ⅳ.远期

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：金融衍生产品是指以杠杆或信用交易为特征，在传统的金融产品(如货币、债券、股票等)的基础上派生出来的具有新的价值的金融工具(如期货合同、期权合同、互换及远期协议合同等)。

　　56[单选题] 我国实行人民币弹性汇率机制的作用包括(　)。

　　Ⅰ.人民币保值增值

　　Ⅱ.增加出口总额

　　Ⅲ.调节汇率

　　Ⅳ.打击投机性资金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：我国实行人民币弹性的汇率机制，具有打击投机性资金、调节汇率的作用。

　　57[单选题] 影响股票未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括(　)。

　　Ⅰ.清算方式的变化

　　Ⅱ.宏观经济政策的调整

　　Ⅲ.供求关系的变化

　　Ⅳ.经济形势的变化

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响上市公司未来的收益，引起内在价值的变化。

　　58[单选题] 金融市场的反映功能主要表现在(　)。

　　Ⅰ.金融市场使人们可以及时了解世界经济发展变化的情况

　　Ⅱ.人们可以随时通过这个有形的市场了解到各种证券的交易行情

　　Ⅲ.通过金融市场能了解企业的发展动态

　　Ⅳ.金融市场交易直接和间接地反映国家货币供应量的变动

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：金融市场的反映功能表现在如下几个方面：①由于证券买卖大部分都在证券交易所进行，人们可以随时通过这个有形的市场了解到各种上市证券的交易行情，并据以判断投资机会。②金融市场交易直接和间接地反映国家货币供应量的变动。③由于证券交易的需要，金融市场有大量专门人员长期从事商情研究和分析，并且他们每日与各类工商业直接接触，能了解企业的发展动态。④金融市场有着广泛而及时地收集和传播信息的通信网络，整个世界金融市场已联成一体，四通八达.从而使人们可以及时了解世界经济发展变化的情况。

　　59[单选题] 证券公司受期货公司委托从事介绍业务，应当提供的服务有(　)。

　　Ⅰ.协助办理开户手续

　　Ⅱ.提供期货行情信息、交易设施

　　Ⅲ.代理客户进行期货交易、结算或者交割，代期货公司、客户收付期货保证金

　　Ⅳ.利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：A

　　参考解析：证券公司受期货公司委托从事介绍业务，应当提供的服务有：①协助办理开户手续;②提供期货行情信息、交易设施;③中国证监会规定的其他服务。

　　60[单选题] 系统风险又被称为(　)。

　　Ⅰ.可分散风险

　　Ⅱ.不可分散风险

　　Ⅲ.不可回避风险

　　Ⅳ.可回避风险

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：D

　　参考解析：系统风险是指由于多种因素的影响和变化，导致投资者风险增大，从而给投资者带来损失的可能性。系统风险又被称为“不可分散风险”或“不可回避风险”。