21[单选题] 申请人符合《证券业从业人员资格管理办法》规定条件的，中国证券业协会应当自收到申请之日起(　)日内，向中国证监会备案，颁发执业证书。

　　A.10

　　B.15

　　C.30

　　D.60

　　参考答案：C

　　参考解析：申请人符合《证券业从业人员资格管理办法》规定条件的，中国证券业协会应当自收到申请之日起30日内，向中国证监会备案，颁发执业证书。

　　22[单选题] 证券登记结算公司的名称中应标明(　)字样。

　　A.证券登记结算

　　B.证券公司

　　C.股份有限公司

　　D.有限责任公司

　　参考答案：A

　　参考解析：根据证监会规定，证券登记结算公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样。证券登记结算采取全国集中统一的运营方式，证券登记结算公司的章程、业务规则应当依法制定，并须经证券监督管理机构批准。

　　23[单选题] 沪、深证券交易所规定股票、基金交易的涨跌幅比例为(　)。

　　A.10%

　　B.8%

　　C.7%

　　D.5%

　　参考答案：A

　　参考解析：沪、深证券交易所对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%。

　　24[单选题] 深证成分股指数采用(　)方法编制。

　　A.加权平均法

　　B.移动平均法

　　C.简单平均法

　　D.几何平均法

　　参考答案：A

　　参考解析：深证成分股指数由深圳证券交易所编制，通过对所有在深圳证券交易所上市的公司进行考察，按一定标准选出40家有代表性的上市公司作为成分股，以成分股的可流通股数为权数，采用加权平均法编制而成。

　　25[单选题] 自助和电话自动委托中的自助方式是(　)。

　　A.电话委托

　　B.柜台委托

　　C.自助终端委托

　　D.网上委托

　　参考答案：C

　　参考解析：自助和电话自动委托方式是自助终端委托，即客户通过证券营业部设置的专用委托电脑终端，凭证券交易磁卡和交易密码进入电脑交易系统委托状态，自行将委托内容输入电脑交易系统，以完成证券交易。

　　26[单选题] 股权分置改革是为解决(　)市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措。

　　A.B股

　　B.H股

　　C.A股

　　D.N股

　　参考答案：C

　　参考解析：股权分置改革是为解决A股市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措，对于同时存在H股或B股的A股上市公司，由A股市场相关股东协商解决股权分置问题。

　　27[单选题] 由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。这说明金融风险具有(　)。

　　A.隐蔽性

　　B.扩散性

　　C.不确定性

　　D.周期性

　　参考答案：B

　　参考解析：金融风险的扩散性是指由于金融机构存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。

　　28[单选题] 一般情况下，优先股票的股息率是(　)的，其持有者的股东权利受到一定限制。

　　A.不确定

　　B.固定

　　C.随公司盈利变化而变化

　　D.浮动

　　参考答案：B

　　参考解析：优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股票股东享有优先权。

　　29[单选题] 沪深300指数是沪、深证券交易所于2005年4月8日联合发布的反映(　)股市场整体走势的指数。

　　A.N

　　B.H

　　C.A

　　D.B

　　参考答案：C

　　参考解析：沪深300指数是沪、深证券交易所于2005年4月8日联合发布的反映A股市场整体走势的指数。

　　30[单选题] 一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券是(　)。

　　A.国际债券

　　B.亚洲债券

　　C.外国债券

　　D.欧洲债券

　　参考答案：A

　　参考解析：国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券。亚洲债券是指用亚洲国家货币定值，并在亚洲市场发行和交易的债券。外国债券是指某一国借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。故选A。

　　31[单选题] ((2011年地方政府自行发债试点办法》规定，债券的期限结构为3年债券发行额和5年债券发行额分别占发债规模的(　)。

　　A.20%和80%

　　B.40%和60%

　　C.50%和50%

　　D.60%和40%

　　参考答案：C

　　参考解析：试点省(市)发行的政府债券为记账式固定利率附息债券，期限分为3年和5年，期限结构为3年债券发行额和5年债券发行额，分别占国务院批准的发债规模的50%。

　　32[单选题] 某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依次是(　)。

　　A.优先股股东、债权人、普通股股东

　　B.债权人、优先股股东、普通股股东

　　C.优先股股东、普通股股东、债权人

　　D.普通股股东、债权人、优先股股东

　　参考答案：B

　　参考解析：当股份公司因解散或破产进行清算时，在对公司剩余资产的分配上，优先股票股东排在债权人之后、普通股票股东之前。也就是说，优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的面值清偿。

　　33[单选题] 商业银行的风险对冲分为(　)。

　　A.自我对冲、市场对冲

　　B.内部对冲、市场对冲

　　C.内部对冲、外部对冲

　　D.自我对冲、外部对冲

　　参考答案：A

　　参考解析：商业银行的风险对冲可以分为自我对冲和市场对冲两种情况。

　　34[单选题] 根据规定，社会募集公司申请股票上市时公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为(　)以上。

　　A.20%

　　B.15%

　　C.10%

　　D.5%

　　参考答案：C

　　参考解析：我国《证券法》规定，公司申请股票上市的条件之一是：向社会公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为10%以上。

　　35[单选题] 国际债券的重要风险是(　)。

　　A.利率风险

　　B.国家风险

　　C.汇率风险

　　D.市场风险

　　参考答案：C

　　参考解析：发行国际债券，筹集到的资金是外国货币，汇率一旦发生波动，发行人和投资者都有可能蒙受意外损失或获取意外收益，所以，汇率风险是国际债券的重要风险。

　　36[单选题] (　)是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益。

　　A.除息

　　B.除权

　　C.派发

　　D.含权

　　参考答案：B

　　参考解析：除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益。

　　37[单选题] 债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付的债券是(　)。

　　A.零息债券

　　B.浮动利率债券

　　C.息票累积债券

　　D.附息债券

　　参考答案：C

　　参考解析：息票累积债券规定了票面利率，但是，债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付。

　　38[单选题] 公开发行的债券，在销售期内售出的债券面值总额占拟发行债券面值总额的比例不足(　)，视为发行失败。

　　A.30%

　　B.40%

　　C.50%

　　D.70%

　　参考答案：C

　　参考解析：公开发行的债券，在销售期内售出的债券面值总额占拟发行债券面值总额的比例不足50%的，或未能满足债券上市条件的，视为发行失败。

　　39[单选题] 上海、深圳证券交易所规定未完成股改的股票的涨跌幅比例为(　)。

　　A.3%

　　B.4%

　　C.5%

　　D.6%

　　参考答案：C

　　参考解析：上海、深圳证券交易所自2007年1月8日起对未完成股改的股票(即S股)实施特别的差异化、制度化安排，将其涨跌幅比例统一调整为5%。

　　40[单选题] 对公司而言，发行不同种类的公司债券有不同的限制条件，其中公司债券不得随便增加，债券未清偿之前股东的分红要有限制的是(　)。

　　A.不动产抵押公司债

　　B.信用公司债

　　C.保证公司债

　　D.收益公司债

　　参考答案：B

　　参考解析：信用公司债券的发行人实际上是以公司信誉作为担保。为了保护投资者的利益，可要求信用公司债券附有某些限制性条款，如公司债券不得随意增加，债券未清偿之前股东的分红要有限制等。