1[单选题] 关于金融危机的教训和启示，错误的是(　　)。

　　A.正确处理虚拟经济与实体经济的关系

　　B.正确处理金融创新与有效监管的关系

　　C.原有发展模式可以持续

　　D.正确处理金融自主与对外开放的关系

　　参考答案：C

　　参考解析：众所周知，美国次贷危机的直接诱因有经济金融化、金融证券化、金融全球化等，金融创新过度，政府监管不力，是美国虚拟经济膨胀的必然结果。深层原因是自由市场经济模式的失败，更是上层建筑(国际经济秩序)与经济基础(世界经济结构)严重脱节的必然结果。从中得出的主要教训与启示有：(1)应正确处理虚拟经济与实体经济的关系。(2)应正确处理金融创新与有效监管的关系。(3)应正确处理市场经济自发发展与政府宏观调控的关系。(4)应正确处理金融自主与对外开放的关系。(5)原有发展模式不可持续。

　　2[单选题] 根据《全国社会保险基金投资管理暂行办法》规定，申请办理社保基金投资管理业务基金管理公司在任何时候都维持不少于(　　)万元人民币的净资产。

　　A.1000

　　B.3000

　　C.4000

　　D.5000

　　参考答案：D

　　参考解析：根据《全国社会保险基金投资管理暂行办法》规定，申请办理社保基金投资管理业务应具备以下条件：基金管理公司实收资本不少于5000万元人民币，在任何时候都维持不少于5000万元人民币的净资产。

　　3[单选题] 根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司发行的可转换公司债券在发行结束(　　)个月后，方可转换为公司股票，转股期限由公司根据可转换公司债券的存续期限及公司财务状况确定。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.6

　　参考答案：D

　　参考解析：根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司发行的可转换公司债券在发行结束6个月后，方可转换为公司股票，转股期限由公司根据可转换公司债券的存续期限及公司财务状况确定。

　　4[单选题] 根据现行制度规定，无论买入或卖出，股票(含A、B股)、基金类证券在1个交易日内的交易价格相对上一交易日收市价格的涨跌幅度不得超过(　　)。

　　A.3%

　　B.5%

　　C.10%

　　D.15%

　　参考答案：C

　　参考解析：根据现行制度规定，无论买入或卖出，股票(含A、B股)、基金类证券在1个交易日内的交易价格相对上一交易日收市价格的涨跌幅度不得超过10%，其中ST股票和*ST股票价格涨跌幅度不得超过5%。

　　5[单选题] 以下关于债券的概念不正确的是(　　)。

　　A.政府、公司或金融机构为筹措资金而向社会发行的借款凭证

　　B.承诺按一定利率支付利息

　　C.按约定条件偿还本金

　　D.表明所有权关系

　　参考答案：D

　　参考解析：债券是政府、公司或金融机构为筹措资金而向社会发行的承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的一种表明债务债权关系的借款凭证。

　　6[单选题] 具有较大的灵活性，能连接债市和股市的兑付方式是(　　)。

　　A.到期兑付

　　B.提前兑付

　　C.转换为普通股

　　D.债券替换

　　参考答案：C

　　参考解析：转换为普通股主要是针对可转债而言的，即在规定的时间内，把可转债转换为普通股。当然，投资者也可选择继续持有可转债，而不将其转换为普通股。由于这种兑付方式具有较大的灵活性，能连接债市和股市，因此深受投资者欢迎。

　　7[单选题] 股份回购往往会导致股价上涨的原因主要是股份回购改变了市场上的供求平衡，(　　)。此外，股份回购具有信号效应，公司基于其内部信息优势，一般会在股价较低的时候实施股份回购，所以公司当前的股价可能是被低估了。

　　A.增加了需求，增加了供给

　　B.增加了需求，减少了供给

　　C.减少了需求，减少了供给

　　D.减少了需求，增加了供给

　　参考答案：B

　　参考解析：股份回购往往会导致股价上涨，原因主要有：股份回购改变了市场上的供求平衡，增加了需求，减少了供给;此外，股份回购具有信号效应，公司基于其内部信息优势，一般会在股价较低的时候实施股份回购，所以公司当前的股价可能是被低估了。

　　8[单选题] 下列关于债券基金提前赎回风险说法不正确的是(　　)。

　　A.提前赎回风险是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险

　　B.当市场利率下降时，债券发行人能够以更低的利率融资

　　C.市场利率下降时，持有附有提前赎回权债券的基金将获得高息收益

　　D.市场利率下降时，持有附有提前赎回权债券的基金将会面临再投资风险

　　参考答案：C

　　参考解析：提前赎回风险是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。当市场利率下降时，债券发行人能够以更低的利率融资，因此可以提前偿还高息债券。持有附有提前赎回权债券的基金将不仅不能获得高息收益，而且还会面临再投资风险。

　　9[单选题] 最高中标利率标位或最低中标价格标位上的投标额(　　)剩余招标额，以国债承销团成员在该标位投标额为权重平均分配，取整至0.1亿元，尾数按投标时间优先原则分配。

　　A.小于

　　B.小于等于

　　C.大于

　　D.大于等于

　　参考答案：C

　　参考解析：最高中标利率标位或最低中标价格标位上的投标额大于剩余招标额，以国债承销团成员在该标位投标额为权重平均分配，取整至0.1亿元，尾数按投标时间优先原则分配。

　　10[单选题] 在融资融券业务试点初期，交易所将按照(　　)的原则，从符合条件的证券范围内，审核、选取并确定可作为标的证券的名单，并向市场公布。

　　A.从严到宽、从多到少、逐步扩大

　　B.从严到宽、从少到多、逐步扩大

　　C.从宽到严、从少到多、逐步扩大

　　D.从小到大、从少到多、逐步扩大

　　参考答案：B

　　参考解析：在融资融券业务试点初期，交易所将按照“从严到宽、从少到多、逐步扩大”的原则，从符合条件的证券范围内，审核、选取并确定可作为标的证券的名单，并向市场公布。

　　11[单选题] 《中华人民共和国证券法》规定，证券交易所设总经理1人，由(　　)任免。

　　A.证券交易所

　　B.中国人民银行

　　C.国务院

　　D.国务院证券监督管理机构

　　参考答案：D

　　参考解析：【答案及解析】D《中华人民共和国证券法》规定，证券交易所的设立和解散由国务院决定。我国内地有两家证券交易所——上海证券交易所和深圳证券交易所。两家证券交易所均按会员制方式组成，是非营利性的事业法人。证券交易所设总经理1人，由国务院证券监督管理机构任免。

　　12[单选题] 根据中国证券登记结算有限责任公司《证券账户管理规则》的规定，(　　)对证券账户实施统一管理。

　　A.中国证券登记结算有限责任公司

　　B.中国证券登记结算有限责任公司上海分公司

　　C.中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司

　　D.中国证券登记结算有限责任公司委托的开户代理机构

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A中国结算公司对证券账户实施统一管理，投资者证券账户由中国结算上海分公司、深圳分公司及中国结算公司委托的开户代理机构负责开立。

　　13[单选题] 当公司的股价低于(　　)时，股东最好的选择是解散公司。

　　A.票面价值

　　B.内在价值

　　C.清算价值

　　D.账面价值

　　参考答案：C

　　参考解析：【答案及解析】C股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。

　　14[单选题] 企业短期融资券待偿还余额不得超过企业(　　)的(　　)。

　　A.净资产，60%

　　B.总资产，60%

　　C.净资产，40%

　　D.总资产，40%

　　参考答案：C

　　参考解析：根据《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》，企业发行短期融资券应遵守国家相关法律法规，短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的40%。故选C。

　　15[单选题] (　　)是指在一只基金内部通过结构化的设计或安排，将普通基金份额拆分为具有不同预期收益与风险的两类(级)或多类(级)份额并可上市交易的一种产品。

　　A.ETF

　　B.LOF

　　C.分级基金

　　D.基金中的基金

　　参考答案：C

　　参考解析：【答案及解析】C分级基金是指在一只基金内部通过结构化的设计或安排，将普通基金份额拆分为具有不同预期收益与风险的两类(级)或多类(级)份额并可上市交易的一种产品。

　　16[单选题] 对于基金交易费，以下说法不正确的是(　　)。

　　A.基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用

　　B.我国证券投资基金的交易费主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费

　　C.交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取

　　D.印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取

　　参考答案：D

　　参考解析：【答案及解析】D印花税、过户费、经手费、证管费等由登记公司或交易所按有关规定收取。选项D说法有误。

　　17[单选题] 对于股票价值，下列表述不正确的是(　　)。

　　A.票面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额

　　B.在没有优先股的条件下，每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数

　　C.理论上，股票的清算价值应与账面价值一致，但大多数公司的实际清算价值总是高于账面价值

　　D.内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值，取决于股息收入和市场收益率

　　参考答案：C

　　参考解析：【答案及解析】C在公司清算时，其资产往往只能压低价格出售，再加上必要的清算费用，所以大多数公司的实际清算价值低于其账面价值。

　　18[单选题] 可转换优先股可以转换成为普通股和(　　)。

　　A.另一种优先股

　　B.公众股

　　C.国家股

　　D.流通股

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A可转换优先股票是指发行后在一定条件下允许持有者将它转换成其他种类股票的优先股票。在大多数情况下，股份公司的转换股票是由优先股票转换成普通股票，或者由某种优先股票转换成另一种优先股票。

　　19[单选题] 交易者买入看涨期权，是因为预期基础金融工具的价格在合约期限内将会(　　)。

　　A.难以判断

　　B.不变

　　C.下跌

　　D.上涨

　　参考答案：D

　　参考解析：【答案及解析】D交易者会买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨。如果判断正确，按协定价买入该项金融工具并以市价卖出，就可赚取市价与协定价之间的差额;如果判断失误，则放弃行权，仅损失期权费。

　　20[单选题] 基金资产估值需考虑的因素不包括(　　)。

　　A.估值频率

　　B.交易时间

　　C.价格操纵及滥估问题

　　D.估值方法的一致性及公开性

　　参考答案：B

　　参考解析：【答案及解析】B基金资产估值需考虑的因素包括：估值频率、交易价格、价格操纵及滥估问题、估值方法的一致性及公开性。

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