91[单选题] 机构间私募产品报价与服务系统对(　　)发放。

　　Ⅰ.期货公司

　　Ⅱ.证券公司

　　Ⅲ.私募基金

　　Ⅳ.个人投资者

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：报价系统定位于机构问市场。报价系统参与人为证券公司、基金公司、期货公司、私募基金等金融机构和专业投资机构，不直接对个人投资者开放。

　　92[单选题] 金融风险管理方法一般分为控制法和财务法，控制法的主要方式有(　　)。

　　Ⅰ.避免风险Ⅱ.分散风险

　　Ⅲ.风险补偿Ⅳ.控制损失

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：控制法。在金融风险损失发生之前，使用各种控制工具，力求消除各种隐患，减少金融风险发生的因素，将损失后果降至最低。控制法的主要方式有避免风险、控制损失和分散风险。

　　93[单选题] 我国《公司法》规定，公司股东应当(　　)，依法行使股东权利，不得滥用股东权利损害公司或者其他股东的利益;不得滥用公司法人独立地位和股东有限责任损害公司债权人的利益。

　　Ⅰ.遵守法律Ⅱ.行政法规

　　Ⅲ.公司章程Ⅳ.尊重惯例

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：我国《公司法》规定，公司股东应当遵守法律、行政法规和公司章程，依法行使股东权利，不得滥用股东权利损害公司或者其他股东的利益;不得滥用公司法人独立地位和股东有限责任损害公司债权人的利益。

　　94[单选题] 下列关于金融风险说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.金融风险是在金融活动过程中产生和发展的

　　Ⅱ.金融风险是一个动态过程

　　Ⅲ.金融风险有很强的传导性

　　Ⅳ.金融风险通过特定的传导机制积累加剧后可能会引发一轮金融危机

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：金融风险是在金融活动过程中产生和发展的，它是一个动态过程，并且有很强的传导性。金融风险通过特定的传导机制积累加剧后可能会引发一轮金融危机。

　　95[单选题] 公司(企业)直接融资活动主要有(　　)方式。

　　Ⅰ.股票融资

　　Ⅱ.债券融资

　　Ⅲ.贷款

　　Ⅳ.私募基金

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　参考答案：D

　　参考解析：企业的组织形式分为独资制、合伙制和公司制。现代公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式，其中只有股份有限公司才能发行股票。公司(企业)直接融资活动主要有股票融资和债券融资两种方式。

　　96[单选题] 国债承销团甲类成员根据《国债承销团成员资格审批办法》，国债承销团成员是指中国境内具备一定资格条件并经批准从事国债承销业务的(　　)等金融机构。

　　Ⅰ.商业银行Ⅱ.证券公司

　　Ⅲ.保险公司Ⅳ.信托投资公司

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：国债承销团甲类成员根据《国债承销团成员资格审批办法》，国债承销团成员是指中国境内具备一定资格条件并经批准从事国债承销业务的商业银行、证券公司、保险公司和信托投资公司等金融机构。

　　97[单选题] 中国的保荐制度是指有资格的保荐人推荐符合条件的公司公开发行证券和上市，并对所推荐的发行人的信息披露质量和所做承诺提供持续(　　)的制度。

　　Ⅰ.训示Ⅱ.督促

　　Ⅲ.辅导Ⅳ.指导和信用担保

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：中国的保荐制度是指有资格的保荐人推荐符合条件的公司公开发行证券和上市，并对所推荐的发行人的信息披露质量和所做承诺提供持续训示、督促、辅导、指导和信用担保的制度。

　　98[单选题] 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立(　　)。

　　Ⅰ.融券专用证券账户Ⅱ.客户信用交易担保证券账户

　　Ⅲ.信用交易证券交收账户Ⅳ.信用交易资金交收账户

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。

　　99[单选题] 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立(　　)，以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。

　　Ⅰ.融券专用证券账户

　　Ⅱ.客户信用交易担保证券账户

　　Ⅲ.信用交易证券交收账户

　　Ⅳ.信用交易资金交收账户

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户;以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。

　　100[单选题] 直接融资与间接融资相比较，直接融资的优点有(　　)。

　　Ⅰ.节约交易成本，使资金融人单位可节约一定的融资成本，资金融出单位可获得较高的资金报酬

　　Ⅱ.通过发行长期债券和发行股票，有利于筹集稳定的、可以长期使用的投资资金。在存在较发达的证券市场条件下，短期性资金也进入市场参与交易，支持这类长期融资的发展

　　Ⅲ.受公平原则的约束，有助于市场竞争，资源优化配置

　　Ⅳ.保密性较强

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：直接融资的优势： (1)节约交易成本，使资金融入单位可节约一定的融资成本，资金融出单位可获得较高的资金报酬。

　　(2)通过发行长期债券和发行股票，有利于筹集稳定的、可以长期使用的投资资金。在存在较发达的证券市场条件下，短期性资金也进入市场参与交易，支持这类长期融资的发展。

　　(3)受公平原则的约束，有助于市场竞争，资源优化配置。