21[单选题] 优先股股息是固定的，因此优先股的定价与普通股不同，优先股的价格与公司的经营状况关系也不如普通股密切，而是主要取决于市场利息率，市场利息率(　　)，则优先股内在价值(　　);反之亦然。

　　A.越高、越低

　　B.越高、越高

　　C.越低、越低

　　D.越低、越高

　　参考答案：A

　　参考解析：优先股股息是固定的，因此优先股的定价与普通股不同，优先股的价格与公司的经营状况关系也不如普通股密切，而是主要取决于市场利息率，市场利息率越高，则优先股内在价值越低;反之亦然。

　　22[单选题] 企业债券债权登记日为付息日前(　　)个工作日。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　参考答案：B

　　参考解析：企业债券债权登记日为付息日前2个工作日，其他债券债权登记日为付息日前1个工作日。

　　23[单选题] 股票的票面价值在初次发行时有一定的参考意义。如果以面值作为发行价，称为(　　)，此时公司发行股票募集的资金等于股本的总和，也等于面值总和。

　　A.折价发行

　　B.平价发行

　　C.溢价发行

　　D.正常发行

　　参考答案：B

　　参考解析：股票的票面价值在初次发行时有一定的参考意义。如果以面值作为发行价，称为平价发行，此时公司发行股票募集的资金等于股本的总和，也等于面值总和。

　　24[单选题] 期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡，期权的买方以支付一定数量的(　　)为代价而拥有了这种权利。

　　A.手续费

　　B.佣金

　　C.期权费

　　D.保证金

　　参考答案：C

　　参考解析：期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务;期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺。

　　25[单选题] 对手方最优价格申报是指以申报进入交易主机时集中申报簿中对手方队列的(　　)为其申报价格。

　　A.最高价格

　　B.最低价格

　　C.平均价格

　　D.最优价格

　　参考答案：D

　　参考解析：所谓对手方最优价格申报，是指以申报进入交易主机时集中申报簿中对手方队列的最优价格为其申报价格。

　　26[单选题] “专户理财业务”是指(　　)业务。

　　A.基金募集与销售

　　B.投资管理业务

　　C.基金运营业务

　　D.特定客户资产管理业务

　　参考答案：D

　　参考解析：特定客户资产管理业务又称“专户理财业务”，是指基金管理公司向特定客户募集资金或者接受特定客户财产委托担任资产管理人，由商业银行担任资产托管人，为资产委托人的利益，运用委托财产进行证券投资的活动。

　　27[单选题] 股票增发后，公司的注册资本(　　)。

　　A.相应增加

　　B.相应减少

　　C.不变

　　D.以上都不对

　　参考答案：A

　　参考解析：股票增发后，公司的注册资本相应增加。

　　28[单选题] 根据《企业年金基金管理办法》的规定，企业年金基金投资管理人应当具备的条件之一是近(　　)年没有重大违法违规行为。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　参考答案：C

　　参考解析：根据《企业年金基金管理办法》的规定，企业年金基金投资管理人应当具备下列条件：近3年没有重大违法违规行为。

　　29[单选题] 股票账面价值的高低对股票交易价格有重要影响，通常情况下，股票账面价值(　　)股票的市场价格。

　　A.等于

　　B.不等于

　　C.不一定

　　D.以上都不对

　　参考答案：B

　　参考解析：股票账面价值的高低对股票交易价格有重要影响，通常情况下，股票账面价值并不等于股票的市场价格。

　　30[单选题] 我国银行间市场债券交易的主流结算方式是(　　)。

　　A.纯券过户

　　B.见款付券

　　C.见券付款

　　D.券款对付

　　参考答案：D

　　参考解析：券款对付是指在结算日债券与资金同步进行结算并互为结算条件的方式。一般需要债券结算系统和资金划拨清算系统对接，同步办理券和款的结算。券款对付是国际证券结算业公认的标准结算模式，也是我国银行间市场债券交易的主流结算方式。

　　31[单选题] 以下说法不正确的是(　　)。

　　A.债券的票面利率等于债券的实际收益率

　　B.债券的票面利率也称名义利率

　　C.债券票面标明的利率

　　D.用百分数表示

　　参考答案：A

　　参考解析：债券的票面利率也称名义利率，是债券票面标明的利率，等于债券年利息与债券票面价值的比值，用百分数表示，形式有单利、复利和贴现利率。债券的票面利率并不一定等于债券的实际收益率。

　　32[单选题] 下列选项中，属于点击成交交易方式报价方法的是(　　)。

　　A.意向报价

　　B.限价报价

　　C.双向报价

　　D.对话报价

　　参考答案：B

　　参考解析：现券交易可采用询价交易方式和点击成交交易方式。询价交易方式下可用意向报价、双向报价(仅适用资产支持证券)和对话报价;点击成交交易方式下可用做市报价、点击成交报价和限价报价。

　　33[单选题] 以下关于银行间市场的债券交易流程不正确的是(　　)。

　　A.银行间市场的交易系统为“综合交易系统”

　　B.在询价交易方式下，交易双方通过询价方式完成交易要素的确认和成交

　　C.银行间市场有“询价交易”和“做市商”两种交易方式

　　D.在做市商交易方式下，做市商在发出双边报价以后，对手方可直接点击成交

　　参考答案：A

　　参考解析：银行间市场的“本币交易系统”为债券交易提供了“询价交易”和“做市商”两种交易方式。在询价交易方式下，交易双方通过询价方式完成了交易要素的确认和成交;在做市商交易方式下，做市商在发出双边报价以后，对手方可直接点击成交。

　　34[单选题] 金融租赁公司的特点有(　　)。

　　A.具有投资、融资、促销和管理的功能

　　B.类似于银行贷款

　　C.属于传统租赁

　　D.所有权与经营权一体

　　参考答案：A

　　参考解析：金融租赁公司是指专门为承租人提供资金融通的长期租赁公司，它以商品交易为基础，将融资与融物相结合，既有别于传统租赁，又不同于银行贷款。其所提供的融资租赁服务是所有权与经营权相分离的一种新的经济活动方式，具有投资、融资、促销和管理的功能。

　　35[单选题] 根据我国有关法规规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的(　　)。

　　A.70%

　　B.80%

　　C.60%

　　D.90%

　　参考答案：D

　　参考解析：根据有关法律规定，封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%。

　　36[单选题] 股权类产品的衍生工具不包括(　　)。

　　A.股票期货

　　B.股票期权

　　C.股票指数期货

　　D.利率期货

　　参考答案：D

　　参考解析：股权类产品的衍生工具是指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生工具，主要包括股票期货、股票期权、股票指数期货、股票指数期权以及上述合约的混合交易合约。

　　37[单选题] 契约型基金与公司型基金的区别在于(　　)。

　　A.运作方式不同

　　B.投资对象不同

　　C.投资目标不同

　　D.组织形式不同

　　参考答案：D

　　参考解析：根据组织形式的不同，可以将基金分为契约型基金、公司型基金等。

　　38[单选题] 上海证券交易所、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的(　　)纳入基金。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.25%

　　参考答案：C

　　参考解析：上海证券交易所、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金。

　　39[单选题] 根据《上市公司证券发行管理办法》对公开发行可转换公司债券的公司的规定，最近(  )个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于(  )。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据。

　　A.1，3%

　　B.1，6%

　　C.3，3%

　　D.3，6%

　　参考答案：D

　　参考解析：《上市公司证券发行管理办法》对公开发行可转换公司债券的公司，规定最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据。

　　40[单选题] (　　)性是金融风险传导的基础。

　　A.投资者心理与预期的变化

　　B.金融市场联动性

　　C.资产配置活动

　　D.信息技术发展

　　参考答案：B

　　参考解析：金融市场联动性是金融风险传导的基础。