41[单选题] 因持有股票而享有的配股权，从配股除权日起到配股确认日止，其估值办法不正确的是(　　)。

　　A.如果收盘价高于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值

　　B.如果收盘价低于配股价，按配股价高于收盘价的差额估值

　　C.如果收盘价等于配股价，估值为零

　　D.如果收盘价低于配股价，估值为零

　　参考答案：B

　　参考解析：【答案及解析】B因持有股票而享有的配股权，其估值办法是，从配股除权日起到配股确认日止，如果收盘价高于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值。收盘价等于或低于配股价，估值为零。

　　42[单选题] 优先股票的“优先”主要体现在(　　)。

　　A.对企业经营参与权的优先

　　B.认购新发行股票的优先

　　C.公司盈利很多时，其股息高于普通股股利

　　D.股息分配和剩余资产清偿的优先

　　参考答案：D

　　参考解析：【答案及解析】D选项A、B属于普通股票的权利;选项C，公司盈利很多时，其股息低于普通股股利。

　　43[单选题] 发行金融债券的承销人应为金融机构，并且注册资本不低于(　　)亿元人民币。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　参考答案：B

　　参考解析：【答案及解析】B发行金融债券的承销人应为金融机构，并且注册资本不低于2亿元人民币。

　　44[单选题] 下列项目中，属于债权类资产的远期合约是(　　)。

　　A.定期存款单的远期合约

　　B.远期汇率协议

　　C.一揽子股票的远期合约

　　D.单个股票的远期合约

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A债权类资产的远期合约主要包括定期存款单、短期债券、长期债券和商业票据等固定收益证券的远期合约。

　　45[单选题] 资产评估机构申请证券评估资格说法不正确的是(　　)。

　　A.在执业活动中受到刑事处罚，自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满3年

　　B.在执业活动中受到行政处罚，自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满5年

　　C.因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年

　　D.在申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年

　　参考答案：B

　　参考解析：【答案及解析】B本题考查资产评估机构申请证券评估资格不应存在的情形。根据《财政部证监会关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》要求，资产评估机构申请证券评估资格，应当不存在下列情形之一：①在执业活动中受到刑事处罚、行政处罚，自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满3年;②因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年;③申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年。

　　46[单选题] 证券公司只能接受(　　)的IB业务，不能接受其他金融机构的IB业务。

　　A.全资拥有或者控股的，或者被同一机构控制的期货公司

　　B.全资拥有或者控股的，或者被不同机构控制的期货公司

　　C.全资拥有或者控股的，或者被同一机构控制的证券公司

　　D.全资拥有或者控股的，或者被不同机构控制的证券公司

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A本题所要考核的知识点是证券公司提供中间介绍业务的业务规则。根据我国现行相关制度规定，证券公司不能直接代理客户进行期货买卖，但可以从事期货交易的中间介绍业务，被称为介绍经纪商(IntroducingBroker)，IB。《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》第三章第十二条规定：“证券公司只能接受其全资拥有或者控股的，或者被同一机构控制的期货公司的委托从事介绍业务，不能接受其他期货公司的委托从事介绍业务。”

　　47[单选题] 关于股票，下列表述不正确的有(　　)。

　　A.股票是一种虚拟资本

　　B.股票属于综合权利证券

　　C.股票属于债权证券

　　D.股票是证权证券

　　参考答案：C

　　参考解析：【答案及解析】C选项A，股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本;选项D，股票是证权证券，其代表的是股东权利，它的发行是以股份的存在为条件的，股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，而是证明股东的权利。

　　48[单选题] (　　)是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。

　　A.证券交付

　　B.证券存管

　　C.证券交易

　　D.证券托管

　　参考答案：B

　　参考解析：【答案及解析】B证券存管是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。

　　49[单选题] 金融互换交易的主要用途是改变交易者(　　)的风险结构，从而规避相应的风险。

　　A.资产

　　B.负债

　　C.资产和负债

　　D.资产或负债

　　参考答案：D

　　参考解析：【答案及解析】D金融互换交易的主要用途为：改变交易者资产或负债的风险结构(如利率或汇率结构)，从而规避相应的风险。

　　50[单选题] 在我国金融体系的构成中，不属于政策性银行的是(　　)。

　　A.中国农业发展银行

　　B.中国农业银行

　　C.国家开发银行

　　D.中国进出口银行

　　参考答案：B

　　参考解析：【答案及解析】B在我国金融体系的构成中，属于政策性银行的是中国农业发展银行、国家开发银行和中国进出口银行。

　　51[单选题] 有关场外交易市场特征的描述不正确的是(　　)。

　　A.场外交易市场与证券交易所的区别在于交易价格的定价方式

　　B.场外交易市场的组织方式大多采取做市商制

　　C.场外交易市场是一个拥有众多证券种类和证券经营机构的市场，以未能或无须在证券交易所批准上市的股票和债券为主

　　D.场外交易市场分散，缺乏统一的组织和章程，因此不易管理和监督

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A场外交易市场与证券交易所的区别在于交易价格的定价方式、组织方式、监管程度等多方面不同。

　　52[单选题] 债券基金与单一债券的区别主要表现不包括(　　)。

　　A.债券基金的收益不如债券的利息固定

　　B.债券基金可以确定一个准确的到期日

　　C.债券基金的收益率比买人并持有到期的单个债券的收益率更难以预测

　　D.所承担的投资风险不同

　　参考答案：B

　　参考解析：【答案及解析】B本题考查债券基金与单一债券的区别，选项A、C、D正确。债券基金没有准确的到期日。

　　53[单选题] 自营业务决策机构原则上应当按照(　　)的三级体制设立。

　　A.董事会—投资决策机构—自营业务部门

　　B.投资决策机构—董事会—自营业务部门

　　C.董事会—自营业务部门—投资决策机构

　　D.自营业务部门—投资决策机构一董事会

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A自营业务决策机构原则上应当按照董事会投资决策机构一自营业务部门的三级体制设立。

　　54[单选题] 下列不属于我国证券登记结算制度的是(　　)。

　　A.证券实名制

　　B.货银对付的交收制度

　　C.一级结算制度

　　D.净额结算制度

　　参考答案：C

　　参考解析：【答案及解析】C本题考查证券登记结算制度的具体内容。我国证券登记结算制度包括证券实名制、货银对付的交收制度、分级结算制度和结算参与人制度、净额结算制度及结算证券和资金的专用性制度。

　　55[单选题] 下列会对银行造成损失，而不属于操作风险的是(　　)。

　　A.违反监管规定

　　B.动力输送中断

　　C.声誉受损

　　D.黑客攻击

　　参考答案：C

　　参考解析：【答案及解析】C考生要对几大风险有基本了解，便不难选出答案，应是选项C，声誉风险。

　　56[单选题] 国家股、法人股等是按(　　)来划分的。

　　A.股票上市地点

　　B.股票投资主体的不同性质

　　C.股票上市主要监管部门

　　D.股票是否公开发行

　　参考答案：B

　　参考解析：【答案及解析】B按股东的权利和义务关系，国外一般将股票分为普通股和优先股。在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。

　　57[单选题] 证券公司的主要业务有(　　)。

　　A.经纪、承销与保荐、证券投资咨询、自营业务、资产管理、融资融券、IB业务

　　B.经纪、承销与保荐、证券投资咨询、自营业务、资产管理、融资融券、资信评级

　　C.经纪、承销与保荐、资产评估、自营业务、资产管理、融资融券、IB业务

　　D.经纪、承销与保荐、证券投资咨询、自营业务、资产管理、登记结算、IB业务

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A。选项B中的资信评级不是证券公司的业务;选项C中的资产评估不是证券公同的业务;选项D中的登记结算不是证券公司的业务。

　　58[单选题] 金融远期合约不包括(　　)。

　　A.远期汇率协议

　　B.远期利率协议

　　C.远期股票合约

　　D.远期股指合约

　　参考答案：D

　　参考解析：【答案及解析】D金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格(称为“远期价格”)在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产(或金融变量)的合约。金融远期合约主要包括远期利率协议、远期汇率合约以及远期股票合约。

　　59[单选题] 在证券市场起中介作用的机构是(　　)和其他证券服务机构，通常把两者合称为证券中介机构。

　　A.证券公司

　　B.证券业协会

　　C.证券交易所

　　D.证券登记结算机构

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A证券中介机构是指为证券市场参与者如发行人、投资者等提供各种服务的专职机构。按提供服务的内容不同，证券中介机构可以分为：证券经营机构;证券投资咨询机构;证券结算登记机构;证券金融公司;可从事证券相关业务的各类事务所。我国的证券经营机构，可分为证券专营机构(即证券公司)和证券兼营机构(即信托投资公司)。

　　60[单选题] 有甲、乙、丙、丁四人，均申报买入X股票，申报价格和时间如下：甲的买入价10.75元，时间为13：40;乙的买入价10.40元，时间为13：25;丙的买入价10.70元，时间为13：25;丁的买入价10.75元，时间为13：38。那么他们交易的优先顺序应为(　　)。

　　A.乙、丙、丁、甲

　　B.丁、丙、乙、甲

　　C.丙、丁、乙、甲

　　D.丁、甲、丙、乙

　　参考答案：D

　　参考解析：证券交易所内的证券交易按“价格优先、时间优先”原则竞价成交：价格优先是指较高价格买入申报优先于较低价格买入申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报;时间优先是指买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者。同价位申报，依照申报时序决定优先顺序。