一、单选题

　　(1) 下列不会导致基金管理人的职责终止的情形的是( )。

　　A: 被依法取消基金管理资格

　　B: 被基金份额持有人大会解任

　　C: 依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

　　D: 基金业绩在同行中排名靠后

　　答案:D

　　解析:

　　我国《证券投资基金法》规定：“有下列情形之一的，基金管理人职责终止：①

　　被依法取消基金管理资格;②被基金份额持有人大会解任;③依法解散、

　　被依法撤销或者被依法宣告破产;④基金合同约定的其他情形。”

　　(2) ( )应该由发行人和主承销商在定向工具发行前确定。

　　A: 定向投资人

　　B: 个人投资者

　　C: 机构投资者

　　D: 政府投资者

　　答案:A

　　解析: 定向投资人由发行人和主承销商在定向工具发行前遴选确定。

　　(3) 在各类债券中，( )的信用等级是最高的。

　　A: 金融债券

　　B: 政府债券

　　C: 公司债券

　　D: 国际债券

　　答案:B

　　解析:

　　政府债券是政府发行的债券，由政府承担还本付息的责任，是国家信用的体现。

　　在各类债券中，政府债券的信用等级是最高的，通常被称为“金边债券”。

　　(4)外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是营利。这说明汇率风险具有( )。

　　A: 或然性

　　B: 不确定性

　　C: 相对性

　　D: 隐藏性

　　答案:C

　　解析:

　　外汇风险的相对性是指外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是营利。

　　(5)投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务( )年以上的经验。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 5

　　答案:B

　　解析:

　　投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专

　　业知识和从事证券业务或者证券服务业务2年以上的经验。

　　(6) 下列关于上证50指数的说法，错误的是( )。

　　A: 上证50指数采用的是派许加权综合价格指数公式计算的

　　B:上证50指数是根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证综合指数中选择排名前50位的股票组成的样本股

　　C:上证50指数以2003年12月31日为基日，以该日50只成分股的调整市值为基期，基点为1000

　　点

　　D:当样本股名单发生变化，或样本股的股本结构发生变化，或股价出现非交易因素的变动时

　　，采用除数修正法修正原固定除数，以维护指数的连续性

　　答案:B

　　解析:

　　上证50指数是根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证180

　　指数样本中挑选上海证券市场规模大、流动性好的最具代表性的50只股票组成的样本股

　　，以综合反映上海证券市场最具市场影响力的一批龙头企业的整体状况。故选B。

　　(7) 下列关于不同金融工具所反映的经济关系的说法，错误的是( )。

　　A: 股票反映的是一种所有权关系

　　B: 债券反映的是债权债务关系

　　C: 基金反映的是～种信托关系

　　D: 银行储蓄存款反映的是所有权关系

　　答案:D

　　解析:

　　股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，

　　投资者购买股票后就成为公司的股东;债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，

　　投资者购买债券后就成为公司的债权人;基金反映的则是一种信托关系，

　　是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

　　(8) 依照有关规定，资产评估机构申请证券评估资格，其净资产不少于( )万元。

　　A: 100

　　B: 200

　　C: 300

　　D: 500

　　答案:B

　　解析:

　　按照《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》规定，

　　资产评估机构申请证券评估资格，应当符合下列条件：①

　　资产评估机构依法设立并取得资产评估资格3年以上，发生过吸收合并的，

　　还应当自完成工商变更登记之日起满1年;②

　　质量控制制度和其他内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好;③

　　具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3

　　年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人;④净资产不少于200万元。

　　(9) 平时所说的道•琼斯指数是指( )。

　　A: 工业股价平均数

　　B: 运输业股价平均数

　　C: 公用事业股价平均数

　　D: 股价综合平均数

　　答案:A

　　解析:

　　道·琼斯工业股价平均数，以美国埃克森石油公司、通用汽车公司和美国钢铁公司等30

　　家著名大工商业公司股票为编制对象，能灵敏反映经济发展水平和变化趋势。

　　平时所说的道·琼斯指数就是指道·琼斯工业股价平均数。

　　(10) 下列不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》所称的银行业金融机构的是( )。

　　A: 在中华人民共和国境内设立的政策性银行

　　B: 在中华人民共和国境内设立的城市信用合作社、农村信用合作社

　　C: 在中华人民共和国境内设立的贷款公司

　　D: 在中华人民共和国境内设立的商业银行

　　答案:C

　　解析:

　　根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第2条规定：“本法所称银行业金融机构，

　　是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、

　　农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。”需要说明的是“

　　中华人民共和国境内”不包含我国的香港、澳门特别行政区和台湾地区。所以，

　　本题中选项A、B、D所列的均属于我国的银行金融机构。选项C是非银行金融机构。

　　(11) 关于中国银行业监督管理委员会，下列表述正确的是( )。

　　A: 统一监督管理在我国境内设立的银行业金融机构

　　B: 直接执行货币政策

　　C: 隶属于中国人民银行

　　D: 金融资产管理公司不属于其监管的范围

　　答案:A

　　解析:

　　中国银行业监督管理委员会为国务院直属正部级事业单位，根据授权，

　　统一监督管理银行、金融资产公司、信托投资公司及其他存款类金融机构，

　　全系统参照公务员法管理。

　　(12) 某投资者于某年10月17日在沪市买入2手X国债(该国债的起息日是6月14

　　日，按年付息，票面利率为11.83%)，成交价132.75元;次年1月6日卖出，成交价

　　130.26元。然后，于2月2日在深市买人y股票(属于A股)500股，成交价10.92元;2

　　月18日卖出，成交价11.52元。假设经纪人不收委托手续费，

　　对国债交易佣金的收费为成交金额的0.2%，对股票交易佣金的收费为成交金额的2

　　.8%0，买入X国债的实际付出是( )元。

　　A: 2736.68

　　B: 2737.68

　　C: 2738.38

　　D: 2739.38

　　答案:B

　　解析:

　　①净价交易额=成交张数×成交价=2×10×132.75=2655(元);②(6月14日～10月17日)

　　持有天数=17+31+31+30+17=126(天);应计利息额=债券面值×票面利率÷365×持有天数

　　=2×1 000

　　×11.83%÷365×126=81.68(元);③买入国债的交易总额=净价交易额+应计利息

　　=2655+81.68=2736.68(元);④佣金=2736.68

　　×0.2%0=0.547(元)，按1元收取;⑤买入国债的实际付出为2736.68+1=2737.68(元)。

　　(13)交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会( )。

　　A: 难以判断

　　B: 不变

　　C: 下跌

　　D: 上涨

　　答案:D

　　解析:

　　交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨

　　。如果判断正确，按协定价买入该项金融工具并以市价卖出，

　　则可赚取市价与协定价之间的差额;如果判断失误，则放弃行权，仅损失期权费。

　　(14) 债券的( )是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，

　　并且可按期收回本金。

　　A: 偿还性

　　B: 风险性

　　C: 安全性

　　D: 收益性

　　答案:C

　　解析:

　　债券的安全性是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，

　　并且可按期收回本金。

　　(15) 融资方通过境内SPV在境内市场融资称为( )。

　　A: 境内资产证券化

　　B: 信贷资产证券化

　　C: 未来收益证券化

　　D: 债券组合证券化

　　答案:A

　　解析: 融资方通过境内SPV在境内市场融资则称为境内资产证券化。

　　(16) 下列不属于债券基本性质的是( )。

　　A: 债券属于有价证券

　　B: 债券是一种虚拟资本

　　C: 债券是债权的表现

　　D: 发行人必须在约定的时间付息还本

　　答案:D

　　解析:

　　债券具有以下基本性质：①债券属于有价证券;②债券是一种虚拟资本;③

　　债券是债权的表现。

　　(17) 一般来说，金融工具的流动性与偿还期( )。

　　A: 成正比关系

　　B: 成反比关系

　　C: 成线性关系

　　D: 无确定关系

　　答案:B

　　解析:

　　金融工具的流动性与偿还期成反比例关系，一般而言，流动性强的金融资产，

　　其要求偿还的期限较短。

　　(18) 我国金融债券的发行始于( )。

　　A: 北洋政府时期

　　B: 国民党政府时期

　　C: 1993年，中国投资银行被批准发行

　　D: 1994年，我国政策性银行成立后

　　答案:A

　　解析:

　　我国金融债券的发行始于北洋政府时期，后来，

　　国民党政府时期也曾多次发行过金融公债、金融长期公债和金融短期公债。

　　(19) 我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规是( )。

　　A: 《中华人民共和国证券法》

　　B: 《开放式证券投资基金试点办法》

　　C: 《中华人民共和国证券投资基金法》

　　D: 《证券投资基金管理暂行办法》

　　答案:D

　　解析:

　　国务院证券监督管理委员会于1997年11月14日颁布了《证券投资基金管理暂行办法》。

　　这是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规，

　　为我国基金业的规范发展奠定了基础。

　　(20)根据规定，中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督，国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起( )日内予以回复。

　　A: 60

　　B: 50

　　C: 30

　　D: 70

　　答案:C

　　解析:

　　中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，

　　可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督，

　　国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日30内予以回复。