(41) 企业债的发行要得到( )的批准。

　　A: 发改委

　　B: 银监会

　　C: 证监会

　　D: 保监会

　　答案:A

　　解析:

　　企业债券由1993年8月2日国务院发布的《企业债券管理条例》规范。根据规定，

　　发行企业债券，需要经过向有关主管部门进行额度申请和发行申报两个步骤。

　　拟发行企业要向国家发展改革委提出额度申请和发行申报，

　　国家发展改革委核准通过并经中国人民银行和中国证监会会签后，

　　由国家发展改革委下达批复文件。

　　(42) ( )年，沈阳信托投资公司和工商银行上海信托投资公司率先开始办理柜台交易业务。

　　A: 1985

　　B: 1986

　　C: 1987

　　D: 1988

　　答案:B

　　解析: 1986

　　年，沈阳信托投资公司和工商银行上海信托投资公司率先开始办理柜台交易业务。

　　(43) QFII制度允许合格的境外机构投资者通过严格监管的专门账户投资当地( )。

　　A: 证券市场

　　B: 基金市场

　　C: 信托市场

　　D: 房地产市场

　　答案:A

　　解析: QFII

　　制度要求外国投资者若要进入一国证券市场，必须符合一定的条件，

　　经该国有关部门的审批通过后汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，

　　通过严格监管的专门账户投资当地证券市场。

　　(44) 无记名股票与记名股票的主要差别是( )。

　　A: 股东权利不同

　　B: 股票记载方式不同

　　C: 股票定价方式不同

　　D: 股票发行方式不同

　　答案:B

　　解析:

　　无记名股票也称不记名股票，与记名股票的差别不是在股东权if,1等方面，

　　而是在股票的记载方式上。

　　(45) 下列不属于证券交易所理事会职责的是( )。

　　A: 执行会员大会的决议

　　B: 选举和罢免会员理事

　　C: 制定、修改证券交易所的业务规则

　　D: 审定总经理提出的工作计划

　　答案:B

　　解析:

　　根据《中华人民共和国证券法》和《证券交易所管理办法》的规定，

　　证券交易所设理事会，理事会是证券交易所的决策机构，其主要职责是：①

　　执行会员大会的决议;②制定、修改证券交易所的业务规则;③

　　审定总经理提出的工作计划;④审定总经理提出的财务预算、决算方案;⑤

　　审定对会员的接纳;⑥审定对会员的处分;⑦根据需要决定专门委员会的设置;⑧

　　会员大会授予的其他职责。

　　(46) 以科学的投资组合降低风险是证券投资基金的( )特点。

　　A: 风险共担

　　B: 收益共享

　　C: 集合投资

　　D: 分散风险

　　答案:D

　　解析:

　　分散风险表现为以科学的投资组合降低风险、提高收益。具体来说，

　　是指通过多元化的投资组合，

　　一方面借助于资金庞大和投资者众多的优势使每个投资者面临的投资风险变小;

　　另一方面，利用不同投资对象之间收益率变化的相关性，达到分散投资风险的目的。

　　(47) 下列关于证券投资者保护基金来源的说法，错误的是( )。

　　A: 国内外机构、组织及个人的捐赠

　　B: 所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.1%～5%缴纳基金

　　C: 发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入

　　D: 依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入

　　答案:B

　　解析:

　　证券投资者保护基金的来源包括：①上海、

　　深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金。②

　　所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%～5%缴纳基金，

　　经营管理和运作水平较差、风险较高的证券公司，应当按较高比例缴纳基金;

　　各证券公司的具体缴纳比例由中国证券投资者保护基金有限责任公司(简称“

　　保护基金公司”)根据证券公司风险状况确定后，报中国证监会批准，并按年进行调整;

　　证券公司缴纳的基金在其营业成本中列支。③发行股票、可转换债券等证券时，

　　申购冻结资金的利息收入。④

　　依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入。⑤国内外机构、

　　组织及个人的捐赠。⑥其他合法收入。

　　(48) 下列不属于对证券公司信息报送与披露方面监管要求的是( )。

　　A:

　　证券公司要根据相关法律法规，证券公司应当自每一个会计年度结束之日起6个月内，

　　向中国证监会报送年度报告

　　B:

　　证券公司要根据相关法律法规，证券公司应当自每月结束之日起7个工作日内，

　　报送月度报告

　　C: 信息公开披露制度，即证券公司的基本信息公示和财务信息公开披露

　　D: 年报审计监管，将年报审计监管作为对证券公司非现场检查和日常监管的重要手段

　　答案:A

　　解析:

　　对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括：①信息报送制度，

　　即证券公司要根据相关法律法规，应当自每一个会计年度结束之日起4个月内，

　　向中国证监会报送年度报告，自每月结束之日起7个工作日内，报送月度报告。

　　发生影响或者可能影响证券公司经营管理、财务状况、

　　风险控制指标或者客户资产安全重大事件的，

　　证券公司应当立即向中国证监会报送临时报告，说明事件的起因、目前的状况、

　　可能产生的后果和拟采取的相应措施。②信息公开披露制度，

　　主要为证券公司的基本信息公示和财务信息公开披露。③年报审计监管，

　　这是对证券公司进行非现场检查和日常监管的重要手段。

　　(49) 基金份额持有人大会一般由( )召集。

　　A: 基金管理人

　　B: 基金托管人

　　C: 基金持有人

　　D: 基金结算人

　　答案:A

　　解析:

　　基金份额持有人大会由基金管理人召集;基金管理人未按规定召集或者不能召集时，

　　由基金托管人召集。

　　(50) 我国的企业债券包括( )。

　　A: 公司债券、金融债券

　　B: 公司债券、其他企业债券

　　C: 金融债券、其他企业债券

　　D: 外币债券、金融债券

　　答案:B

　　解析:

　　我国的企业债券是指企业依照法定程序公开发行并约定在一定期限内还本付息的有价证

　　券，包括依照《公司法》设立的公司发行的公司债券和其他企业发行的企业债券。

　　(51) 上市公司非公开发行股票应符合的条件是( )。

　　A: 发行对象为境外战略投资者的，应当经财政部和中国证监会的事先批准

　　B:

　　本次发行的股份自发行结束之日起12个月内不得转让;控股股东、

　　实际控制人及其控制的企业认购的股份，24个月内不得转让

　　C: 募集资金使用符合规定

　　D:

　　本次发行导致上市公司控股权发生变化的，还应当符合中国证监会的其他规定。

　　非公开发行股票的发行对象不得超过20名

　　答案:C

　　解析:

　　上市公司非公开发行股票应符合以下条件：①发行价格不低于定价基准日前20

　　个交易日公司股票均价的90%;②本次发行的股份自发行结束之E1起12个月内不得转让

　　：控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，36个月内不得转让;③

　　募集资金使用符合规定;④本次发行导致上市公司控股权发生变化的，还应"-3

　　符合中国证监会的其他规定。非公开发行股票的发行对象不得超过10名。

　　发行对象为境外战略投资者的，应当经国务院相关部门事先批准。

　　(52)证券公司办理集合资产管理业务，投资于权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的( )

　　A: 5%

　　B: 10%

　　C: 15%

　　D: 20%

　　答案:D

　　解析:

　　证券公司办理集合资产管理业务，投资于权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，

　　不得超过该计划资产净值的20%。

　　(53) 下列关于保险公司次级定期债务的描述中，正确的是( )。

　　A: 其期限在5年以下(含5年)

　　B: 本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他责任之后、先于保险公司股权资本

　　C:

　　保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于80%

　　的前提下，募集人才能偿付本息

　　D: 募集人在无法按时支付利息或偿还本金时，债权人可向法院申请对募集人实施破产清偿

　　答案:B

　　解析:

　　选项A，保险公司次级定期债务期限在5年以上(含5年);选项C，

　　保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100%

　　的前提下，募集人才能偿付本息;选项D应为中国保监会的监管职责。故选B。

　　(54) 1993年，( )被批准首次在我国境内发行外币金融债券，发行对象为城乡居民。

　　A: 中国投资银行

　　B: 中国银行

　　C: 中国农业银行

　　D: 中国国际信托投资公司

　　答案:A

　　解析: 1993

　　年，中国投资银行被批准首次在境内发行外币金融债券，发行数量为5000万美元，

　　发行对象为城乡居民，期限为1年，采取浮动利率制，

　　利率高于国内同期限美元存款利率1个百分点。

　　(55) ( )采用派许加权综合价格指数公式计算。

　　A: 上证成分股指数

　　B: 上证A股指数

　　C: 上证B股指数

　　D: 上证380指数

　　答案:A

　　解析:

　　上证成分股指数采用派许加权综合价格指数公式计算，以样本股的调整股本数为权数。

　　并采用流通股本占总股本比例分级靠档加权计算方法。

　　(56)通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。这说明金融风险具有( )。

　　A: 扩散性

　　B: 加速性

　　C: 可管理性

　　D: 不确定性

　　答案:C

　　解析:

　　金融风险的可管理性指通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，

　　金融风险可以得到有效的预测和控制。

　　(57) 参与( )，还需向中央国债登记结算有限责任公司支付银行间账户服务费，

　　向全国银行间同业拆借中心支付交易手续费等服务费用。

　　A: 股票交易

　　B: 衍生品交易

　　C: 银行间债券交易

　　D: 银行间贷款交易

　　答案:C

　　解析:

　　参与银行间债券交易的，还需向中央国债登记结算有限责任公司支付银行间账户服务费

　　，向全国银行间同业拆借中心支付交易手续费等服务费用。

　　(58) 股份有限公司向( )发行的股票，应当为记名股票。

　　A: 发起人、法人

　　B: 法人、个人投资者

　　C: 机构投资者、个人投资者

　　D: 发起人、个人投资者

　　答案:A

　　解析:

　　股份有限公司向发起人、法人发行的股票，应当为记名股票，并应当记载该发起人、

　　法人的名称或者姓名，不得另立户名或者以代表人姓名记名。

　　(59) 商业银行有权决定是否发行次级定期债务作为( )。

　　A: 核心资本

　　B: 附属资本

　　C: 二级资本

　　D: 预备资本

　　答案:B

　　解析: 2003

　　年中国银监会发布《关于将次级定期债务计入附属资本的通知》，

　　规定商业银行有权决定是否发行次级定期债务作为附属资本。

　　(60)基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金净资产的( )。

　　A: 2%

　　B: 4%

　　C: 8%

　　D: 10%

　　答案:D

　　解析:

　　基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净值的10%。