(21)证券公司经营融资融券业务，以自己的名义在证券登记结算机构开立的账户不包括( )。

　　A: 融券专用证券账户

　　B: 客户信用交易担保证券账户

　　C: 信用交易证券交收账户

　　D: 融资专用资金账户

　　答案:D

　　解析:

　　证券公司经营融资融券业务，

　　应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、

　　客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。

　　(22) 在总结国内外监管经验的基础上，银监会提出的银行业监管新理念不包括( )。

　　A: 管风险

　　B: 管业务

　　C: 管法人

　　D: 管内控

　　答案:B

　　解析:

　　在总结国内外监管经验的基础上，银监会提出了银行业监管的新理念，即“管风险、

　　管法人、管内控、提高透明度”。

　　(23)根据规定，社会募集公司申请股票上市时向社会公开发行的股份需达到公司股份总数的( )%以上。

　　A: 10

　　B: 15

　　C: 20

　　D: 25

　　答案:D

　　解析:

　　我国《证券法》规定，公司申请股票上市的条件之一是：

　　向社会公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币4

　　亿元的，向社会公开发行股份的比例为10%以上。

　　(24) ( )不属于已上市流通股份。

　　A: B股

　　B: H股

　　C: 募集法人股份

　　D: 公司职工股

　　答案:C

　　解析:

　　已上市流通股份是指已在证券交易所上市交易的股份，具体包括：①

　　境内上市人民币普通股票，即A股，

　　含向社会公开发行股票时向公司职工配售的公司职工股;②境内上市外资股，即B股;

　　③境外上市外资股，即在境外证券市场上市的普通股，如H股;④其他。

　　(25) 下列关于上证380指数的说法，错误的是( )。

　　A: 由上海证券交易所和中证指数有限公司于2010年11月29日发布

　　B: 样本股的选择主要考虑公司规模、盈利能力、成长性、流动性和新兴行业的代表性

　　C: 侧重反映在上海证券交易所上市的中小盘股票的市场表现

　　D: 指数的计算方法、修正方法、样本股调整时间和方法与上证综合指数相同

　　答案:D

　　解析:

　　上海证券交易所和中证指数有限公司于2010年11月29日发布上证380指数。上证380指数样本股的选择主要考虑公司规模、盈利能力、成长性、流动性和新兴行业的代表性，侧重反映在上海证券交易所上市的中小盘股票的市场表现。上证380指数以2003年12月31日为基准日，基点为1000点，指数的计算方法、修正方法、样本股调整时间与方法与上证180指数相同。

　　(26) 设立证券登记结算公司应当具备的条件不包括( )。

　　A: 自有资金不少于人民币2亿元

　　B: 具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施

　　C: 主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格

　　D: 公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样

　　答案:D

　　解析:

　　设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准。具体而言，

　　设立证券登记结算公司应当具备下列条件：①自有资金不少于人民币2亿元;②

　　具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施;③

　　主要管理人员和从业人员必须具有证券业从业资格;④

　　国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

　　(27) 下列不符合证券经纪业务要求的是( )。

　　A: 证券公司及其从业人员可以在批准的营业场所之外接受客户委托和进行清算交割

　　B: 禁止证券公司及其从业人员从事损害客户利益的欺诈行为

　　C:证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务等活动

　　D: 证券经纪人应当具有证券从业资格

　　答案:A

　　解析:

　　根据《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务等活动。证券经纪人应当具有证券从业资格。证券经纪人应当在证券公司的授权范围内从事业务，并应当向客户出示证券经纪人证书。禁止证券公司及其从业人员从事损害客户利益的欺诈行为。

　　(28) 下列关于我国地方政府债券的说法，错误的是( )。

　　A: 由财政部代理发行并代办还本付息和支付发行费

　　B: 是可流通凭证式债券

　　C: 以省、自治区、直辖市和计划单列市政府为发行和偿还主体

　　D: 冠以发债地方政府名称

　　答案:B

　　解析: 2009年以来的地方政府债券，是指经国务院批准同意，以省、自治区、直辖市和计划单列市政府为发行和偿还主体，由财政部代理发行并代办还本付息和支付发行费的可流通记账式债券。地方政府债券冠以发债地方政府名称。

　　(29) 投资基金面临的技术风险不包括( )。

　　A: 注册登记系统瘫痪

　　B: 核算系统无法按正常时限显示基金净值

　　C: 基金的投资交易指令无法及时传输等风险

　　D: 管理人员失误

　　答案:D

　　解析:

　　当计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情况时，

　　可能导致基金日常的申购或赎回无法按正常时限完成、注册登记系统瘫痪、

　　核算系统无法按正常时限显示基金净值、基金的投资交易指令无法及时传输等风险。

　　(30) 下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述，正确的是( )。

　　A: 对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买卖

　　B: 可以买卖可转换债券

　　C: 可用自有资金买卖政府债券和金融债券

　　D: 只可用自有资金投资证券

　　答案:C

　　解析:

　　根据《中华人民共和国商业银行法》规定，银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资，选项C说法正确。《中华人民共和国外资银行管理条伪》规定，外商独资银行、中外合资银行可买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券。银行业金融机构因处置贷款质押资产而被动持有的股票，只能单向卖出。