(11) 下列不属于定向资产管理业务特点的是( )。

　　A: 证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务

　　B: 具体投资的方向在资产管理合同中约定

　　C: 适用于为多个客户办理定向资产管理业务

　　D: 必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行

　　答案:C

　　解析:

　　定向资产管埋业务的特点包括：①证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务。②

　　具体投资的方向在资产管理合同中约定。③必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。

　　(12) 债券是一种( )凭证。

　　A: 债权债务

　　B: 所有权、使用权

　　C: 设权

　　D: 转让权

　　答案:A

　　解析:

　　债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、

　　承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。

　　(13) 根据规定企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的( )。

　　A: 30%

　　B: 40%

　　C: 45%

　　D: 50%

　　答案:B

　　解析:

　　《企业债券管理条例》规定，

　　企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40%;

　　公司债券的利率或价格由发行人通过市场询价确定。

　　(14) 设立证券登记结算公司，自有资金不少于人民币( )亿元。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 4

　　D: 5

　　答案:A

　　解析:

　　设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准，自有资金不少于人民币2亿元。

　　(15) ( )年无记名国债退出国债发行舞台。

　　A: 1999

　　B: 2000

　　C: 2001

　　D: 2002

　　答案:B

　　解析:

　　随着2000年国家发行的最后一期实物券(1997年3年期债券)的全面到期，

　　无记名国债宣告退出国债发行市场的舞台。

　　(16) 证券金融公司转融通业务的保证金中的货币资金比例不得低于( )%。

　　A: 15

　　B: 20

　　C: 25

　　D: 30

　　答案:A

　　解析:

　　证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，

　　确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。保证金可以证券充抵，

　　但货币资金占应收取保证金的比例不得低于15%。

　　(17) 实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁被称为( )。

　　A: 经营租赁

　　B: 设备租赁

　　C: 短期租赁

　　D: 长期租赁

　　答案:B

　　解析:

　　融资租赁又称设备租赁，

　　是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。

　　(18)通过各种通讯方式，不通过集中的交易场所，实行分散的、一对一交易的衍生工具是指( )。

　　A: 场外交易市场(OTC)交易的衍生工具

　　B: 独立衍生工具

　　C: 嵌入衍生工具(Embedded Derivatives)

　　D: 信用衍生工具

　　答案:A

　　解析: 0TC

　　交易的衍生工具是指通过各种通讯方式，不通过集中的交易所，实行分散的、

　　一对一交易的衍生工具，例如金融机构之间、

　　金融机构与大规模交易者之间进行的各类互换交易和信用衍生品交易。

　　(19) 我国发行的主要的国际债券品种不包括( )。

　　A: 政府债券

　　B: 金融债券

　　C: 可转换公司债券

　　D: 熊猫债券

　　答案:D

　　解析:

　　我国开始利用国际债券市场筹集资金，主要的债券品种有以下几种：①政府债券;②

　　金融债券;③可转换公司债券。

　　(20) 普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的( )。

　　A: 营销权

　　B: 支配公司财产的权利

　　C: 特许经营权

　　D: 基本权利和义务

　　答案:D

　　解析: 普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。