第21题、债券与股票的收益率相互影响，表现为()。

　　A、债券的收益率上升，则股票的收益率也必然上升

　　B、如果市场是有效的，债券的平均收益率和股票的收益率会大体保持相对的关系，其差异反映了二者风险程度的差别

　　C、单个股票和债券的收益率不会发生大的差异

　　D、宏观政策的变化对债券和股票收益率的影响是绝对一致的

　　正确答案： B

　　【专家解析】单个股票和债券的收益率会发生差异，而且有时差距还很大。

　　第22题、期货交易所向会员收取的保证金，属于()所有。

　　A、会员

　　B、期货交易所

　　C、期货交易公司

　　D、中国期货业协会

　　正确答案： A

　　【专家解析】期货交易所向会员收取的保证金，属于会员所有，除用于会员的交易结算外，严禁挪作他用。

　　第23题、当股指期货价格高于理论值时，做空股指期货，买入指数组合，这种行为被称作()。

　　A、套利

　　B、正套

　　C、反套

　　D、投机

　　正确答案： B

　　【专家解析】正套指当股指期货价格高于理论值时，做空股指期货，买入指数组合。

　　第24题、下列选项中，不属于融资融券业务的账户体系中客户信用账户的是()。

　　A、客户信用资金台账

　　B、融券专用证券账户

　　C、客户信用证券账户

　　D、客户信用资金账户

　　正确答案： B

　　【专家解析】融资融券业务账户体系中的客户信用账户包括客户信用资金台账、客户信用证券账户和客户信用资金账户。B项属于证券公司信用账户。

　　第25题、合规负责人为证券公司高级管理人员，由()决定聘任，并应当经国务院证券监督管理机构认可。

　　A、董事会

　　B、监事会

　　C、董事会执行委员会

　　D、股东大会

　　正确答案： A

　　【专家解析】合规负责人为证券公司高级管理人员，由董事会决定聘任，并应当经国务院证券监督管理机构认可。

　　第26题、金融期货的交易对象是()。

　　A、金融期货实物

　　B、金融期货合约

　　C、期权

　　D、金融现货

　　正确答案： B

　　【专家解析】金融期货的交易对象是金融期货合约。

　　第27题、根据《中华人民共和国证券法》的规定，向社会公开发行的证券票面总值超过人民币()的，必须采取承销团的形式来销售。

　　A、1000 万元

　　B、2000 万元

　　C、3000 万元

　　D、5000 万元

　　正确答案： D

　　【专家解析】根据《中华人民共和国证券法》的规定，向社会公开发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，必须采取承销团的形式来销售。

　　第28题、下列关于股份有限公司股份转让的规定中，错误的是()。

　　A、股东转让其股份，必须在依法设立的证券交易场所内进行

　　B、发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起3年内不得转让

　　C、无记名股票由股东以背书方式或者法律、行政法规规定的其他方式转让

　　D、国家授权投资的机构持有的股份，未经国家授权的主管部门批准，不得转让

　　正确答案： C

　　【专家解析】(1)股东转让其股份，必须在依法设立的证券交易场所内进行。(2)发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起3年内不得转让。(3)公司董事、监事、经理所持有的本公司的股份，在任职期间不得转让。(4)国家授权投资的机构持有的股份，未经国家授权的主管部门批准，不得转让。(5)除了为减少公司资本而注销股份或者与持有本公司股票的其他公司合并以外，公司不得通过收购持有本公司的股票。(6)记名股票由股东以背书方式或者法律、行政法规规定的其他方式转让。(7)无记名股票，在依法设立的证券交易场所内，由股东以将股票交付给受让人的方式转让。

　　第29题、长期国债的偿还期限一般为()。

　　A、1年或1年以内

　　B、1年以上、10年以下

　　C、10年或10年以上

　　D、20年或20年以上

　　正确答案： C

　　【专家解析】长期国债的偿还期限一般为10年或10年以上。

　　第30题、按照《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司对委托人进行资格审查应当在()。

　　A、接受代销金融产品的委托后

　　B、接受代销金融产品的委托前

　　C、向客户推荐金融产品

　　D、为客户提供产品咨询服务

　　正确答案： B

　　【专家解析】接受代销金融产品的委托前，证券公司应当对委托人进行资格审查，经审查，确认委托人依法设立并可以发行金融产品后，方可接受其委托。

　　第31题、《中华人民共和国刑法》第一百六十一条规定，提供虚假财务会计报告的公司直接负责的主管人员和其他直接责任人员。处()以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处()以上()以下罚金。

　　A、3年，2万元，10万元

　　B、3年，2万元，20万元

　　C、5年，2万元，20万元

　　D、5年，2万元，10万元

　　正确答案： B

　　【专家解析】《中华人民共和国刑法》第一百六十一条规定，提供虚假财务会计报告的公司直接负责的主管人员和其他直接责任人员。处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万以上20万以下以下罚金。

　　第32题、假设某基金持有的某三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税金为500万元，该基金总份额为2000万份，则基金份额净值为()。

　　A、[1.1]

　　B、[1.12]

　　C、[1.15]

　　D、[1.17]

　　正确答案： C

　　【专家解析】10*30+50*20+100*l0=300+1000+1000=2300万(股票市值);资产=2300+1000(银行存款)=3300万;负债=500+500=1000万;权益=3300万(资产)-1000万(负债)=2300万;单位净值=2300/2000(基金份额)=1.15。

　　第33题、中国证监会对被调查事件当事人的资金账户、证券账户和银行账户，有权进行查询和()。

　　A、冻结

　　B、销毁

　　C、隐匿

　　D、带走

　　正确答案： A

　　【专家解析】中国证监会有权采取的措施之一：查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户，对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、损毁重要证据的，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以冻结或者查封。

　　第34题、持有人具有按约定条件将债券转换成发行公司普通股票的选择权的债券是()。

　　A、可转换债券

　　B、可转换优先股票

　　C、一般债券

　　D、信用债券

　　正确答案： A

　　【专家解析】考察可转换债券。

　　第35题、看跌期权的卖方在买方选择行使权利时，必须按期权合约规定的条件()一定数量的基础金融工具。

　　A、卖出

　　B、买入

　　C、买入或卖出

　　D、买入和卖出

　　正确答案： B

　　【专家解析】看跌期权的卖方在买方选择行使权利时，必须按期权合约规定的条件买人一定数量的基础金融工具。

　　第23题、上市公司或其关联公司持有证券经营机构()以上的股份时，该证券经营机构不得自营买卖该上市公司股票。

　　A、[5%]

　　B、[10%]

　　C、[20%]

　　D、[50%]

　　正确答案： B

　　【专家解析】上市公司或其关联公司持有证：券经营机构10%以上的股份时，该证券经营机构不得自营买卖该上市公司股票。

　　第36题、证券公司开展客户资产管理业务，应当在资产管理合同中明确规定，投资风险由()。

　　A、客户自行承担

　　B、证券公司承担

　　C、客户和证券公司共同承担

　　D、客户和证券公司按比例承担

　　正确答案： A

　　【专家解析】证券公司开展客户资产管理业务，应当在资产管理合同中明确规定，由客户自行承担投资风险。

　　第37题、财务顾问将申报文件报中国证监会审核期间，委托人和财务顾问终止委托协议的，财务顾问和委托人应当自终止之日起()工作日内向中国证监会报告，申请撤回申报文件，并说明原因。

　　A、1 个

　　B、5 个

　　C、10 个

　　D、20 个

　　正确答案： B

　　【专家解析】财务顾问将申报文件报中国证监会审核期间，委托人和财务顾问终止委托协议的，财务顾问和委托人应当自终止之日起5个工作日内向中国证监会报告，申请撤回申报文件，并说明原因。

　　第38题、由于公司融资不当而导致投资者预期收益下降的风险属于()。

　　A、经营风险

　　B、违约风险

　　C、财务风险

　　D、政策风险

　　正确答案： C

　　【专家解析】财务风险是指公司财务结构不合理、融资不当而导致投资者预期收益下降的风险。

　　第39题、证券投资基金()。

　　A、收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票

　　B、是直接投资工具

　　C、所筹集资金主要投向实业

　　D、不能满足那些不能或不宜直接参与股票、债券投资的个人或机构的需要

　　正确答案： A

　　【专家解析】基金是间接投资工具，所筹集资金主要投向有价证券，能满足那些不能或不宜直接参与股票、债券投资的个人或机构的需要。

　　第40题、下列关于证券公司申请融资融券业务试点业务规则的说法中，错误的是()。

　　A、客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资融券债务到期日之前的，融资融券的期限是最后交易日前的第10个交易日

　　B、证券公司以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户

　　C、证券公司以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户

　　D、证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金;向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券

　　正确答案： A

　　【专家解析】客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资融券债务到期日之前的，融资融券的期限缩短至最后交易日的前一交易日。融资融券合同另有约定的，从其约定。