第11题单选

　　中央银行主要通过( )途径为商业银行充当最后贷款人。

　　Ⅰ.票据再贴现

　　Ⅱ.票据再质押

　　Ⅲ.抵押再贷款

　　Ⅳ.票据再抵押

　　A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C.Ⅱ.Ⅲ

　　D.Ⅰ.Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：中央银行主要通过两种途径为商业银行充当最后贷款人：(1)票据再贴现，即商业银行将持有的票据转贴给中央银行以获取资金。(2)票据再抵押，即商业银行将持有的票据抵押给中央银行获取贷款。

　　第12题单选

　　新一代的经济思维对金融危机的启示有( )。

　　Ⅰ.必须建立最基本的社会福利框架，加强泛福利化体制

　　Ⅱ.必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制

　　Ⅲ.必须大力推进文化领域的市场化。鼓励实业投资

　　Ⅳ.经济体系周期性调整结构行业运行进展

　　A.Ⅰ.Ⅳ

　　B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C.Ⅱ.Ⅳ

　　D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：新一代的经济思维须在四个基本维度上创新以应对金融危机：

　　第一，必须建立最基本的社会福利框架，废除泛福利化体制;

　　第二，必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制;

　　第三，必须大力推进生产领域的市场化，鼓励实业投资;

　　第四，经济体系周期性调整结构行业运行进展。

　　第13题单选

　　改善和优化投资者结构需要大力培养机构投资者，具体可以采取的措施包括( )。

　　Ⅰ.构筑多元化的投资基金群体

　　Ⅱ.积极推进保险资金入市

　　Ⅲ.发展公募基金

　　Ⅳ.吸引海外资金入市

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：改善和优化投资者机构需要大力培养机构投资者，具体可以采取如下办法：(1)构筑多元化的投资基金群体，加快指数型基金和风险投资基金。(2)积极推进保险资金入市。(3)发展私募基金。(4)吸引海外资金入市。

　　第14题单选

　　下列说法中正确的有( )。

　　Ⅰ.股票的市场价格由市场交易量决定

　　Ⅱ.股票的市场价格由股票的价值决定

　　Ⅲ.股票的市场价格一般是指股票在二级市场上的交易价格

　　Ⅳ.股票的市场价格一般是指股票在一级市场上的发行价格

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　参考答案：D

　　参考解析： 股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响。

　　第15题单选

　　下列关于股票分割与合并的说法中，错误的是( )。

　　Ⅰ.事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降

　　Ⅱ.从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价

　　Ⅲ.股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股

　　Ⅳ.股票是分割还是合并，均不影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：股票分割又称拆股、拆细，是将1股股票均等地拆成若干股。股票合并又称并股，是将若干股股票合并为1股。从理论上说，不论是分割还是合并，将增加或减少股份总数和股东持有股票的数量，但并不改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重(Ⅳ项正确)。理论上，股票分割或合并后股价会以相同的比例向下或向上调整(Ⅱ项错误)，但股东所持股票的市值不发生变化。事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降(Ⅰ项正确)。股票分割通常适用于高价股，拆细之后每股股票的市价下降，便于吸引更多的投资者购买;合并股则常见于低价股(Ⅲ项错误)。

　　则Ⅱ、Ⅲ说法错误，符合题意，故选C项。

　　第16题单选

　　记账式国债招标时，远程终端出现技术问题，可在规定的时间内以填写( )的形式委托中央国债登记结算有限责任公司代为投标。

　　Ⅰ.应急投标书

　　Ⅱ.应急招标书

　　Ⅲ.应急申请书

　　Ⅳ.应急意见书

　　A.Ⅰ.Ⅱ

　　B.Ⅰ.Ⅲ

　　C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：记账式国债发行招标工作通过“财政部国债发行招投标系统”进行，国债承销团成员通过上述系统远程终端投标。远程终端出现技术问题可在规定的时间内以填写“应急投标书”“应急申请书”的形式委托中央国债登记结算有限责任公司代为投标。

　　第17题单选

　　常见的常规性货币政策工具主要包括( )。

　　Ⅰ.不动产信用控制

　　Ⅱ.优惠利率

　　Ⅲ.公开市场业务

　　Ⅳ.再贴现政策

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　参考答案：A

　　参考解析： 常规性工具或称一般性货币政策工具，指中央银行所采用的、对整个金融系统的货币信用扩张与紧缩产生全面性或一般性影响的手段，是最主要的货币政策工具，包括存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务等。

　　第18题单选

　　下列情形中，资产评估机构不能申请证券评估资格的有( )。

　　Ⅰ.在执业活动中受到刑事处罚、行政处罚的，自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满3年

　　Ⅱ.因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格的，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年

　　Ⅲ.在申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年

　　Ⅳ.最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：C

　　参考解析：资产评估机构申请证券评估资格，应当不存在下列情形：(1)在执业活动中受到刑事处罚、行政处罚的，自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满3年。(2)因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格的，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年。(3)在申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年。

　　第19题单选

　　债券按照其券面形态可分为( )。

　　Ⅰ.凭证式债券

　　Ⅱ.附息债券

　　Ⅲ.记账式债券

　　Ⅳ.实物债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　参考答案：B

　　参考解析：根据债券券面形态，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。

　　第20题单选

　　银行间债券市场上回购业务的类型包括( )。

　　Ⅰ.质押式回购业务

　　Ⅱ.买断式回购业务

　　Ⅲ.开放式回购业务

　　Ⅳ.抵押式回购业务

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：在银行间债券市场上回购业务的类型可以分为：一是质押式回购业务;二是买断式回购业(又称为开放式回购业务)。