证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与( )、上市公司承担连带赔偿责任，但是，能够证明自己没有过错的除外。

　　A.证券投资者

　　B.发行人

　　C.上市公司

　　D.资信评级机构

　　参考答案：B

　　参考解析： 证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。其制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任，但是，能够证明自己没有过错的除外。

　　第12题单选

　　一国政府、国际金融组织或国际银行对非居民进行的期限为一年以上的放款活动是指( )。

　　A.国际贷款

　　B.银行资金调拨

　　C.国际证券投资

　　D.国际直接投资

　　参考答案：A

　　参考解析： 国际贷款是指一国政府、国际金融组织或国际银行对非居民(包括外国政府、银行、企业等)所进行的期限为一年以上的放款活动。

　　第13题单选

　　中央银行参与货币市场的主要目的是( )。

　　A.实现货币政策目标

　　B.进行短期融资

　　C.实现合理投资组合

　　D.取得佣金收入

　　参考答案：A

　　参考解析： 中央银行的职能主要是制定、执行货币政策，对金融机构活动进行领导、管理和监督。故本题选A。

　　第14题单选

　　1979年3月，( )作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。

　　A.工商银行

　　B.中国银行

　　C.农业银行

　　D.建设银行

　　参考答案：B

　　参考解析： 1979年3月，中国银行从中国人民银行中分离出去，作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。

　　第15题单选

　　下列关于债券成交原则的说法中，错误的是( )。

　　A.价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人的利益的价格买进或卖出债券

　　B.时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交

　　C.价格优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交

　　D.客户委托优先主要是要求证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行代理买卖

　　参考答案：C

　　参考解析：时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交，故C项说法错误，符合题意。

　　第16题单选

　　证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取营利的行为，称为( )。

　　A.资产管理业务

　　B.证券自营业务

　　C.财务顾问业务

　　D.证券代理业务

　　参考答案：B

　　参考解析： 证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取营利的行为。

　　第17题单选

　　1988年的《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本的( )。

　　A.40%

　　B.50%

　　C.60%

　　D.70%

　　参考答案：B

　　参考解析： 1988年国际清算银行制定的《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本的50%。这一要求促使各国银行大力拓展表外业务，相继开发了既能增进收益又不扩大资产规模的金融衍生工具，如期权、互换、远期利率协议等。

　　第18题单选

　　整个证券市场的核心是( )。

　　A.证券发行人

　　B.证券交易所

　　C.中国证监会

　　D.国务院

　　参考答案：B

　　参考解析： 证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。

　　第19题单选

　　基金管理人与托管人之间是( )的关系。

　　A.相互依赖

　　B.相互促进

　　C.相互竞争

　　D.相互制衡

　　参考答案：D

　　参考解析： 基金管理人与托管人的关系是相互制衡的。基金管理人负责基金资产的经营;托管人由主管机关认可的金融机构担任，负责基金资产的保管。他们的权利和义务在基金合同或基金公司章程中已预先界定清楚，任何一方有违规之处，对方都应当监督并及时制止，甚至请求更换违规方。

　　第20题单选

　　基金管理费费率的大小，通常( )。

　　A.与基金规模成反比，与风险成正比

　　B.与基金规模成反比，与风险成反比

　　C.与基金规模成正比，与风险成正比

　　D.与基金规模成正比，与风险成反比

　　参考答案：A

　　参考解析： 基金管理费费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大，风险越小，基金管理费费率就越低。