【考点四】证券公司经纪业务中的账户管理

　　账户管理的内容主要包括：账户的开立、信息变更、注销;证券账户的合并、挂失补办;不合格账户、休眠账户及风险处置休眠账户的管理;账户信息比对与报送;客户账户档案管理等。

　　(一)客户身份识别

　　1.客户账户管理业务的客户身份识别

　　2.账户身份信息变更时客户身份的重新识别

　　3.客户身份持续识别与账户客户信息维护

　　▲账户存续期间，证券公司营业部应每三年一次对自然人客户信息进行全面核查，每年对法人客户信息进行全面核查。

　　(二)证券账户的管理及操作规范

　　证券账户管理包括证券账户的开立、证券账户挂失补办、证券账户注册资料查询与变更、证券账户合并与注销、非交易过户等。

　　1.证券账户的开立

　　2.证券账户卡挂失补办

　　3.证券账户注册资料的查询

　　4.证券账户注册资料变更

　　经办人将客户证券账户卡、授权委托书、发证机关出具的变更证明等原件及有效身份证明复印件送达中国结算公司相应的分公司审核。审核通过后，中国结算公司于5个工作日内更改相应注册资料，经办人在5个工作日后打印新的证券账户卡交申请人。

　　5.证券账户合并

　　6.证券账户注销

　　企业依法解散的，清算人应当自清算结束之日起15日内申请证券账户注销。

　　7.非交易过户

　　(1)非交易过户的情形

　　上述继承、离婚等情形涉及的过户登记申请，申请人可通过托管证券公司或直接向结算公司申请办理。但下列两种情形，必须直接向结算公司申请办理：

　　①涉及申请人申请办理过户登记的证券数量占该只证券总发行数量5%(含)以上，有关信息披露义务人按信息披露规定需履行信息披露义务的，申请人应当在信息披露义务人履行完成信息披露程序并经证券交易所确认后，再直接向结算公司申请办理过户登记。

　　②捐赠、法人资格丧失等情形涉及的过户登记申请，需直接向结算公司申请办理过户登记。

　　(2)非交易过户的业务流程

　　(三)资金账户的管理及操作规范

　　1.资金账户的开立

　　2.客户申请开通网上交易委托方式(已开立资金账户但尚未申请开通网上交易的客户)

　　3.客户申请开通其他交易委托方式或其他交易品种

　　4.自然人客户申请开通创业板市场交易

　　在T+2交易日后，为具有两年以上股票交易经验的客户在交易系统中开通创业板交易业务(即在第T+3交易日开通交易);在T+5交易日后，为尚未具备两年交易经验的客户在交易系统中开通创业板交易业务(即在第T+6交易日开通交易)。

　　5.客户委托方式或其他交易品种操作权限的终止

　　6.开通或变更客户资金存管银行(已开立资金账户但未开通资金存管银行的客户)

　　证券公司应当在接受客户申请并完成其账户交易结算(包括但不限于交易、基金代销、新股申购等业务)后的2个交易日内办理完毕销户手续。

　　7.账户挂失、补办

　　8.账户解挂

　　9.客户重要资料变更

　　10.密码修改、清密

　　11.撤销指定交易和转托管

　　12.资金账户(证券账户)销户

　　▲申购新股资金冻结期间、开放式基金尚有基金余额、银证关联尚未撤销、未完成交收、客户资料尚未补全、账户冻结等客户状态不正常的不能办理销户。