三、基金管理公司的主要业务

　　(一)证券投资基金业务

　　1.基金募集与销售

　　2.基金的投资管理

　　3.基金运营服务

　　(二)特定客户资产管理业务

　　2008 年1 月1 日《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》。基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托初始资产不得低于5000万人民币。

　　2009年6月1日<规定>

　　2011年10月1日

　　(三)投资咨询服务

　　2006 年2 月，证监会基金部《关于基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务有关问题的通知》，基金不需报经中国证监会审批，可以向QFII、境内保险公司等机构提供投资咨询服务。

　　禁止业务：(详记，重点)

　　1.侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益

　　2.承诺投资收益

　　3.与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失

　　4.通过广告等公开方式招揽投资咨询客户

　　5.代理投资咨询客户从事证券投资

　　(四)社保基金管理及企业年金管理业务

　　(五)QDII业务

　　符合条件的基金管理公司可以申请境内机构投资者资格，开展境外证券投资业务。基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备下列条件：

　　1.申请人的财务稳健，资信良好。净资产不少于2亿元人民币;经营证券投资基金管理业务达2年以上;在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产。

　　2.具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名，具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于3名。

　　3.具有健全的治理结构和完善的内部控制制度，经营行为规范。

　　4.最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。

　　5.中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。

　　四、基金管理公司的业务特点(一般掌握)

　　基金管理公司在业务上的特点：

　　(1)基金管理公司管理的是投资者的资产，一般并不会投入自己的资产进行负债经营，因此，基金管理公司的经营风险相对具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构要低得多;

　　(2)基金管理公司的收入主要来自以资产规模为基础的管理费，因此资产管理规模的扩大对基金管理公司具有重要的意义;

　　(3)投资管理能力是基金管理公司的核心竞争力，因此基金管理公司在经营上更多地体现出一种知识密集型产业的特色;

　　(4)开放式基金要求必须披露上一工作日的份额净值，而净值的高低直接关系到投资者的利益，因此，基金管理公司的业务对时间与准确性的要求很高，任何失误与迟误都会造成很大问题。

　　第二节　基金管理公司机构设置

　　有效的组织构架是实现有效管理的基础。

　　一、专业委员会

　　(一)投资决策委员会

　　投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构。投资决策委员会对基金经理授权，决定基金经理的任免。

　　(二)风险控制委员会

　　也是非常设议事机构，一般由副总经理、监察稽核部经理及其他相关人员组成。

　　二、投资管理部门

　　(一)投资部：投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择和组合管理，向交易部下达投资指令。

　　(二)研究部：研究部是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析。

　　(三)交易部：交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责组织、制定和执行交易计划。

　　交易部的主要职能有：

　　(1)执行投资部的交易指令，记录并保存每日投资交易情况;

　　(2)保持与各证券交易商的联系并控制相应的交易额度;

　　(3)负责基金交易席位的安排、交易量管理等。