1.在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或者第三方机构对基金产品的(　)进行评价。

　　A.属性

　　B.收益

　　C.风险

　　D.特点

　　【答案】C

　　【解析】私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。

　　【考点】基金客户的分类

　　2.以下选项中，不属于证监会依法履行职责的是(　)。

　　A.制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权

　　B.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告

　　C.指导和管理基金业协会的活动

　　D.监督检查基金信息的披露情况

　　【答案】C

　　【解析】证监会依法履行职责包括制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权;对基金管理人、基金托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告;监督检查基金信息的披露情况。

　　【考点】基金宣传推介材料规范

　　3.以下关于证券投资基金分类的意义的说法不正确的是(　)。

　　A.有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较

　　B.对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础

　　C.对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管

　　D.以上说法都不对

　　【答案】D

　　【解析】随着基金数量、品种的不断增多，对基金进行科学合理的分类，无论是对投资者、基金管理公司，还是对基金研究评价机构、监管部门来说，都有重要意义。

　　对基金投资者而言，基金数量越来越多，投资者需要在众多的基金中选择适合自己风险收益偏好的基金。科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较。对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。

　　对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础。对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。

　　所以选项A、B、C说法都正确，故本题选D。

　　【考点】基金销售信息管理

　　4.基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、(　)三大类。

　　A.证监局

　　B.基金监管机构

　　C.自律组织

　　D.基金监管机构和自律组织

　　【答案】D

　　【解析】基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。

　　【考点】基金销售信息管理

　　5.基金销售人员禁止性规范包括(　)。

　　Ⅰ.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏

　　Ⅱ.在陈述所推介基金时，应当客观、全面、准确

　　Ⅲ.可以预测所推介基金的未来业绩

　　Ⅳ.不得以个人名义接受投资者的款项

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

　　【考点】基金销售机构人员行为规范

　　6.设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件包括(　)。

　　Ⅰ.注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本

　　Ⅱ.对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于1 000万元人民币

　　Ⅲ.取得基金从业资格的人员达到法定人数

　　Ⅳ.有符合《证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件：

　　(1)有符合《证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》(以下简称《公司法》)规定的章程。

　　(2)注册资本不低于 1 亿元人民币，且必须为实缴货币资本。

　　(3)主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录。

　　(4)对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于5 000万元人民币，资产质量良好，内部监控制度完善;非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1 000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上。

　　(5)取得基金从业资格的人员达到法定人数。应当有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格。

　　(6)董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件。担任公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员应当符合《证券投资基金法》规定的任职资格。

　　(7)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施。

　　(8)有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度。

　　(9)法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。

　　【考点】对基金机构的监管

　　7.(　)是金融市场上进行交易的载体。

　　A.政府

　　B.中央银行

　　C.金融机构

　　D.金融工具

　　【答案】D

　　【解析】金融工具是金融市场上进行交易的载体。金融工具最初被称为信用工具，它是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。

　　【考点】金融市场与资产管理行业

　　8.当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额(　)的前提下，对其余赎回申请延期办理。

　　A.11%

　　B.10%

　　C.9%

　　D.8%

　　【答案】B

　　【解析】当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。

　　【考点】基金的交易、申购和赎回

　　9.基金份额持有人的信息披露义务主要体现在(　)方面的披露义务。

　　A.基金份额持有人大会

　　B.基金份额变化信息

　　C.基金运作、托管监督报告

　　D.基金份额持有信息

　　【答案】A

　　【解析】基金份额持有人的信息披露义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露义务。

　　【考点】基金主要当事人的信息披露义务

　　10.在内部控制的主要内容中，不属于投资管理业务控制的是(　)。

　　A.明确揭示研究业务和投资决策业务可能存在风险并采取控制措施

　　B.按照投资管理业务的性质和特点严格制定各项管理制度

　　C.明确揭示交易业务中可能存在的风险并采取控制措施

　　D.严格制定信息系统的管理制度

　　【答案】D

　　【解析】基金管理人应当自觉遵守国家有关法律法规，按照投资管理业务的性质和特点严格制定管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险点并采取控制措施。

　　严格制定信息系统的管理制度不属于投资管理业务控制。

　　【考点】内部控制的主要内容

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