(1) 将一个市场的全部上市公司按市值大小排名，累计市值占市场总市值( )

　　以上的公司为大盘股。

　　A: 20%

　　B: 30%

　　C: 40%

　　D: 50%

　　答案:D

　　解析:

　　依据相对规模进行划分，将一个市场的全部上市公司按市值大小排名，市值较小、累计市值占市场总市值20%以下的公司归为小盘股;市值排名靠前，累计市值占市场总市值50%以上的公司为大盘股。

　　(2) ( )是履行我国证券服务业人世承诺的先锋。

　　A: 证券业

　　B: 基金业

　　C: 银行业

　　D: 实业

　　答案:B

　　解析: 2002年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业人世承诺的先锋。

　　(3) 依据资产配置的不同，混合基金可分为偏股型基金、偏债型基金、( )、灵活配置型基金等。

　　A: 可转债基金

　　B: 大盘价值型基金

　　C: 房地产基金

　　D: 股债平衡型基金

　　答案:D

　　解析: A项属于债券基金的类型之一;B项属于按投资风格分类的股票基金类型之一;C项属于按行业分类的股票基金类型之一。

　　(4) 我国开放式基金的存续期为( )。

　　A: 5年

　　B: 15～50年

　　C: 15年

　　D: 一般无期限

　　答案:D

　　解析:

　　封闭式基金与开放式基金期限不同，封闭式基金一般有一个固定的存续期;而开放式基金一般是无特定存续期限的。《证券投资基金法》规定，封闭式基金合同中必须规定基金封闭期，封闭式基金期满后可以通过一定的法定程序延期或者转为开放式。

　　(5) 关于ETF，下列说法不正确的是( )。

　　A: 只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回

　　B: ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度

　　C: ETF不如传统指数基金纯粹

　　D: 与传统指数基金相比，ETF的复制效果更好，成本更低，买卖更为方便

　　答案:C

　　解析:

　　ETF是以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象，依据构成指数的股票种类和比例，采取完全复制或抽样复制，进行被动投资的指数基金。C项，ETF不但具有传统指数基金的全部特色，而且是更为纯粹的指数基金。

　　(6) 证券交易所属于基金的( )。

　　A: 监管机构

　　B: 份额登记机构

　　C: 自律管理机构

　　D: 评价机构

　　答案:C

　　解析: 略

　　(7) 以下关于保本基金安全垫的说法不正确的是( )。

　　A: 是风险投资可承受的最高损失限额

　　B: 可以适当放大安全垫的倍数，提高风险资产投资比例以增加基金的收益

　　C: 安全垫放大倍数的增加，投资风险也将趋于同步增大

　　D: 在放大倍数一定的情况下，安全垫价值上升，风险资产投资比例将下降

　　答案:D

　　解析: D项，基金管理人一般只在市场可能发生剧烈变化时，才对基金安全垫的中长期放大倍数进行调整。在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产投资比例将随之上升。一旦投资组合现时净值向下接近价值底线，系统将自动降低风险资产的投资比例。

　　(8) 关于保本基金的描述，不正确的是( )。

　　A: 在任意时点保证投资者本金安全

　　B: 投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获取潜在的回报

　　C: 保证投资者投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报

　　D: 采用投资组合保险策略

　　答案:A

　　解析:保本基金的最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金。而不保证在任意时点投资者本金的安全。

　　(9) 在国外，以下基金中不属于保本基金的是( )。

　　A: 合同生效满二年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的105%赎回基金

　　B: 合同生效满五年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的95%赎回基金

　　C:合同生效满三年后，如果基金份额净值在认购份额净值的105%以上，则投资人需支付2%的管理费用

　　D: 合同生效满三年以后投资者可以每份不低于认购份额净值赎回基金

　　答案:C

　　解析:

　　保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司自行规定。一般本金保证比例为100%，但也有低于100%或高于100%的情况。至于是否提供收益保证和红利保证，不同基金情况各不相同。

　　(10) 采取多个基金共用一个基金合同、子基金独立运作的结构形式的基金被称为( )。

　　A: 基金中的基金

　　B: 指数基金

　　C: 平衡型基金

　　D: 伞形基金

　　答案:D

　　解析:系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。