(11) ()是指通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，

　　并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。

　　A: 分级基金

　　B: 伞形基金

　　C: 系列基金

　　D: 保本基金

　　答案:A

　　解析:分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。BC两项，系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式;D项，保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。

　　(12) 关于货币市场工具，表述不正确的是( )。

　　A: 也称为现金投资工具

　　B: 通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行

　　C: 流动性好、安全性高

　　D: 收益率与其他证券相比较高

　　答案:D

　　解析: 货币市场工具流动性好、安全性高，但其收益率与其他证券相比则非常低。

　　(13) 以下关于ETF和LOF的说法正确的是( )。

　　A: ETF、LOF与投资者交换的都是基金份额与一篮子股票

　　B: ETF、LOF的申购、赎回都必须通过交易所进行

　　C: ETF、LOF都通常采用完全被动式管理方法

　　D: 都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点

　　答案:D

　　解析: LOF

　　与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：①申购、赎回的标的不同，ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票，LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价;②申购、赎回的场所不同，ETF的申购、赎回通过交易所进行，LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行;③对申购、赎回限制不同，只有资金在一定规模以上的投资者才能参与ETF的申购、赎回交易，LOF在申购、赎回上没有特别要求;④基金投资策略不同，ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标，LOF则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动型基金;⑤在二级市场的净值报价不同，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价，LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。

　　(14) 中国证券投资基金探索阶段的特点不包括( )。

　　A: 探索性

　　B: 自发性

　　C: 不规范性

　　D: 监管严格性

　　答案:D

　　解析:探索阶段，中国基金业的发展带有很大的探索性、自发性与不规范性。D项，处于探索阶段的中国基金存在着大量问题，表现之一为由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题。

　　(15) 证券投资基金反映的是( )关系。

　　A: 债权债务

　　B: 所有权

　　C: 信托

　　D: 产权

　　答案:C

　　解析:基金反映的经济关系是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

　　(16) 保本基金将大部分资金投资于( )。

　　A: 股票

　　B: 货币市场工具

　　C: 衍生金融工具

　　D: 与基金到期日一致的债券

　　答案:D

　　解析:

　　为能够保证本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券。

　　(17) 下列不属于按投资市场分类的股票基金是( )。

　　A: 国内股票基金

　　B: 国外股票基金

　　C: 成长型股票基金

　　D: 全球股票基金

　　答案:C

　　解析:

　　按投资市场分类，股票基金可分为：①国内股票基金，以本国股票市场为投资场所，投资风险主要受国内市场的影响;②国外股票基金，以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存在一定的汇率风险;③全球股票基金，以包括国内股票市场在内的全球股票市场为投资对象，进行全球化分散投资，可以有效克服单一国家或区域投资风险，由于投资跨度大，费用相对较高。

　　(18) ( )是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的机构。

　　A: 基金供销机构

　　B: 基金代销机构

　　C: 基金销售机构

　　D: 基金评级机构

　　答案:C

　　解析:

　　基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证券监督管理委员会(简称中国证监会)认定的可以从事基金销售的其他机构。

　　(19) 下列哪项不属于科学合理的基金分类的好处?( )

　　A: 有利于监管部门实施更有效的分类监管

　　B: 有助于确保投资者的基金投资获利

　　C: 有助于投资者对基金风险收益特征的把握

　　D: 有助于投资者加深对各种基金的认识

　　答案:B

　　解析:对基金投资者而言，科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者作出正确的投资选择与比较。对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础。对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。

　　(20) 中国证券投资基金业协会于( )正式成立。

　　A: 2011年7月4日

　　B: 2011年1月1日

　　C: 2012年8月1日

　　D: 2012年6月6日

　　答案:D

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