2019年基金从业资格考试《基金法律法规》经典试题及答案（十五）

　　1、

　　关于债券的分类，以下表述错误的是()。

　　A.可根据债券发行者分类

　　B.可根据收益率高低分类

　　C.可根据债券信用等级分类

　　D.可根据债券到期日分类

　　正确答案：B,解析根据债券发行者，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。根据债券到期日，可以将债券分为短期债券、长期债券等。根据债券信用等级，可以将债券分为低等级债券、高等级债券等。

　　2、

　　甲在担任基金管理公司研究员期间，将公司的证券投资研究报告发送给在其他公司做证券研究工作的同学供其参考。这种行为违反了()职业道德要求。

　　A.保守秘密

　　B.诚实守信

　　C.客户至上

　　D.内幕交易

　　正确答案：A，解析甲违反了保守秘密规范的要求。基金的证券投资研究报告属于基金管理公司的商业秘密。甲利用职务便利，将证券投资研究报告发送给在其他公司任职的同学供其参考，属于泄露商业秘密的行为。

　　3、

　　基金管理人合规管理的基本原则不包括()原则。

　　A.协调性

　　B.专业性

　　C.及时性

　　D.客观性

　　正确答案：C，解析合规管理的基本原则包括独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则和协调性原则，不包括选项C。

　　4、

　　某基金公司在参与新股申购过程中，因同时参与网上网下申购导致违规。事后分析发现，业务流程对该业务规定了相关控制措施，但由于人员交接使新入职人员忽视了对该流程的控制。这反映的是内部控制机制哪方面的问题()。

　　A.内部控制的监督

　　B.内部控制机构的设置

　　C.内部控制制度的执行

　　D.内部控制机制的建立

　　正确答案：C，解析在执行内部控制制度上，不能重非经常性发生事项控制、不注重经常性发生事项控制的偏向。进一步强化责任管理、制度管理，规范控制行为，建立健全良好的控制环境、完善的控制体系和可靠充分的控制程序为一体的内部控制管理机制。题中反映的是内部控制制度的执行问题。

　　5、

　　负责基金销售的管理人员应取得()。

　　A.基金投资管理资格

　　B.基金从业资格

　　C.基金销售业务资格

　　D.基金销售管理资格

　　正确答案：B，解析负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。

　　6、

　　关于投资者教育，以下表述正确的是()。

　　A.重要内容是进行风险提示

　　B.首先是教育投资者选择适合的投资策略

　　C.应突出证券投资的重要性

　　D.重点内容是选择进入市场的时机

　　正确答案：A，解析重视投资者教育首先要了解什么是投资者教育以及正确的教育方法。针对投资者进行的风险教育、风险提示以及为投资者维权提供的有关服务，已经成为各国开展投资者教育的重要内容。

　　7、

　　封闭式基金一般至少()披露一次资产净值和份额净值。

　　A.每15天

　　B.每日

　　C.每周

　　D.每月

　　正确答案：C，解析封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。

　　8、

　　关于基金销售机构的准入条件，以下错误的是()。

　　A.基金销售机构应制定应急处理措施的管理制度

　　B.基金销售机构应制定投资风险管理制度

　　C.基金销售机构应建立投资人风险承受能力的评价体系

　　D.基金销售机构应制定反洗钱内部控制制度

　　正确答案：B，解析基金销售机构应具备以下条件：(1)具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行。(2)财务状况良好，运作规范稳定。(3)有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施。(4)有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准。(5)制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求。(6)有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。(7)制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求。(8)有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度。(9)中国证监会规定的其他条件。

　　9、

　　关于开放式基金的特点，以下表述错误的是()。

　　A.基金份额不固定

　　B.基金无特定存续期限

　　C.基金份额应在证券交易所上市交易

　　D.基金份额可以在基金合同约定的时间和地点进行申购和赎回

　　正确答案：C，你的答案：，未作答

　　解析封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。开放式基金份额不固定，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投资者与基金管理人之间完成。选项C错误。

　　10、

　　基金销售目标客户市场细分的“可测原则”是指()。

　　A.测算基金投资的收益

　　B.量化细分市场指标

　　C.量化基金销售考核指标

　　D.测算基金投资的风险

　　正确答案：B，解析可测原则是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。

　　11、

　　基金招募说明书应披露的信息不包括()。

　　A.业绩比较基准

　　B.风险收益特征

　　C.投资策略

　　D.收益预期

　　正确答案：D，解析基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等是基金招募说明书中最为重要的信息。

　　12、

　　基金市场营销的特殊性不包括()。

　　A.专业性

　　B.规范性

　　C.服务性

　　D.安全性

　　正确答案：D，解析证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性，具体包括规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。

　　13、

　　关于在实践中落实基金公司内控目标，以下表述正确的是()。

　　A.基金公司为更好地进行内控管理，内控部门人员兼职各业务岗位

　　B.基金公司为扩大基金规模，要求全体员工均应参与基金销售

　　C.基金公司的内控目标是保证股东利益的实现

　　D.基金公司董事会积极指导公司内控建设

　　正确答案：D，解析其他三项说法错误。

　　14、

　　承担审查基金资产净值和基金份额净值的责任人是()。

　　A.基金审计的会计师事务所

　　B.注册登记机构

　　C.基金销售机构

　　D.基金托管人

　　正确答案：D，解析基金托管人的职责之一是复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格。

　　15、

　　《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务()。

　　A.只能委托中国证监会认定的第三方独立机构办理

　　B.只能由基金管理人办理

　　C.只能由销售机构办理

　　D.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理

　　正确答案：D，解析《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。

　　16、

　　为确保基金公司信息系统安全运作，可制定的相关制度不包括()。

　　A.投资管理制度

　　B.授权制度

　　C.门禁制度

　　D.内外网分离制度

　　正确答案：A，解析应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保基金公司信息技术系统安全运行。

　　17、

　　基金的宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当()。

　　A.保证基金一定盈利

　　B.保证最低收益

　　C.提示基金投资人，购买货币市场基金等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构

　　D.提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构

　　正确答案：D,解析基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

　　18、

　　下列有关债券种类的说法，错误的是()。

　　A.按发行主体分类，债券可分为政府债券、金融债券、公司债券等

　　B.按债券持有人收益方式分类，债券可分为固定利率债券、浮动利率债券等

　　C.按计息和付息方式分类，债券可分为高息债券和低息债券

　　D.按偿还期限分类，债券可分为短期债券、中期债券和长期债券

　　正确答案：C，解析按计息和付息方式分类，债券可分为息票债券和贴现债券。

　　19、

　　中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于()人，并应当出示合法证件;对调查或检查中知悉的商业秘密负有保密的义务。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　正确答案：B，解析中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于2人，并应当出示合法证件;对调查或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务。

　　20、

　　证券投资基金的运作环节不包括()。

　　A.证券投资基金资产的托管和基金份额的登记交易、基金的估值

　　B.证券投资基金的评级研究

　　C.证券投资基金的会计核算和信息披露

　　D.证券投资基金的募集和投资管理

　　正确答案：B，解析基金的运作包括基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记交易、基金的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。