21、

　　证券投资基金临时信息披露不包括()。

　　A.更换基金托管人

　　B.基金经理发生变动

　　C.更换基金管理人

　　D.基金管理人股东变更

　　正确答案：D，解析基金临时信息披露的重大事件包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，等等。

　　22、

　　适时性原则要求基金管理公司随着内外部环境变化制定、修改或完善内部控制制度。以下不属于前述提到的内外部环境的是()。

　　A.公司经营理念变化

　　B.公司经营战略变化

　　C.公司人员变动

　　D.法律法规调整

　　正确答案：C，解析基金管理人制定内部控制制度的适时性原则是指内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。

　　23、

　　开放式基金管理人应在基金合同生效后每()个月结束之日起()日内更新招募说明书。

　　A.3;45

　　B.3;30

　　C.6;30

　　D.6;45

　　正确答案：D，解析开放式基金管理人应在基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。

　　24、

　　以下关于投资概念的描述，错误的是()。

　　A.投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间

　　B.投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率

　　C.投资未来收益具有不确定性

　　D.投资的产出会大于投入

　　正确答案：D，解析投资是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报，所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间，预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益，未来收益具有不确定性。

　　25、

　　关于有赎回费用的基金，表述正确的是()。

　　A.收取的赎回费按一定比例计入基金资产

　　B.持有期一年以内，可以免收投资人的赎回费

　　C.收取认购费的基金，可减免赎回费

　　D.基金销售机构可根据营销计划调整赎回费收取比例

　　正确答案：A，解析基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率;场内赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。

　　26、

　　对场内证券集中交易实行自律监管的机构是()。

　　A.中国证券业协会

　　B.证券交易所

　　C.中国证监会

　　D.中国基金业协会

　　正确答案：B，解析我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。

　　27、

　　目前我国封闭式基金的估值频率为()。

　　A.每个交易日估值，每周披露一次份额净值

　　B.每日估值，次日披露份额净值

　　C.每个交易日估值，次日披露份额净值

　　D.每日估值，当日披露份额净值

　　正确答案：A，解析封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也都进行估值。

　　28、

　　职业道德的作用有()。

　　Ⅰ.调整职业关系

　　Ⅱ.提升职业素质

　　Ⅲ.促进行业发展

　　Ⅳ.消除职业矛盾

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：B，解析职业道德的作用有：(1)调整职业关系。(2)提升职业素质。(3)促进行业发展。

　　29、

　　基金管理人应在法定期限内披露基金更新的招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告，这体现了基金信息披露的()原则。

　　A.及时性

　　B.实效性

　　C.真实性

　　D.准确性

　　正确答案：A，解析基金信息披露的及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告。及时性原则还要求公开披露信息处于最新状态。为此，基金管理人还应定期更新招募说明书。

　　30、

　　在我国，参与资产管理业务的机构类型包括()。

　　Ⅰ.基金管理公司

　　Ⅱ.信托公司

　　Ⅲ.期货公司

　　Ⅳ.商业银行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：C，解析我国参与资产管理业务的机构类型包括基金管理公司及子公司、私募机构、信托机构、证券公司及其资管子公司、期货公司、保险资产管理公司和商业银行。

　　31、

　　私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额()。

　　A.个人投资者不得少于300万元

　　B.机构投资者不得少于500万元

　　C.机构投资者不得少于100万元

　　D.个人投资者不得少于50万元

　　正确答案：C，解析私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：(1)净资产不低于1 000万元的单位。(2)金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。

　　32、

　　根据基金销售适用性要求，属于基金管理人选择基金销售渠道依据之一的是()。

　　A.信息管理平台建设

　　B.股东背景

　　C.注册资金

　　D.投资管理能力

　　正确答案：A，解析基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。

　　33、

　　以下关于投资、研究业务控制中，表述正确的是()。

　　A.基金公司建立固定的晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流

　　B.基金经理为立即投资某股票，要求研究员即时将该股票申请加入公司投资库，并在事后及时补充研究报告

　　C.研究员的研究工作应听取基金经理的建议，并在研究报告中体现

　　D.研究员根据基金经理的需求专门对某上市公司进行调研，事后该研究报告优先提供给该基金经理决策使用

　　正确答案：A，解析基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。基金公司应建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。

　　34、

　　基金从业人员为了保证持续的专业胜任能力，应当做到()。

　　Ⅰ.参加行业协会组织的后续职业培训

　　Ⅱ.参加所在机构组织的后续职业培训

　　Ⅲ.加强自我学习，注重在实践中总结和积累经验

　　Ⅳ.持续在岗10年以上从业人员可选择参加后续职业培训

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：D，解析持续学习是指基金从业人员应当热爱本职工作，努力钻研业务，注重业务实践，积极参加基金业协会和所在机构组织的后续职业培训。只有持续学习，才能保证持续的专业胜任能力。

　　35、

　　某基金管理公司新聘的基金经理过去3年在另一家公司的基金投资业绩优秀，该基金管理公司在制作广告宣传材料时，只强调这名基金经理过去3年的基金投资业绩，但是没有注明上述业绩并不是在本公司的业绩。该行为违反了()职业道德。

　　A.守法合规

　　B.诚实守信

　　C.专业审慎

　　D.客户至上

　　正确答案：B，解析诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵证券市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。该基金管理公司此行为属于典型的虚假陈述行为，违背了诚实守信道德规范的要求。

　　36、

　　证券投资基金的健康发展会降低金融行业的系统性风险，原因在于()。

　　A.为广大中小投资者提供较好的投资回报

　　B.通过组合投资消除投资者风险

　　C.通过基金进行证券投资分流储蓄资金转化为生产资金

　　D.提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务发展

　　正确答案：C，解析近年来投资基金市场的迅速发展已充分说明，以基金和股票为代表的直接融资工具能够有效分流储蓄资金，在一定程度上降低金融行业系统性风险，为产业发展和经济增长提供重要的资金来源，有利于生产力的提高和国民经济的发展。

　　37、

　　某投资人投资303万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为300元，其对应的认购费率为1%，基金份额面值为1元，则其认购费用及认购份额为()。

　　A.30 300元;3 000 300份

　　B.29 700元;3 000 000份

　　C.30 300元;3 000 000份

　　D.30 000元;3 000 300份

　　正确答案：D，解析净认购金额=3 030 000/(1+1%)=3 000 000(元)，认购费用=3 030 000-3 000 000=30 000(元)，认购份额=(3 000 000+300)/1=3 000 300(份)。

　　38、

　　关于基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东或实际控制人，以下描述正确的是()。

　　A.变更公司的实际控制人，应当报经国务院证券监督管理机构批准

　　B.变更持有百分之五以上股权的股东，应当报中国基金业协会批准

　　C.变更公司的实际控制人，应当报国务院证券监督管理机构备案

　　D.变更持有百分之五以上股权的股东，应当经中国基金业协会备案

　　正确答案：A，解析基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

　　39、

　　关于基金投资者教育工作的基本原则，以下表述正确的是()。

　　A.投资者教育不可替代市场参与者的监管工作

　　B.投资者教育应采取固定的模式

　　C.存在广泛适用的投资者教育计划

　　D.投资咨询等同于投资者教育

　　正确答案：A，解析投资者教育工作设定的六个基本原则包括：(1)投资者教育应有助于监管者保护投资者。(2)投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。(3)证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。(4)投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。(5)鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。(6)投资者教育不能也不应等同于投资咨询。

　　40、

　　属于基金客户服务特点的是()。

　　A.阶段性、客观性

　　B.专业性、审慎性

　　C.友好性、规范性

　　D.持续性、专业性

　　正确答案：D，解析基金客户服务的特点包括专业性、规范性、持续性和时效性。

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