2018年基金从业资格考试《基金法律法规》测试题及答案18

　　第1题

　　下列关于基金份额认购中的前端收费模式和后端收费模式的说法，错误的是(C)。

　　A.前端收费模式在认购基金份额时支付认购费用

　　B.后端收费模式在 赎回基金份额时支付认购费用

　　C.前端收费模式的设计是为了鼓励投资者能够长期持有基金

　　D.前端收费模式下，认购费率根据认购金额设置不同的费率标准

　　后端收费模式的设计是为了鼓励投资者能够长期持有基金。

　　第2题

　　基金托管人对基金管理人监督的主要内容之一是(C)。

　　A.对基金投资范围、公开披露信息的监督

　　B.对基金投资范围、交易过程的监督

　　C.对基金投资范围、投资对象的监督

　　D.对基金投资范围、投资流程的监督

　　第3题

　　(C)不属于基金销售结算资金。

　　A.基金赎回资金

　　B.基金申购资金

　　C.基金投资收益

　　D.基金现金分红

　　第4题

　　内部控制机制中，在(C)上，不能重程序监督、不注重对“内部人”监督的偏向。

　　A.设置内部控制机构

　　B.建立内部控制制度

　　C.监督内部控制

　　D.执行内部控制制度

　　在监督内部控制上，不能重程序监督、不注重对“内部人”监督的偏向。

　　第5题

　　(C)既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者，而且作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。

　　A.企业

　　B.居民

　　C.金融机构

　　D.政府

　　金融机构既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者，而且作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。

　　第6题

　　关于证券投资基金能够发挥专业理财的优势，以下表述错误的是(D)。

　　A.防止市场的过度投机

　　B.推动市场价值判断体系的形成

　　C.倡导理性的投资文化

　　D.能够给投资者带来超额收益

　　第7题

　　基金与银行储蓄存款的差异不包括(D)。

　　A.性质不同

　　B.收益与风险特性不同

　　C.信息披露程度不同

　　D.规模不同

　　基金与银行储蓄存款的差异包括：

　　(1)性质不同

　　银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证，银行对存款者负有法定的保本付息责任。基金是一种受益凭证，基金财产独立基金管理人。基金管理人只是代替投资者管理资金，并不承担投资损失风险。

　　(2)风险与收益特性不同

　　银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性很小，投资比较安全。基金收益具有一定的波动性，存在投资风险。

　　(3)信息披露要求不同

　　银行吸收存款后，不需要向存款人披露资金的运用情况。基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况。

　　第8题

　　(A)在基金运作中具有核心作用。

　　A.基金管理人

　　B.基金份额持有人

　　C.基金销售机构

　　D.证券交易所

　　基金管理人在基金运作中具有核心作用。

　　第9题

　　关于股票基金，下列说法不正确的有(B)。

　　A.股票基金是各国广泛采用的基金类型

　　B.根据中国证监会的基金分类标准，50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金

　　C.股票基金以追求长期的资本增值为目标

　　D.主要投资于股票

　　B错误。根据中国证监会的基金分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金。

　　第10题

　　基金管理公司的督察长应由(B)聘任。

　　A.中国证监会

　　B.基金管理公司董事会

　　C.基金经营所在地中国证监会派出机构

　　D.基金管理公司总经理

　　第11题

　　下列关于证券交易所的说法，错误的是(C)。

　　A.是实行自律管理的法人

　　B.享有交易所业务规则制定权

　　C.负责对基金在场内场外的投资交易活动进行监管

　　D.设有基金交易监控系统，重点监控涉嫌违法违规的交易行为

　　证券交易所负责对基金在证券交易所内的投资交易活动进行监管。

　　第12题

　　下列关于道德的约束性，说法错误的是(C)。

　　A.道德是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范

　　B.道德对全体社会成员具有约束的作用

　　C.道德的约束力是无限的

　　D.道德依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来发挥其约束的作用

　　道德并不像法律那样依靠国家强制力保证其实施，其约束力是有限的。

　　第13题

　　在廉洁公正方面，基金从业人员应当做到(A)。

　　A.不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂

　　B.应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同

　　C.防止所在机构资产损坏、丢失

　　D.应当严格遵守所在机构的授权制度

　　在廉洁公正方面，具体而言，基金从业人员应当做到以下几点：

　　(1)不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等。

　　(2)不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益。

　　(3)不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益;

　　(4)不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。

　　(5)不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货。

　　(6)不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。

　　(7)抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰，坚持原则，独立自主。

　　第14题

　　某投资人认购l 000 000元的基金份额，基金份额面值为l.00元/份，认购费率为1%，认购期间产生的利息为3元，则其认购份额为(A)份。

　　A.990 102

　　B.990 099

　　C.1 000 003

　　D.990 399

　　净认购金额=认购金额/(1+认购费率)=1000000/1.01=990099份;认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值=(990099+3)/1=990102。

　　15题

　　基金托管人召集基金份额持有人大会应至少提前(A)日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。

　　A.30

　　B.45

　　C.15

　　D.10

　　召开基金份额持有人大会，召集人应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。