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2018银行从业资格考试初级个人理财复习讲义:第六章第四节

来源 :中华考试网 2018-09-18

  第四节 理财规划计算工具

  本节共计4个考点,其中3个是高频考点

  考点 1:复利与年金系数表(高频)

  1、复利终值(已知 现值求终值 )

  期初投入20万元,5年 ,利率为5%

  复利终值系数表

系数表

  FV=PV×(1+r)n=100000元×1.276=127600元

  2、复利现值(已知终值求现值 )

  PV=FV/(1+r)n=FV×(1+r)-n

  李先生准备投资一笔钱用于8年后为儿子购置一套婚房,预计需要50万元作为首付,现有一个期望收益率为6%的基金产品非常适合他,那么他需要为购房准备多少资金?

  复利现值系数表

系数表

  PV=FV×(1+r)-n =500000×0.627=313500元

  3、普通年金终值(已知年金求终值)

  国华集团从2006年到2013年每年年底存入银行100万元,存款利率为5%,问2013年底可累计多少金额?

  普通年金终值系数表

系数表

系数表

  4、普通年金现值 (已知年金求现值)

  胡老师退休那年孙女刚好开始上小学,她希望现在投资一笔钱,保证孙女在读大学前这12年里每年年末得到2万元作为孙女的教育费用,若市场年化投资报酬率为5%,那么胡老师在退休当年需要投入多少钱?

  普通年金现值表

系数表

系数表

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