二、多项选择题

　　1. 按委托人或受托人的性质不同,信托可分为( )。

　　A.任意信托 B.法定信托

　　C.法人信托 D.资金信托

　　E.个人信托

　　2. 《民法通则》第37条规定,法人应当具备的条件包括( )。

　　A.依法成立 B.有必要的财产或者经费

　　C.有自己的名称、组织机构和场所 D.能够独立承担民事责任

　　E.有自然人组成

　　3. 理财师的社会责任包括( )。

　　A.理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者

　　B.理财师是正确的投资理念的重要宣导者

　　C.理财师是理财风险的揭示者

　　D.理财师是客户声音的反馈者

　　E.理财师是理财行业的监督者

　　4. 下列关于复利计息和有效年利率的说法中,错误的有( )。

　　A.1年内对金融资产计 m 次复利,t年后,得到的价值是:FV=PV/[1+(r/m)mt]

　　B.1年内对金融资产计 m 次复利,t年后,得到的价值是:FV=PV×[1+(r/m)mt]

　　C.有效年利率的计算公式为:EAR=[1+(r/m)]m-1

　　D.有效年利率的计算公式为:EAR=[1+(r/m)]m-1

　　E.随着复利次数的增加,同一个名义年利率算出的有效年利率也会不断增加,但增加的速度会越来越慢

　　5. 违约责任的承担形式主要包括( )。

　　A.违约金责任 B.赔偿损失

　　C.强制履行 D.定金责任

　　E.采取补救措施

　　6. 理财师后续跟踪服务的必要性体现在( )。

　　A.理财规划服务是个过程,不是一次性完成的

　　B.客户的理财目标有短期也有长期的,金融机构和理财师理想的情况是给客户提供终生的专业理财服务,甚至成为客户家庭世代的理财师

　　C.通过后续跟踪服务,可提升客户满意度

　　D.制订成方案并提交给客户开始执行后,仍需要理财师根据新情况来不断地调整方案,帮助客户及其财务安排更好地适应变化,达到预定的理财目标

　　E.非常满意的优质客户可以给理财师介绍更多优良新客户

　　7. 促进我国个人理财业务发展的重要动力包括( )。

　　A.居民理财意识加强 B.居民理财需求增加

　　C.居民理财技能欠缺 D.投资理财工具日趋丰富

　　E.居民财富积累

　　8. 个人理财业务的相关主体包括( )。

　　A.个人客户 B.商业银行

　　C.非银行金融机构 D.监管机构

　　E.政府职能部门

　　9. 下列选项中,有关动产交付管理的说法正确的有( )。

　　A.动产物权的设立和转让,自交付时发生效力,但法律另有规定的除外

　　B.船舶、航空器和机动车等物权的设立、变更、转让和消灭,未经登记,不得对抗善意第三人

　　C.动产物权设立和转让前,权利人已经依法占有该动产的,物权自法律行为生效时发生效力

　　D.动产物权设立和转让前,第三人依法占有该动产的,负有交付义务的人可以通过转让请求第三人返还原物的权利代替交付

　　E.动产物权转让时,双方又约定由出让人继续占有该动产的,物权自该约定生效时发生效力

　　10.普通股股东按其所持有股份比例享有的基本权利包括( )。

　　A.公司决策参与权 B.利润分配权

　　C.优先求偿权 D.优先认股权

　　E.剩余资产分配权

　　三、判断题

　　1. 复利期间数量是投资期内复利的次数。 ( )

　　2. 理财产品宣传销售文本中向客户表述的收益率测算依据和测算方式应当简明、清晰,不得使用小概率事件夸大产品收益率或收益区间,误导客户。 ( )

　　3. 商业银行及其销售人员应将完整、真实的客户投保信息提供给保险公司,保险公司也应将客户退保、满期给付等信息完整、真实地提供给商业银行。商业银行应在保险单、业务系统和保险代理业务账簿中完整、真实地记录商业银行网点名称及网点销售人员姓名或工号。 ( )

　　4. 增长型永续年金每期的增长率不相等,但成等差数列分布。 ( )

　　5. 如果一个项目的 NPV 是正数,说明收入现金流的现值大于支出现金流的现值,项目有正的收益,因此应该接受它。 ( )