一 、 单 项 选 择 题

　　1、(　)是指将资金委托专业经理人全权处理，用于投资黄金类产品，成败关键在于经理人的专业知识、操作技巧以及信誉，属于风险较高的投资方式，适合喜欢冒险的积极型投资者。

　　A 、 条块现货

　　B 、 金币

　　C 、 黄金基金

　　D 、 纸黄金

　　答案： C

　　解析：C【解析】黄金基金是指将资金委托专业经理人全权处理，用于投资黄金类产品，成败关键在于经理人的专业知识、操作技巧以及信誉，属于风险较高的投资方式，适合喜欢冒险的积极型投资者。

　　2、下列(　)不属于非限定性资产管理计划种类。

　　A 、 股票型

　　B 、 混合型

　　C 、 FOF型

　　D 、 债券型

　　答案： D

　　解析：D【解析】非限定性资产管理计划种类包括股票型、混合型、FOF型和QDII型。

　　3、普通股股东按其所持有的股份比例享有的权利不包括(　)。

　　A 、 优先分配权

　　B 、 优先认股权

　　C 、 公司决策参与权

　　D 、 剩余资产分配权

　　答案： A

　　解析：A【解析】普通股股东按其所持有的股份比例享有的权利包括：①公司决策参与权;②利润分配权;③优先认股权;④剩余资产分配权。

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　　4、中小企业合伙人认缴的出资总额不低于人民币(　)万元。

　　A 、 5000

　　B 、 3000

　　C 、 1000

　　D 、 500

　　答案： A

　　解析：A【解析】中小企业合伙人认缴的出资总额不低于人民币5000万元，实缴出资总额不低于人民币1000万元。

　　5、下列(　)不属于基金子公司产品的特征。

　　A 、 产品收益率相对较高

　　B 、 产品参与人相对较多

　　C 、 产品标准化程度不高

　　D 、 抗风险能力高

　　答案： D

　　解析：D【解析】基金子公司产品的特征包括：①产品收益率相对较高;②产品参与人相对较多;③产品标准化程度不高;④抗风险能力低。

　　6、对于合伙制私募基金，下列(　)不属于对普通合伙人的约束措施。

　　A 、 担保交易的限制

　　B 、 新基金募集的限制

　　C 、 跟随基金共同投资的限制

　　D 、 关于基金运作情况及财务状况的定期汇报制度

　　答案： A

　　解析：A【解析】在合伙制私募基金中，对于普通合伙人的约束措施包括：①关联交易的限制;②新基金募集的限制;③跟随基金共同投资的限制;④关于基金运作情况及财务状况的定期汇报制度。

　　7、私募基金设立和投资须关注的事项不包括(　)。

　　A 、 向特定对象募集资金

　　B 、 非公开宣传

　　C 、 限定基金的风险范围

　　D 、 不得承诺保底收益或最低收益

　　答案： C

　　解析：C【解析】私募基金设立和投资须关注的事项包括：①基金依法设立;②向特定对象募集资金;③非公开宣传;④不得承诺保底收益或最低收益;⑤合法、合规使用募集资金。

　　8、王某比较担心财富不够，量出为人，开源重于节流，该客户可定位为(　)。

　　A 、 挥霍者

　　B 、 储藏者

　　C 、 积累者

　　D 、 逃避者

　　答案： C

　　解析：C【解析】积累者通常是会担心财富不够用，致力于积累财富;量入为出，开源重于节流;有赚钱机会时不排斥借钱滚钱。

　　9、下列关于信托的种类划分，不正确的是(　)。

　　A 、 按信托关系建立的方式划分为法人信托和个人信托

　　B 、 按委托人或受托人的性质不同划分为法人信托和个人信托

　　C 、 按信托财产的不同划分为资金信托、动产信托、不动产信托、其他财产信托等

　　D 、 按信托关系建立的方式划分为任意信托和法定信托

　　答案： A

　　解析：A【解析】按信托关系建立的方式，划分为任意信托和法定信托。

　　10、2008年，包括中国在内的全球很多国家CP1上涨，则债券投资者承担的风险是(　)。

　　A 、 价格风险

　　B 、 再投资风险

　　C 、 通货膨胀风险

　　D 、 违约风险

　　答案： C

　　解析：C【解析】对于中长期债券而言，债券货币收益的购买力有可能随着物价的上涨而下降，从而使债券的实际收益率降低，这就是债券的通货膨胀风险。CP1是指消费者物价指数，是用来衡量物价指数的指标。所以物价指数持续上涨，意味着债券投资存在着通货膨胀风险。

　　11、根据客户对待投资中风险与收益的态度，可以将客户分为3种类型，下列(　)不属于3种类型之一。

　　A 、 风险淡漠型

　　B 、 风险中立型

　　C 、 风险厌恶型

　　D 、 风险偏爱型

　　答案： A

　　解析：A【解析】根据客户对待投资中风险与收益的态度，可以将客户分为3种类型，即风险厌恶型、风险偏爱型和风险中立型。

　　12、家庭形成期的投资组合中(　)比重应该最高。

　　A 、 股票

　　B 、 债券

　　C 、 现金

　　D 、 保险

　　答案： A

　　解析：A【解析】家庭形成期的家庭成员增加，收入呈上升趋势，家庭有一定风险承受能力，同时购房贷款需求较高，消费支出增多。因此，该阶段建议在保持流动性前提下配置收益类金融资产。

　　13、按照(　)，股票可以分为国家股、法人股和社会公众股。

　　A 、 股票是否流动

　　B 、 股东享有权利不同

　　C 、 票面是否记载投资者姓名

　　D 、 投资主体的性质

　　答案： D

　　解析：D【解析】股票按照投资主体的性质可以分为国家股、法人股和社会公众股。

　　14、有远大的目标，是一个不安分、不怕冒险的行动者，性格外向，意志坚强，说话办事井井有条，果断务实，指的是理财规划中的(　)客户类型。

　　A 、 孔雀型

　　B 、 猫头鹰型

　　C 、 鸽子型

　　D 、 老鹰型

　　答案： D

　　解析：D【解析】理财规划中的老鹰型客户指的是有远大的目标，是一个不安分、不怕冒险的行动者，性格外向，意志坚强，说话办事井井有条，果断务实。

　　15、许多企业对客户消费行为的分析中，下列(　)不属于企业所要收集的数据。

　　A 、 购买时间

　　B 、 购买情况

　　C 、 购买频率

　　D 、 购买金额

　　答案： A

　　解析：A【解析】许多企业根据以往数据对客户消费行为进行分析，从而掌握客户一定的消费习惯和特征，并采取相应的针对措施，许多企业主要是从购买方面收集数据、进行分析，即购买情况、购买频率和购买金额。

　　16、“不要把鸡蛋放在一个篮子里”体现了股票投资的(　)特点。

　　A 、 量力而行，合理选择

　　B 、 风险分散，组合投资

　　C 、 定期评估，修正策略

　　D 、 组合投资、分散投资

　　答案： B

　　解析：B【解析】风险分散，组合投资要求投资者在支配个人财产时，要牢记“不要把鸡蛋放在一个篮子里”。

　　17、以有限责任公司和有限合伙制企业募资的，投资人数不得超过(　)人。

　　A 、 20

　　B 、 30

　　C 、 50

　　D 、 80

　　答案： C

　　解析：C【解析】以有限责任公司和有限合伙制企业募资的，投资人数不得超过50人。

　　18、孙小姐作为信托受益人，将在未来20年内每年年初获得1万元，年利率为5%，这笔资金20年后的终值为(　)元。

　　A 、 478324

　　B 、 438325

　　C 、 347193

　　D 、 314768

　　答案： C

　　解析：C【解析】FV=10000÷5%×[(1+5%)20-1](1+5%)=347193(元)。

　　19、周先生近日购买某股票，每股股票每年末支付1元，若年利率为5%，按永续年金公式计算，那么它的价格为(　)元。

　　A 、 6

　　B 、 10

　　C 、 15

　　D 、 20

　　答案： D

　　解析：D【解析】PV=C÷r=1÷5%=20(元)，故D选项正确。

　　20、小王采用分期付款的方式购买了一部iphone6，期限为2年，每月底支付200元，年利率5%，那么小王购买的iphone6价值(　)元。

　　A 、 5000

　　B 、 5500

　　C 、 6000

　　D 、 6500

　　答案： D