一 、 单 项 选 择 题

　　1、下列不属于债券型理财产品的主要投资对象的是(　)。

　　A 、 国债

　　B 、 金融债

　　C 、 中央银行票据

　　D 、 企业债

　　答案： D

　　解析：D【解析】债券型理财产品是以国债、金融债和中央银行票据为主要投资对象的银行理财产品。

　　2、下列不是债券型理财产品的特点的是(　)。

　　A 、 产品结构简单

　　B 、 投资风险大

　　C 、 客户预期收益稳定

　　D 、 投资风险小

　　答案： B

　　解析：B【解析】债券型理财产品投资风险较低，收益也不高。

　　3、下列(　)不属于直接融资区别于间接融资的情形。

　　A 、 金融中介机构不同

　　B 、 在直接融资中，融资的风险由债权人独自承担

　　C 、 提高融资成本

　　D 、 有助于解决由于信息不对称所引起的逆向选择和道德风险问题

　　答案： C

　　解析：C【解析】直接融资区别于间接融资的情形包括：①金融中介机构例如银行等机构网点多，吸收存款的起点低，能够广泛筹集社会各方面闲散资金，积少成多，形成巨额资金;②在直接融资中，融资的风险由债权人独自承担;③降低融资成本;④有助于解决由于信息不对称所引起的逆向选择和道德风险问题。

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　　4、结构性理财产品的主要类型不包括(　)。

　　A 、 外汇挂钩类

　　B 、 与现金挂钩类

　　C 、 股票挂钩类

　　D 、 指数挂钩类

　　答案： B

　　解析：B【解析】结构性理财产品可以分为外汇挂钩类、指数挂钩类、股票挂钩类和商品挂钩类等。

　　5、关于交易所上市基金的特征，下列说法不正确的是(　)。

　　A 、 它可以在交易所挂牌买卖，投资者可以像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额

　　B 、 ETF基金是指数型开放式基金，但与现有的指数型开放式基金相比，其最大优势在于，它是在交易所挂牌的，交易非常便利

　　C 、 不可以在交易所挂牌买卖，投资者不能像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额

　　D 、 其申购赎回也有自己的特色，投资者只能用与指数对应的一篮子股票申购或者赎回ETF，而不是像现有开放式基金那样以现金申购赎回

　　答案： C

　　解析：C【解析】交易所上市基金可以在交易所挂牌买卖，投资者可以像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额。

　　6、由于允许保证金交易，交易主体在支付少量保证金后就签订衍生交易合约，利用少量资金就可以进行名义金额超过保证金几十倍的金融衍生交易，这是金融衍生工具的(　)特点。

　　A 、 可复制性

　　B 、 价格发现功能

　　C 、 风险预测功能

　　D 、 杠杆特性

　　答案： D

　　解析：D【解析】金融衍生工具的杠杆特性是指由于允许保证金交易，交易主体在支付少量保证金后就签订衍生交易合约，利用少量资金就可以进行名义金额超过保证金几十倍的金融衍生交易，产生“以小搏大”的杠杆效应，杠杆效应放大了金融衍生工具的风险。

　　7、对于货币型理财产品，以下描述错误的是(　)。

　　A 、 主要投资于货币市场的银行理财产品

　　B 、 投资期短，资金赎回灵活

　　C 、 收益安全性高

　　D 、 保障本金

　　答案： D

　　解析：D【解析】货币型理财产品是投资于货币市场的银行理财产品。货币型理财产品具有投资期短，资金赎回灵活，本金、收益安全性高等主要特点，该类产品通常被作为活期存款的替代品，但其不保障本金。

　　8、金融期权的分类标准不包括(　)。

　　A 、 按照对价格的预期

　　B 、 按照交易的方式

　　C 、 按执行日期不同

　　D 、 按照基础资产的性质

　　答案： B

　　解析：B【解析】金融期权按照对价格的预期可分为看涨期权和看跌期权;金融期权按行权日期不同可分为欧式期权和美式期权;金融期权按基础资产的性质划分为现货期权和期货期权。所以选项B错误。

　　9、世界上最大的外汇交易中心是(　)。

　　A 、 纽约

　　B 、 东京

　　C 、 伦敦

　　D 、 新加坡

　　答案： C

　　解析：C【解析】伦敦是世界上最大的外汇交易中心，东京是亚洲最大的外汇交易中心，纽约是北美洲最活跃的外汇市场。

　　10、(　)是指国家通过立法形式，以劳动者为保障对象，政府强制实施，为丧失劳动能力、暂时失去劳动岗位或因健康原因造成损失的人口提供收入或补偿的一种社会和经济制度。

　　A 、 社会保险

　　B 、 商业保险

　　C 、 人身保险

　　D 、 财产保险

　　答案： A

　　解析：A【解析】社会保险是指国家通过立法形式，以劳动者为保障对象，政府强制实施，为丧失劳动能力、暂时失去劳动岗位或因健康原因造成损失的人口提供收入或补偿的一种社会和经济制度。

　　11、下列(　)属于房地产投资的特点。

　　A 、 风险效应

　　B 、 变现性相对较好

　　C 、 财务杠杆效应

　　D 、 投资长期性

　　答案： C

　　解析：C【解析】房地产投资的特点包括价值升值效应、财务杠杆效应、变现性相对较差和政策风险。

　　12、下列(　)不属于影响房地产价格的因素。

　　A 、 自然因素

　　B 、 社会因素

　　C 、 经济因素

　　D 、 国际因素

　　答案： D

　　解析：D【解析】影响房地产价格的因素包括行政因素、社会因素、自然因素和经济因素等。

　　13、下列关于封闭式基金特征的说法，错误的是(　)。

　　A 、 交易场所为沪、深证券交易所

　　B 、 基金规模固定

　　C 、 可以随时提出购买或赎回申请

　　D 、 单位资产净值每周至少公告一次

　　答案： C

　　解析：C【解析】封闭式基金在期限内不得直接赎回基金，须通过上市交易套现，故选项C表述错误。

　　14、仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金，具有(　)风险、(　)收益、(　)流动性的特征。

　　A 、 高、低、高

　　B 、 低、低、高

　　C 、 低、低、低

　　D 、 高、高、高

　　答案： B

　　解析：B【解析】仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金，具有低风险、低收益、高流动性的特征。

　　15、(　)是一种专门投资于其他证券投资基金的基金，它并不直接投资股票或债券，其投资范围仅限于其他基金、通过持有其他证券投资基金而间接持有股票、债券等证券资产，它是结合基金产品创新和销售渠道创新的基金新品种。

　　A 、 ETF

　　B 、 FOF

　　C 、 QDII

　　D 、 LOF

　　答案： B

　　解析：B【解析】FOF是一种专门投资于其他证券投资基金的基金，它并不直接投资股票或债券，其投资范围仅限于其他基金、通过持有其他证券投资基金而间接持有股票、债券等证券资产，它是结合基金产品创新和销售渠道创新的基金新品种。

　　16、债券型基金一般是(　)到账。

　　A 、 T+1

　　B 、 T+3

　　C 、 T+4

　　D 、 T+5

　　答案： B

　　解析：B【解析】债券型基金一般是T+2或T+3到账。

　　17、万能保险保单可以收取的费用不包括(　)。

　　A 、 初始费用

　　B 、 风险保险费

　　C 、 最终费用

　　D 、 退保费用

　　答案： C

　　解析：C【解析】万能保险保单收取的费用包括初始费用、风险保险费、保单管理费、部分领取手续费和退保费用等。

　　18、下列(　)不属于银行代理国债的风险。

　　A 、 价格风险

　　B 、 市场风险

　　C 、 再投资风险

　　D 、 赎回风险

　　答案： B

　　解析：B【解析】银行代理国债的风险包括：价格风险、再投资风险、违约风险、赎回风险、提前偿付风险和通货膨胀风险等。

　　19、由于发行者经营状况不佳、财务状况恶化或信誉不良带来的风险是指(　)。

　　A 、 价格风险

　　B 、 市场风险

　　C 、 违约风险

　　D 、 赎回风险

　　答案： C

　　解析：C【解析】违约风险又称信用风险，是债券发行者不能按照约定的期限和金额偿还本金和支付利息的风险。违约风险一般是由于发行者经营状况不佳、财务状况恶化或信誉不良带来的风险，不同发行者发行债券的违约风险不同。

　　20、下列(　)不属于银行代理信托产品的风险。

　　A 、 投资项目风险

　　B 、 项目主体风险

　　C 、 信托中介风险

　　D 、 流动性风险

　　答案： C

　　解析：C【解析】银行代理信托产品的风险包括投资项目风险、项目主体风险、信托公司风险和流动性风险。