一、单项选择题

　　1、一般来说，市场利率上升会引起债券类固定收益产品价格( )，股票价格( )。

　　A、上升，上涨

　　B、上升，下跌

　　C、下降，上涨

　　D、下降，下跌

　　正确答案：D

　　一般来说，市场利率上升会引起债券类固定收益产品价格下降，股票价格下跌，房地产市场走低。

　　2、基金公司发行封闭式基金时。应当自收到中国证监会核准文件之日起( )个月内进行基金募集活动.基金公司发行开放式基金时。应当自收到中国证监会核准文件之日起( )个月内进行基金募集活动。

　　A、 3，3

　　B、 6，3

　　C、 6，6

　　D、 3，6

　　正确答案：C

　　无论是封闭式基金还是开放式基金，都是六个月。 《中华人民共和国证券投资基金法》第四十三条。

　　3、下列关于代理的法律责任的说法，不正确的是( )。

　　A、 代理人与第三人串通，损害被代理人利益的，由代理人和第三人负连带责任

　　B、 代理人不履行职责而给被代理人造成伤害的，应当承担民事责任

　　C、 没有代理权、超越代理权或者代理权终止后的行为，经过被代理人的追认，被代理人承担民事责任

　　D、 第三人知道行为人没有代理权、超越代理权或者代理权已终止还与行为人实施民事行为给他人造成损害的，第三人不承担责任

　　正确答案：D

　　第三人知道行为人没有代理权、超越代理权或者代理权已终止还与行为人实施民事行为给他人造成损害的，由第三人和行为人负连带责任。

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　　4、商业银行按季度对个人理财业务进行统计分析，并于下一季度的( )内，将有关统计分析报告报送中国银监会。

　　A、 第一周

　　B、 第一个月前10日

　　C、 第一个月前20日

　　D、 第一个月

　　正确答案：D

　　商业银行按季度对个人理财业务进行统计分析，并于下一季度的第一个月内，将有关统计分析报告报送中国银监会。

　　5、委托人有权向法院申请撤销受托人的某些处分行为，委托人应在知道或应当知道撤销原因之日起( )内行使，未行使的申请权取消。

　　A、 3个月

　　B、 6个月

　　C、 1年

　　D、 2年

　　正确答案：C

　　委托人应在知道或应当知道撤销原因之日起1年内行使，未行使的，申请权取消。

　　6、个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值( )美元以下(含)的，可以在银行直接办理。

　　A、 1000

　　B、 5000

　　C、 1万

　　D、 5万

　　正确答案：B

　　个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值5000美元以下(含)的，可以在银行直接办理。

　　7、按照《证券投资基金管理暂行办法》的规定，基金管理公司必须以现金形式分配至少( )的基金净收益，并且每年至少一次。

　　A、 80%

　　B、 70%

　　C、 90%

　　D、 95%

　　正确答案：C

　　按照《证券投资基金管理暂行办法》的规定，基金管理公司必须以现金形式分配至少90%的基金净收益，并且每年至少一次。

　　8、在一定时间内，若挂钩外汇在期末触碰或超过银行所预先设定的触及点，则买方将可获得当初双方所协定的回报率的是( )。

　　A、一触即付期权

　　B、双向不触发期权

　　C、二触即付期权

　　D、单向不触发期权

　　正确答案：A

　　一触即付期权：在一定时间内，若挂钩外汇在期末触碰或超过银行所预先设定的触及点，则买方将可获得当初双方所协定的回报率。

　　9、某投资者年初以10元/股的价格购买某股票1000股，年末该股票的价格上涨到11元/股，在这一年内，该股票按每10股0.1元(税后)方案分派了现金红利，那么，该投资者该年度的持有期收益率是( )。

　　A、 10%

　　B、 10.1%

　　C、 0.1%

　　D、 11%

　　正确答案：B

　　(11—10+0.01)*1000/(1000*10)=10.1%

　　10、CCBP是( )。

　　A、 银行业从业资格人员资格认证

　　B、 理财规划师资格认证

　　C、 注册从业人员资格认证

　　D、 理财分析师资格认证

　　正确答案：A

　　CCBP是银行业从业资格人员资格认证。

　　11、对个人理财策略来说是最基础、核心的影响因素的是( )。

　　A、 金融市场竞争程度

　　B、 消费者的收入水平

　　C、 利率

　　D、 通货膨胀率

　　正确答案：C

　　利率对于个人理财策略来说是最基础、核心的影响因素之一。

　　12、下列所得属于不可以免纳个人所得税的是( )。

　　A、 按照国家统一规定发给的补贴、津贴

　　B、 军人的转业费、复员级费

　　C、 残疾、孤老人员和烈属所得

　　D、 保险赔偿

　　正确答案：C

　　残疾、孤老人员和烈属所得属于可以减征的范围。

　　13、债券挂钩类理财产品主要是指在( )和( )上述行交换和交易，并由银行发行的理财产品。

　　A、股票市场，债券市场

　　B、期货市场，债券市场

　　C、货币市场，债券市场

　　D、金融衍生品市场，货币市场

　　正确答案：C

　　债券挂钩类理财产品主要是指在货币市场和债券市场上述行交换和交易，并由银行发行的理财产品。

　　14、下列选项中不属于人身保险的是( )。

　　A、人寿保险

　　B、投资连结型财产保险

　　C、意外伤害保险

　　D、健康保险

　　正确答案：B

　　投资连结型财产保险属于投资型保险产品。

　　15、下列说法正确的是( )。

　　A、 家庭成熟期的主要任务就是尽可能多的储备资产、积累财富

　　B、 家庭成长期的信贷运用多以信用卡与小额信贷为主

　　C、 当人生处在维持期时，可考虑定期定额基金投资等方式，利用投资的复利效应和长期投资的时间价值为未来积累财富

　　D、 家庭形成期的资产不多但流动性需求大，应以存款为主要配置

　　正确答案：A

　　家庭形成期的信贷运用多以信用卡与小额信贷为主;当人生处在稳定期时，可考虑定期定额基金投资等方式，利用投资的复利效应和长期投资的时间价值为未来积累财富;家庭形成期可积累的资产有限，年轻可承受较高的投资风险。