二、多项选择题

　　1、财富管理包括的内容有(　)。

　　A、吸收存款

　　B、资产配置

　　C、财富积累

　　D、财富保障

　　E、财富分配

　　2、按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，理财业务可分为(　)。

　　A、理财业务(服务)

　　B、理财顾问服务

　　C、综合理财服务

　　D、财富管理业务(服务)

　　E、私人银行业务(服务)

　　3、下列关于私人银行业务的说法，正确的有(　)。

　　A、私人银行业务仅面向高端客户提供服务

　　B、不仅为客户提供投资理财产品，还包括替客户进行个人理财等，但不包括法律、子女教育等专业顾问服务

　　C、目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到财富保值、增值、继承、捐赠的目标

　　D、是一种向高净值客户提供的综合理财业务

　　E、私人银行服务最主要的是资产管理、规划投资

　　4、个人理财业务成熟时期的特点有(　)。

　　A、各发达国家相继打开金融管制的界限

　　B、银行可以为客户提供 “一站式”的综合性金融服务

　　C、私人股权基金、风险资本、对冲基金、结构性金融产品成为财富管理业务的重要金融产品

　　D、个人理财逐渐发展成为一个相对独立的金融服务行业

　　E、商业银行、投资银行和保险公司不得互相进入对方领域

　　5、(　)指经过专业资格认证，即持有相关从业资格牌照、代表金融机构为客户提供理财规划专业服务的专业人士。

　　A、理财师

　　B、理财规划师

　　C、理财业务人员

　　D、财富管理师

　　E、银行从业人员

　　6、理财专业委员会的宗旨是(　)。

　　A、规范银行理财业务行为

　　B、完善银行理财业务行业标准

　　C、优化理财营销服务流程

　　D、维护银行业理财产品市场秩序

　　E、开展普及理财知识教育宣传工作

　　7、获得理财师资格必须通过规定的基本课程的学习，具体包括(　)。

　　A、金融

　　B、投资

　　C、保险

　　D、员工福利

　　E、遗产处置

　　8、我国金融机构尤其银行理财师的职业道德要求是(　)。

　　A、遵纪守法

　　B、保守秘密

　　C、正直守信

　　D、客观公正

　　E、专业胜任

　　9、与理财顾问服务相比，综合理财服务的特点体现在(　)。

　　A、综合理财服务分为理财计划和私人银行业务两类

　　B、综合理财服务更强调个性化的服务

　　C、投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式获取或承担

　　D、综合理财服务活动中是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理

　　E、私人银行业务是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务

　　10、理财顾问服务是指商业银行向客户提供的(　)等专业化服务。

　　A、财务分析与规划

　　B、私人银行

　　C、投资建议

　　D、个人投资产品推介

　　E、理财计划