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2018年银行从业资格考试个人理财冲刺练习题(第一章)

来源 :中华考试网 2018-10-16

  第一章 个人理财概述

  一、单项选择题

  1、个人理财规划过程成功的关键是注重和定期检査计划执行情况,保证实现客户的目标。这种观点是( )提出的。

  A、国际理财规划师协会

  B、美国注册理财规划师协会

  C、美国注册理财规划师标准委员会

  D、国际金融协会

  2、对理财顾问服务的理解不恰当的一项是( )。

  A、在了解客户的财务状况之后,所给出的投资建议会更适合客户个人的情况

  B、它有别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动

  C、为了保证银行的利益,在推介投资产品时只推介所在银行的产品

  D、客户可自行管理和运用资金,并承担所产生的风险

  3、( )是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理 的业务活动 。

  A、私人银行业务(服务)

  B、理财顾问服务

  C、综合理财服务

  D、财富管理业务(服务)

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  4、下列不属于私人银行业务的特征的是( )。

  A、准入门槛高

  B、综合化服务

  C、重视客户关系

  D、业务单一

  5、国外个人理财业务的成熟时期是在( )。

  A、20世纪30年代到60年代

  B、20世纪60年代到80年代

  C、20世纪70年代

  D、20世纪90年代

  6、( )的成立和定位,标志着个人理财业务开始向专业化发展。

  A、国际理财规划师协会

  B、国际货币组织

  C、世界银行

  D、国际开发银行

  7、个人理财业务的基础是( )。

  A、委托—代理关系

  B、债权—债务关系

  C、所有权关系

  D、独立关系

  8、银监会明确提及建立银行业理财师资格认证分级体系、网上理财师继续教育培训体系,培养专业化理财业务从业人员。是在什么时候?( )

  A、2010年

  B、2012年

  C、2013年

  D、2014年

  9、理财师资格认证的首要环节是 ( )。

  A、教育

  B、工作经验

  C、职业道德

  D、考试

  10、( )是个人理财业务的需求方,也是金融机构如商业银行个人理财业务的服务对象。

  A、个人客户

  B、商业银行

  C、非银行金融机构

  D、监管机构

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