三、判断题

　　1. 非银行金融机构只能通过自身渠道向客户提供个人理财服务。( )

　　2.在理财职业资格的“4E、”认证标准中，工作经验是成为合格理财师的基础。( )

　　3.正直公正、尽职高效属于国内外理财师职业道德标准的主要内容。( )

　　4.理财师应踏踏实实的为客户提供应该提供的服务，不以诱导或夸大事实等方式销售，不因为个人的利益而损害客户利益，这体现的是客观公正的职业道德准则。( )

　　5.通过理财师资格认证考试的候证人如果不具备金融服务相关行业的工作经验，其资格认证的申请将被否决。( )

　　6.以客户为中心、沟通交流能力。协调能力、专业水平和高尚的职业操守是合格理财师综合素质的要求或标准。( )

　　7.为帮助客户实现其财务和人生目标，理财师在提供理财规划时，可以只追求短期收益。( )

　　一、单项选择题

　　1答案C 2答案C

　　3答案B。【参考解析】专业胜任，从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。

　　4答案D。【参考解析】理财师队伍迅速扩张的原因：理财服务需求大;理财师培养工作推动;行业自理和规范管理;收入稳定、受人尊敬;合格理财师的职场选择多、提升空间大;终身的职业，越老越吃香。D是国内个人理财业务发展的原因。

　　二、多项选择题

　　1.答案ABCDE。

　　2.答案AC。解析:个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

　　3.答案BCDE。解析:个人理财业务的监管机构包括一局三会。

　　4.答案ABCDE。

　　5.答案ABCD。解析:职业道德准则包括遵纪守法、保守秘密、正直守信、客观公证、勤勉尽职、专业胜任。

　　6.答案 BCDE。

　　7.答案ABCDE。解析:理财师的职业特征包括顾问性、专业性、综合性、规范性、长期性、动态性。

　　8.答案 ABCD。解析:这三个选项是理财师在我国理财业快速成长时期所承担的社会责任。

　　三：判断题

　　1答案 ×。非银行金融机构除了通过自身渠道外，还可利用商业银行渠道向客户提供个人理财服务。

　　2.答案 ×。“4E”认证标准为教育、考试、工作经验和职业道德。教育是成为合格理财师的基础，能够让参与者全面系统地掌握金融理财原理、工具、方法和程序。

　　3.答案 √。出题干所述的内容外，国内外理财师职业道德标准的内容还包括值得信赖的、诚实的、忠于客户的和忠诚。

　　4.答案 ×。客观公正是理财师要以自己的专业水准来判断，坚持客观性，不带任何个人感情。题干所述是正直守信原则的内容。

　　5.答案 √ 6.答案 √

　　7.答案 ×。解析:理财师应帮助客户实现其长期甚至一生的财务和人生目标，不能只追求短期收益。