二、多项选择题

　　1. 国内个人理财业务迅速发展的原因( )。

　　A、居民财富积累 B、居民理财需求上升 C、居民理财技能欠缺

　　D、投资理财工具日趋丰富 E、金融机构转型的客观需要

　　2.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的( )等专业化服务活动。

　　A、财务分析、财务规划 B、外汇理财、人民币理财 C、投资顾问、资产管理

　　D、保险规划、财产信托 E、储蓄存款、信贷产品介绍、宣传、推荐

　　3. 监管机构负责制定理财业务的行业规范，个人理财业务的监管机构有( )。

　　A、国务院 B、中国银行业监督管理委员会

　　C、中国证券监督管理委员会 D、中国保险监督管理委员会 E、国家外汇管理局

　　4. 在理财产品的管理和运作过程中，投资顾问是指为商业银行理财产品所募集资金(如理财资金成立的信托财产)投资运作提供咨询服务、承担日常的投资运作管理的第三方机构，如( )等。

　　A、基金公司 B、证券公司 C、资产管理公司 D、信托公司 E、阳关私募基金

　　5. 下列( )是从业人员的职业道德准则。

　　A、保守秘密 B、勤勉尽职 C、正直守信 D、专业胜任 E、信息披露

　　6. 下列关于理财职业道德正确的( )

　　A、某理财师没有声明自己与房地产销售人员的私人关系，一味向自己的客户推荐亲属所销售的楼盘。违反了正直守信的原则

　　B、某理财师在没有对市场进行充分市场调研的基础上小客户推荐某理财产品，违反勤勉尽职的原则

　　C、某理财师因工作繁忙不再对自身的专业知识进行再学习提升，违反了专业胜任原则

　　D、某理财师将客户信息提供给与自己有来往的会计师，违反了保守秘密的原则

　　E、某理财师向客户推荐自己代理的高佣金财产品，不顾客户的风险等级，违反了正直守信原则

　　7. 理财师的职业特征包括( )。

　　A、专业性 B、顾问性 C、综合性 D、长期性 E、规范性

　　8. 在我国理财业快速成长的过程中，理财师应当承担的社会责任有( )

　　A、是国家金融政策和金融法规的重要传导者 B、是正确的投资理念的重要宣导者

　　C、是理财风险的揭示者 D、是客户声音的反馈者 E、是理财产品的销售者