1.根据债券终值求现值的过程被称为( )。

　　A.回归

　　B.映射

　　C.贴现

　　D.转换

　　「第1题答案」

　　参考答案：C。

　　2.常用( )收益率来估算投资组合的未来收益率。

　　A.时间加权

　　B.算术平均

　　C.金额加权

　　D.几何平均

　　「第2题答案」

　　参考答案：B。

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　　3.一般地，行业生命周期可分为( )。

　　A.幼稚期、成长期、成熟期、衰退期

　　B.主要趋势期、次要趋势期、短暂趋势期、微小趋势期

　　C.上升期、下跌期、盘整期、跳动期

　　D.盘整期、活跃期、拉升期、出货期

　　「第3题答案」

　　参考答案：A。

　　4.关于客户风险特征矩阵，下列说法正确的是( )。

　　A.风险矩阵根据将两方面因素的评级，共产生16种可能的投资建议

　　B.其中风险能力因素被划分为低能力、中低能力、中高能力、高能力4个类别

　　C.其投资工具主要是货币、债券、股票

　　D.综合了两方面的因素，即风险能力和损失容忍度

　　「第4题答案」

　　参考答案：C。

　　5.某客户准备对原油进行对冲交易，现货价格为40美元/桶，1个月后的期货价格为45美元/桶，一个月后价格变为48美元/桶，则零时刻的基差为( )。

　　A.-3

　　B.-8

　　C.-5

　　D.3

　　「第5题答案」

　　参考答案：C。

　　6.人们的认知过程包括( )。

　　Ⅰ.信息获取

　　Ⅱ.信息加工

　　Ⅲ.信息输出

　　Ⅳ.信息反馈

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　「第6题答案」

　　参考答案：D。

　　7.下列各项中，不属于货币时间价值基本参数的有( )。

　　Ⅰ.货币供给量

　　Ⅱ.β系数

　　Ⅲ.利率

　　Ⅳ.终值

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　「第7题答案」

　　参考答案：A。

　　8.中期移动平均线包括( )。

　　Ⅰ.10日线

　　Ⅱ.30日线

　　Ⅲ.60日线

　　Ⅳ.250日线

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　「第8题答案」

　　参考答案：C。

　　9.根据技术分析理论，轨道线的意义主要有( )。

　　Ⅰ.对轨道线的突破并不是趋势反转的开始

　　Ⅱ.对轨道线的突破是趋势反转的开始

　　Ⅲ.如果在一次波动中，股价在远离轨道线的地方就开始掉头，这可能是趋势改变的信号

　　Ⅳ.在趋势没有发生改变时，未触及轨道线，轨道线具有支撑作用

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　「第9题答案」

　　参考答案：B。

　　10.按付息方式分类，债券可分为( )。

　　Ⅰ.贴现债券

　　Ⅱ.付息债权

　　Ⅲ.到期还本债券

　　Ⅳ.息票积累债券

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　「第10题答案」

　　参考答案：B。

　　11. 在证券投资顾问执业证书的取得方式中，申请人通过所在机构向( )申请执业资格。

　　A.中国证监会

　　B.中国证监会派出机构

　　C.中国证券业协会

　　D.证券交易所

　　【答案】 C

　　【解析】 申请人通过所在机构向协会申请执业资格。

　　12. 下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是( )。

　　A.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全负相关

　　B.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于正相关

　　C.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于不相关

　　D.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全正相关

　　【答案】 A

　　【解析】 当pXY=1时，投资组合X和Y完全正相关;当pXY=-1时，投资组合X和Y完全负相关;当pXY=0时，投资组合X和Y不相关。

　　13. 王先生希望5年后有50万元购房款，若理财师推荐的理财产品收益率是6%，则他现在需要投入资金约为( )元。

　　A.367 800

　　B.373 629

　　C.410 000

　　D.435 630

　　【答案】 B

　　【解析】 复利现值的计算公式：PV=FV×(1+r)-t。式中，PV表示现值，FV表示终值，r表示利率，t表示时间。计算可得：PV=500 000×(1+6%)-5=373 629(元)。

　　14. 投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需( )。

　　A.对客户说明

　　B.对客户说明并征得客户同意

　　C.不能修改

　　D.自行修改

　　【答案】 B

　　【解析】 如果在制定投资方案的过程中，计划对已确定的投资目标进行改动，必须对客户说明，并征得客户同意。

　　15. 关于β系数的含义,下列说法中正确的有( )。

　　Ⅰ.β系数绝对值越大,表明证券或组合对市场指数的敏感性越弱

　　Ⅱ.β系数为曲线斜率,证券或组合的收益与市场指数收益呈曲线相关

　　Ⅲ.β系数为直线斜率,证券或组合的收益与市场指数收益呈线性相关

　　Ⅳ.β系数绝对值越大,表明证券或组合对市场指数的敏感性越强

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】证券或组合的收益与市场指数收益呈线性相关,β系数为直线斜率,反映了证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性。β系数值绝对值越大,表明证券或组合对市场指数的敏感性越强。