一、选择题(共40题，每题0.5分，共20分)以下备选项中只有1项符合题目要求，不选、错选均不得分。

　　1.技术分析中的阴阳矩形图又称为()

　　A 线性图

　　B 棒形图

　　C 点数图

　　D k线图

　　答案:D

　　【解析】选项D正确:技术分析中的阴阳矩形图又称为k线图

　　2.下列不属于影响客户投资风险承受能力的因素是()

　　A 年龄

　　B 理财产品的选择

　　C 理财目标的弹性

　　D 资金的投资期限

　　答案:B

　　【解析】1年龄;客户年龄越大，承受投资风险的能力越低;2资金的投资期限,如果资金可以长期投资无须考虑短期内变现,这项投资可承受的风险能力就强.影响投资风险主要有以下几点因素:景气环境.复利效应.投资期限;3理财目标的弹性,理财目标的弹性越大,可承受的风险也越高.

　　3.关于证券分析方法，下列说法正确的是()

　　A 基本投资分析理论相同

　　B 应当注意不同分析方法的适用范围以及各方法的配合适用

　　C 虽然分析方法不同，但是基本的分析数据是相同的

　　D 对投资者的专业知识.技术和经验的要求相同

　　答案:B

　　【解析】选项B正确:目前,进行证券投资分析所采用的分析方法主要有三大类:基本分析法、技术分析法、量化分析法.不同分析方法的适用范围不同，在进行证券分析时耍主意 各方法的配合使用。

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　　4.假设一家金融机构以市场价值表示的简化资产负债表中，资产=1000亿元，负债=800亿元，资产久期为5年，负债久期为年，久期分析i去法,如果年利率从5%上升到5.5%，则利率变化对该金融资产价值的影响为()亿元。

　　A 25

　　B -25

　　C -23.81

　　D 23.81

　　答案:C

　　【解析】选项C正确：用DA表示总资产的加权平均久期，VA表示总资产，R为市场利率，当市场利率变动时，资产的变化可表示为:

　　△VA=[DA*VA*R/(1+R)],代入数据可得：

　　△VA=-[5x1000x(5.5%-5%)/(1+5%)]=-23.81.

　　5.一项养老计划为受益人提供养老年金，第一年为20 000元 , 以后每年增长3% ,年底支付，若贴现率为10% ,则这项计划的现值是()元。

　　A 742588.81

　　B 265121.57

　　C 1200315.23

　　D 727272.73

　　答案:B

　　【解析】用期初增长型年金现值公式:

　　PV=C/(r-g)x{1-[(1+g)/(1+r)]T}x(1+r)计算得计划现值为265142.86元。

　　6.某企业为了扩大规模生产，拟向银行借一笔短期贷款以购买设备扩建仓库，并计划用第一年收入偿还贷款.对银行而言，该申请().

　　A 不合理.会产生新的费用,导致利润率下降

　　B 合理。可以为银行带来利息收入

　　C 不合理.因为短期贷款不能用于长期投资

　　D 合理.可以用利润来偿还贷款

　　答案:C

　　【解析】最常见的资产负债的期限错配情况是商业银行将大量短期借款用于长期贷款，即借短贷长，从而面临较高的流动性风险.

　　7.某投资者进行投资,五年后可以一次性得到一万元,该投资者希望每年的收益率为5%，则单利计算现值为().

　　A 8000

　　B 9500

　　C 8500

　　D 7835

　　答案:C

　　【解析】单利终值的计算公式：

　　代入数据,10000=PV*( 1 +5%*5)得出PV为8000元.

　　8.已知某公司某会计年度年初总资产为260万元,年末总资产为3000万元,股东权益年末为100万元,该公司该年度的息税利润为90万元，利息费用为10万元.公司所得税税率为25% ,则该公司的资产净值为()・

　　A 19.7%

　　B 21 4%

　　C 17.9%

　　D 20.1%

　　答案:B

　　【解析】该公司净利润=(息税前利润-利息费用)x(1-所得税税率)=(90-10)x(1-25%)=60(万元);平均资产总额=(年初总资产+年末总资产)/2 =(260+300)/2 = 280(万元);该公司的资产净利率=净利润/平均资产总额x100% = 60/280x100% = 21.4%。

　　9.关于无差异曲线的说法，下列表述正确的是().

　　A 无差异曲线越平坦，投资者的风险厌恶程度越强烈

　　B 偏好不同的投资者具有不同的无差异曲线

　　C 无差异曲线是指具有不同效用水平的组合连成的曲线

　　D 风险爱好者的无差异曲线呈水平状态

　　答案:B

　　【解析】同一无差异曲线上的组合投资者带来的满意程度相同，曲线越陡，投资者对风险增加要求的收益补偿越高，投资者对风险的厌恶程度越强烈。

　　10.信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一，下列模型不属于信用评分模型的是()

　　A 死亡率模型

　　B Logit模型

　　C 线性概率模型

　　D 线性辨别模型

　　答案:A

　　【解析】死亡率模型属于违约概率模型;目前,应用最广泛的信用评分模型有线性概率模型(选项C属于).Logit(选项B属于)Probi眼型和线性辨别模型(选项D属于)。

　　11.公司分析中最重要的是()。

　　A 公司经营能力分析

　　B 公司行业地位分析

　　C 公司产品分析

　　D 公司财务分析

　　答案:D

　　【解析】公司分析中最重要的是财务状况分析.其中，财务报表通常被认为是最能够获取有关公司信息的工具.在信息披露规范的前提下，已公布的财务报表既是上市公司投资价值预测与证券定价的重要信息来源.

　　12.公司的资本结构指标不包括().

　　A 股东权益比率

　　B 资产负债比率

　　C 长期负债比率

　　D 产权比率

　　答案:D

　　【解析】产权比率属于偿债能力指标。

　　13.某人是下岗工人，其孩子在读大学，且上有父母需要赡养，收入来源是其妻子的工资2000元，该人在今年购买了财产保险，因保额较大.且期限较长，所以每个月的保费高达1000元，违背了保险规划的()

　　A 风险转移原则

　　B 量力而行原则

　　C 适应性原则

　　D 客观原则

　　答案:B

　　【解析】客户购买保险时,其作为投保人必须支付一些费用,即以保险费来获得保险保障.客户设计保险规划时要根据客户的经济实量力而行，该人的经济实力不允许他每月支付高达1000的保险费.

　　14.下列不属于公司出现的财务风险预警的是()

　　A 企业性质发生变化

　　B 存货周转率下降

　　C 显示陈旧存货、大量存贷或不当存货的证据

　　D 总资产中流动资产所占比例下降或资产组合发生巨大变化

　　答案:A

　　【解析】法人客户风险预警可分为财务风险预警非财务风险预警两大类.风险经理应当密切关注企业出现的早期财务和非财务警示信号，对客户的长短期偿债能力高度。A 项,业务性质变化属于非财务风险的监测.

　　15.最常见的资产负债的期限错配情况指()

　　A 将大量短期借款用于长期贷款,即借短贷长

　　B 将大量长期借款用于短期贷款，即借长贷短

　　C 全部资产与全部负债在持有时间上不一致

　　D 部分资产与部分负债在持有时间上不一致

　　答案:A

　　【解析】选项A正确:最常见的资产负债的期限错配情况就是“借短贷长”,即将大量短期借款用于长期贷款。

　　16.如果银行具有一笔1000万元的贷款资产，10年后到期，固定利率为10% .根据银行的安排，支持这笔贷款的是一笔1000万元的浮动利率活期存款.年利率会根据某个基准利率进行同步调整，那么，该银行的这个组合所面临的风险属于()

　　A 重新定价风险

　　B 收益率曲线风险

　　C 基准风险

　　D 期权性风险

　　答案:C

　　【解析】基准风险又称利率定价基础风险，是指在利息收入和利息支出所依据的基准利率变动不一致的情况下，虽然资产、负债和表外业务的重新定价特征相似，但因其利息收入和利息支出发生了变化，也会对银行的收益或内在经济价值产生不利的影响;重新定价风险也称期限错配风险，源于银行资产.负债和表外业务到期期限(就固定利率而言)或重新定价期限(就浮动利率而言)之间所存在的差导;收益率曲线风险指的是由于收益曲期率的变化导致期限不同的两种债券年收益率之间的差幅发生变化而产生的风险;期权性风险是指由于期权性工具具有的不对称的支付特征而给期权出售方带来的风险。

　　17.下列关于支撑线的定义的说法正确的是()

　　A 当价格下降到某个价位附近时，价格会开始上升,这个起着阻止价格继续下跌或暂时阻止价格继续下跌的价位就是支撑线所在的位置

　　B 当价格上涨到某个价位附近时,价格会停止上涨.甚至回落.这个能阻止或暂时阻止价格继续上升的价位就是支撑线所在的位置

　　C 当价格下降到某个价位附近时，价格会停止下跌，甚至有可能回升.这个起看阻止价格继续下跌或暂时阻止价格继续下跌的价位就是支撑线所在的位置

　　D 当价格上涨到某个价位附近时,价格会开始回落.这个起看阻止或暂时阻止价格继价格继续上升的价位就是支撑线所在的位置

　　答案:C

　　【解析】支撑线又称为抵抗线.当股价跌到某个价位附近时,股价停止下跌,甚至有可能回升.这是因为多方在此买入造成的。支撑线起阻止股价继续下跌的作用，这个起着阻止股价继续下跌的价位就是支撑线所在的位置

　　18.建立詹森指数、特雷诺指数以及夏普指数理论依据是()

　　A 现金流贴现模型

　　B 资本资产定价模型

　　C 最小方差模型

　　D 套利定价模型

　　答案:B

　　【解析】詹森指数、特雷诺指数以及夏普指数均以资本资产定价模型为基础

　　19.()是指依据分析指标和影响因素的关系，从数量上确定各因素对财务指标的影响程度.

　　A 因素分析法

　　B 比较分析法

　　C 归纳分析法

　　D 结果分析法

　　答案:A

　　【解析】财务报表的因素分析浸别旨法是指依据分析指标和影响因素的关系，从数量上确定各因素对财务指标的影响程度。

　　20.下列不属于套利交易面临的风险的是()

　　A 资金风险

　　B 价差风险

　　C 信用风险

　　D 操作风险

　　答案:C

　　【解析】一般而言，套利交易面临的风险有政策风险、市场风险、操作风险(选项D属于)和资金风险(选项A属于)套利交易对价差合理的判断正确与否以及价差是否沿着设想的轨道运行，决定了套利实施潜在的风险(选项B属于)。