第1题：下列关于预期效用理论说法错误的是()。

　　A.预期效用理论建立在被普遍接受的关于人类选择行为的优序偏好公理(尤其是独立性公理)之上,一直被作为我们不确定性条件下决策行为的价值判断标准

　　B.在任何一种情况下,只要决策者的偏好满足独立性公理和连续性假设,那么他的偏好结构就可以由一个具有期望效用形式的效用函数来表示

　　C.当消费收益的概率分布涉及到无限消费计划集合时，效用函数可以是无界的

　　D.经济行为主体对于随机消费计划的偏好,既可以看成是对未来不同消费收益的概率分布的优序选择,也可以看成是对于状况依赖的未来消费收益的直接优序选择

　　参考答案：C

　　参考解析：C项，当消费收益的概率分布涉及到无限消费计划集合时，效用函数必须有界。

　　第2题：( )不是税务规划的目标。

　　A.减轻税负

　　B.达到整体税后利润最大化

　　C.收入最大化

　　D.偷税漏税

　　参考答案：D

　　参考解析：税务规划是帮助纳税人在法律允许的范围内，通过对经营、理财和薪酬等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，达到整体税后利润、收入最大化的过程。

　　第3题：技术分析的分析基础是( )。

　　A.宏观经济运行指标

　　B.公司的财务指标

　　C.市场历史交易数据

　　D.行业基本数据

　　参考答案：C

　　参考解析：技术分析以市场上历史的交易数据(股价和成交量)为研究基础，认为市场上的一切行为都反映在价格变动中。

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　　第4题：从( )起，原用于证券分析师的职业道德准则不再对投资顾问具有同样执业约束力。

　　A.2010年10月

　　B.2010年12月

　　C.2011年1月

　　D.2011年3月

　　参考答案：C

　　参考解析：2011年1月，证券分析师与投资顾问正式划分为两类具有证券投资咨询执业资格人员后，有关部门将分别制定两类人员的职业道德准则。在此之前，原适用于证券分析师的职业道德准则对投资顾问应同样具有执业约束力。

　　第5题：某公司某年现金流量表显示其经营活动产生的现金净流量为4000000元，投资活动产生的现金净流量为4000000元，筹资活动产生的现金净流量为6000000元，公司当年长期负债为10000000元，流动负债4000000元，公司该年度的现金债务总额比为(??)。

　　A.0.29

　　B.1.0

　　C.0.67

　　D.0.43

　　参考答案：A

　　参考解析：现金债务总额比是经营现金净流量与负债总额的比值，即：现金债务总额比=经营现金净流量/债务总额=4000000/(10000000+4000000)≈0.29。

　　6. 在证券投资顾问执业证书的取得方式中，申请人通过所在机构向( )申请执业资格。

　　A.中国证监会

　　B.中国证监会派出机构

　　C.中国证券业协会

　　D.证券交易所

　　【答案】 C

　　【解析】 申请人通过所在机构向协会申请执业资格。

　　7. 下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是( )。

　　A.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全负相关

　　B.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于正相关

　　C.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于不相关

　　D.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全正相关

　　【答案】 A

　　【解析】 当pXY=1时，投资组合X和Y完全正相关;当pXY=-1时，投资组合X和Y完全负相关;当pXY=0时，投资组合X和Y不相关。

　　8. 王先生希望5年后有50万元购房款，若理财师推荐的理财产品收益率是6%，则他现在需要投入资金约为( )元。

　　A.367 800

　　B.373 629

　　C.410 000

　　D.435 630

　　【答案】 B

　　【解析】 复利现值的计算公式：PV=FV×(1+r)-t。式中，PV表示现值，FV表示终值，r表示利率，t表示时间。计算可得：PV=500 000×(1+6%)-5=373 629(元)。

　　9. 投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需( )。

　　A.对客户说明

　　B.对客户说明并征得客户同意

　　C.不能修改

　　D.自行修改

　　【答案】 B

　　【解析】 如果在制定投资方案的过程中，计划对已确定的投资目标进行改动，必须对客户说明，并征得客户同意。

　　10. 关于β系数的含义,下列说法中正确的有( )。

　　Ⅰ.β系数绝对值越大,表明证券或组合对市场指数的敏感性越弱

　　Ⅱ.β系数为曲线斜率,证券或组合的收益与市场指数收益呈曲线相关

　　Ⅲ.β系数为直线斜率,证券或组合的收益与市场指数收益呈线性相关

　　Ⅳ.β系数绝对值越大,表明证券或组合对市场指数的敏感性越强

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】证券或组合的收益与市场指数收益呈线性相关,β系数为直线斜率,反映了证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性。β系数值绝对值越大,表明证券或组合对市场指数的敏感性越强。