1.关于债券发行主体，下列论述不正确的是(　　)。

　　A.政府债券的发行主体是政府

　　B.公司债券的发行主体是股份公司

　　C.凭证式债券的发行主体是非股份制企业

　　D.金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构

　　参考答案：C

　　参考解析：C项，凭证式债券即凭证式国债，是政府债券的一种，其发行主体是政府。公司债券的发行主体是股份公司，但有些国家也允许非股份制企业发行债券。所以，归类时，可将公司债券和企业发行的债券合在一起，称为公司(企业)债券。

　　2.上海、深圳证券交易所上市证券的分红派息，主要是通过(　　)进行。

　　A.交易清算系统

　　B.交易系统

　　C.各证券公司

　　D.各银行

　　参考答案：A

　　3.退休养老规划中，退休养老收入的来源不包括(　　)。

　　A.社会养老保险

　　B.企业年金

　　C.个人储蓄投资

　　D.工资收入

　　参考答案：D

　　参考解析：退休养老收入一般分为三大来源：社会养老保险、企业年金和个人储蓄投资。当前大多退休人士退休后的收入来源主要为社会养老保险，部分人有企业年金收入。

　　4.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为(　　)。

　　A.金融期权

　　B.金融期货

　　C.金融互换

　　D.结构化金融衍生工具

　　参考答案：C

　　5.证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在__________个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数(不含休眠账户及中止交易账户客户)的__________。(　　)

　　A.2;10%

　　B.1;15%

　　C.2;15%

　　D.1;10%

　　参考答案：D

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　　6.若一项假设规定显著性水平为a=0.05，下面的表述正确的是(　　)。

　　A.接受Ho时的可靠性为95%

　　B.接受H1时的可靠性为95%

　　C.Ho为假时被接受的概率为5%

　　D.H1为真时被拒绝的概率为5%

　　参考答案：B

　　参考解析：显著性水平a为第Ⅰ类错误的发生概率。当原假设为真时拒绝原假设，所犯的错误即为第一类错误，即Ho为真时拒绝Ho，接受H1的概率为5%，接受Ho的概率为95%。

　　7.异常现象更多的时候出现在(　　)之中。

　　A.弱式有效市场

　　B.半强式有效市场

　　C.强式有效市场

　　D.有效市场

　　参考答案：B

　　8.指数化投资策略是(　　)的代表。

　　A.战术性投资策略

　　B.战略性投资策略

　　C.被动型投资策略

　　D.主动型投资策略

　　参考答案：C

　　9.反映每股普通股所代表的账面权益的财务指标是(　　)。

　　A.净资产倍率

　　B.每股净收益

　　C.市盈率

　　D.每股净资产

　　参考答案：D

　　10.证券公司应在每月结束之日起(　　)个工作日内，向中国证券业协会报送流动性风险监管指标报表。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　参考答案：B

　　11.比较而言，下列行业创新不够活跃的是(　　)。

　　A.通讯

　　B.生物

　　C.计算机

　　D.自行车

　　参考答案：D

　　12.在圆弧顶或圆弧底的形成过程中，成交量的过程是(　　)。

　　A.两头少，中间多

　　B.两头多，中间少

　　C.开始多，尾部少

　　D.开始少，尾部多

　　参考答案：B

　　13.下列关于计算VaR的方差—协方差法的说法，正确的是(　　)。

　　A.能预测突发事件的风险

　　B.成立的假设条件是未来和过去存在着分布的一致性

　　C.不能反映风险因子对整个组合的一阶线性影响

　　D.能准确度量非线性金融工具(如期权)的风险

　　参考答案：B

　　参考解析：方差—协方差法的缺点表现在三个方面：①不能预测突发事件的风险，因为方差—协方差法是基于历史数据来估计未来，其成立的假设条件是未来和过去存在着分布的一致性，而突发事件打破了这种分布的一致性，其风险无法从历史序列模型中得到揭示;②方差—协方差法的正态假设条件受到普遍质疑，由于“肥尾”现象广泛存在，许多金融资产的收益率分布并不符合正态分布，基于正态近似的模型往往会低估实际的风险值;③方差—协方差法只反映了风险因子对整个组合的一阶线性影响，无法准确计量非线性金融工具(如期权)的风险。

　　14.假设某公司在未来无限时期支付的每股股利为5元，必要收益率为10%。当前股票市价为45元，则对于该股票投资价值的说法正确的是(　　)。

　　A.该股票有投资价值

　　B.该股票没有投资价值

　　C.依市场情况来确定投资价值

　　D.依个人偏好来确定投资价值

　　参考答案：A

　　15.客户主观上对风险的基本度量是指(　　)。

　　A.风险偏好

　　B.实际风险承受能力

　　C.客户全部的风险特征

　　D.风险认知度

　　参考答案：D

　　16.现代组合投资理论认为，有效边界与投资者的无差异曲线的切点所代表的组合是该投资者的(　　)。

　　A.最大期望收益组合

　　B.最小方差组合

　　C.最优证券组合

　　D.有效证券组合

　　参考答案：C

　　17.如果一个行业产出增长率处于负增速状态，可以初步判断该行业进入(　　)阶段。

　　A.幼稚期

　　B.成长期

　　C.成熟期

　　D.衰退期

　　参考答案：D

　　18.反映企业偿付到期长期债务的能力的财务比率是(　　)。

　　A.负债比率

　　B.资产管理比率

　　C.现金流量比率

　　D.投资收益比率

　　参考答案：A

　　19.6年分期付款购物，每年初付200元，设银行利率为10%，该项分期付款相当于购价为(　　)元的一次现金支付。

　　A.958.16

　　B.1018.20

　　C.1200.64

　　D.135432

　　参考答案：A

　　20.下列指标中，不属于相对估值的是(　　)。

　　A.市值回报增长比

　　B.市净率

　　C.自由现金流

　　D.市盈率

　　参考答案：C