1.下列各项属于投资适当性要求的是(　　)。

　　A.特定的投资者购买恰当的产品

　　B.适合的投资者购买低风险的产品

　　C.适合的投资者购买恰当的产品

　　D.特定的投资者购买低风险的产品

　　参考答案：C

　　2.下列各种技术指标中，属于趋势型指标的是(　　)。

　　A.WMS

　　B.MACD

　　C.KDJ

　　D.RSⅠ

　　参考答案：B

　　3.在控制税收规划方案的执行过程中，下列做法错误的是(　　)。

　　A.当反馈的信息表明客户没有按设计方案的意见执行税收规划时，税收规划人应给予提示，指出其可能产生的后果

　　B.当反馈的信息表明从业人员设计的税收规划有误时，从业人员应及时修订其设计的税收规划

　　C.当客户情况中出现新的变化时，从业人员应改变税收规划

　　D.在特殊情况下，客户因为纳税与征收机关发生法律纠纷时，从业人员按法律规定或业务委托及时介入，帮助客户度过纠纷过程

　　参考答案：C

　　4.加强指数法的核心思想是将(　　)相结合。

　　A.指数化投资管理与积极型股票投资策略

　　B.指数化投资管理与消极型股票投资策略

　　C.积极型股票投资策略与消极型股票投资策略

　　D.积极型股票投资策略与简单型消极投资策略

　　参考答案：A

　　5.政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的(　　)分类。

　　A.付息方式

　　B.债券形态

　　C.发行额度

　　D.发行主体

　　参考答案：D

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　　6.久期缺口是资产加权平均久期与负债加权平均久期和(　　)乘积的差额。

　　A.收益率

　　B.资产负债率

　　C.现金率

　　D.市场利率

　　参考答案：B

　　7.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的(　　)，防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。

　　A.自动回避制度

　　B.隔离墙制度

　　C.事前回避制度

　　D.分类经营制度

　　参考答案：B

　　8.在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，由于担心会遭受损失，对于小王推荐的一些非保本收益理财产品也不大感兴趣。请问陈先生对待风险的态度为(　　)。

　　A.无法判断

　　B.风险中立型

　　C.风险厌恶型

　　D.风险偏好型

　　参考答案：C

　　9.下列不属于客户风险特征的是(　　)。

　　A.风险认知度

　　B.实际风险承受能力

　　C.风险预期

　　D.风险偏好

　　参考答案：C

　　10.通过对公司现金流量表的分析，可以了解(　　)。

　　A.公司资本结构

　　B.公司盈利状况

　　C.公司偿债能力

　　D.公司资本化程度

　　参考答案：C

　　11.吴女士希望8年后购置一套价值200万元的住房，10年后子女高等教育需要消费60万元，20年后需要积累和准备40万元用于退休后的支出。假设投资报酬率为8%，吴女士总共需要为未来的支出准备的资金量是(　　)万元。

　　A.300.00

　　B.174.75

　　C.144.38

　　D.124.58

　　参考答案：C

　　参考解析：考虑货币的时间价值，吴女士需要为未来准备的资金总量为其3个理财目标所需资金分别折现后的相加额。

　　购房：200万元×复利现值系数(/2=8，r=8%)=200×0.540=108(万元);

　　教育：60万元×复利现值系数(n=10，r=8%)=60×0.463=27.78(万元);

　　退休：40万元×复利现值系数(n=20，r=8%)=40×0.215=8.6(万元);

　　目标现值总计=108+27.78+8.6=144.38(万元)。

　　12.有效市场假说是(　　)证券投资策略的理论依据。

　　A.交易型

　　B.被动型

　　C.积极型

　　D.投资组合保险

　　参考答案：B

　　13.技术分析的分析基础是(　　)。

　　A.宏观经济运行指标

　　B.公司的财务指标

　　C.市场历史交易数据

　　D.行业基本数据

　　参考答案：C

　　14.关于债券的特点，下列说法错误的是(　　)。

　　A.根据不同的发行目的，政府债券有不同的期限，从一年至几十年

　　B.公司发行债券的目的主要是为了满足经营需要

　　C.金融债券的期限以中期较为多见

　　D.金融机构发行债券是金融机构的主动负债

　　参考答案：A

　　15.根据年龄层可以把个人生涯规划比照家庭生命周期分为6个阶段，理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育金的是(　　)。

　　A.建立期

　　B.稳定期

　　C.维持期

　　D.高原期

　　参考答案：B

　　16.假定汪先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元，年收益率为10%，那么他在3年内每年末至少收回(　　)元才是盈利的。

　　A.33339

　　B.43333

　　C.58489

　　D.44386

　　参考答案：C

　　参考解析：普通年金A=PV÷{(1/r)×[1-1/(1+r)t]}=[100000+50000÷(1+10%)]÷{(1/0.1)×[1-1/(1+0.1)3]}≈58489(元)。

　　17.所有者权益变动表中，属于“利润分配”科目项上内容的是(　　)。

　　A.资本公积转增资本(或股本)

　　B.一般风险准备弥补亏损

　　C.提取一般风险准备

　　D.所有者投入资本

　　参考答案：C

　　参考解析：AB两项都属于“所有者权益内部结转”科目;D项属于“所有者投入和减少的资本”科目。

　　18.下列关于收益率曲线特点的描述，错误的是(　　)。

　　A.短期收益率一般比长期收益率更富有变化性

　　B.收益率曲线一般向上倾斜

　　C.当利率整体水平较高时，收益率曲线会呈现向下倾斜的形状

　　D.短期债券倾向于比长期的有相同质量的债券提供更高的收益率

　　参考答案：D

　　19.老张是下岗工人，儿子正在上大学，且上有父母需要赡养，收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险，由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了(　　)。

　　A.转移风险原则

　　B.量力而行原则

　　C.适应性原则

　　D.合理避税原则

　　参考答案：B

　　20.套利定价模型中的假设条件比资本资产定价模型中的假设条件(　　)。

　　A.多

　　B.少

　　C.相同

　　D.不可比

　　参考答案：B