61. 理财客户在进行保险规划时，下列行为存在保险规划风险的有(　　)。

　　Ⅰ 刚刚入学的大学本科生购买了2年的意外险

　　Ⅱ 给价值50万的住房购买了保险金额为50万财产保险

　　Ⅲ 给价值400万的珍藏版游艇购买了800万的财产保险

　　Ⅳ 在寒冷的冬天购买了3年期以感冒为风险事件的医疗保险

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：Ⅰ项，保险期限太短，属于未充分保险的风险;Ⅲ项，对财产超额保险，属于过分保险的风险;Ⅳ项属于不必要保险的风险，人们自己承担风险这种处理办法反而更为方便和简单。

　　62. 下列关于信用评分模型的说法，正确的有(　　)。

　　Ⅰ 是一种向前看的模型Ⅱ 对历史数据的要求比较高

　　Ⅲ 建立在对历史数据模拟的基础上Ⅳ 可以给出客户信用风险水平的分数

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　63. 假设证券市场只有证券A和证券B，证券A和证券B的期望收益率分别为6%和12%，β系数分别为0.6和1.2，无风险借贷利率为3%，那么根据资本资产定价模型，(　　)。

　　Ⅰ 这个证券市场不处于均衡状态

　　Ⅱ 这个证券市场处于均衡状态

　　Ⅲ 证券A的单位系统风险补偿为0.05

　　Ⅳ 证券B的单位系统风险补偿为0.075

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　64. 久期是(　　)。

　　Ⅰ 金融工具的现金流的发生时间

　　Ⅱ 对金融工具的利率敏感程度或利率弹性的直接衡量

　　Ⅲ 以未来收益的到期值为权数计算的现金流平均到期时间，用以衡量金融工具的到期时间

　　Ⅳ 以未来收益的现值为权数计算的现金流平均到期时间，用以衡量金融工具的到期时间

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　65. 最优证券组合(　　)。

　　Ⅰ 是能带来最高收益的组合Ⅱ 肯定在有效边界上

　　Ⅲ 是无差异曲线与有效边界的交点Ⅳ 是理性投资者的最佳选择

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　66. 公司区位分析的主要内容应当包括(　　)。

　　Ⅰ 公司所处区位内的经济特色分析Ⅱ 公司所处区位内的自然条件分析

　　Ⅲ 公司所处区位内的基础条件分析Ⅳ 公司所处区位内的产业政策分析

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　67. 下列关于收益率曲线的说法，正确的是(　　)。

　　Ⅰ 是市场对未来经济状况的判断Ⅱ 是市场对当前经济状况的判断

　　Ⅲ 是对未来经济走势预期的结果Ⅳ 是对通货膨胀预期的结果

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考解析：收益率曲线用以描述收益率与到期期限之间的关系。收益率曲线的形状反映了长短期收益率之间的关系，它是市场对当前经济状况的判断，以及对未来经济走势预期(包括经济增长、通货膨胀、资本回报等)的结果。

　　68. 下述关于行业的实际生命周期的说法，正确的有(　　)。

　　Ⅰ 随着行业兴衰，行业的市场容量有一个“小一大一小”的过程，行业的资产总规模也经历“小一大一萎缩”的过程

　　Ⅱ 利润率水平是行业兴衰程度的一个综合反映，一般都有“低一高一稳定一低一严重亏损”的过程

　　Ⅲ 随着行业兴衰，行业的创新能力有一个强增长到逐步衰减的过程，技术成熟程度有一个“低一高一老化”的过程

　　Ⅳ 随着行业兴衰，从业人员的职业化和工资福利收入水平有一个“低一高一低”的过程

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　69. 下列属于制定保险规划的原则的是(　　)。

　　Ⅰ 分析客户保险需要Ⅱ 量力而行

　　Ⅲ 注重收益Ⅳ 转移风险

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　70. 下列有关RSI的描述，正确的有(　　)。

　　Ⅰ 其参数为天数，一般有5日、9日、14日等

　　Ⅱ 短期RSI<长期RSI，则属空头市场

　　Ⅲ RSI的计算只涉及到开盘价

　　1V.RSI的取值介于0～100之间

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　71. 某公司在未来每期支付的每股股息为9元，必要收益率为10%，当前股票价格为70元，则在股价决定的零增长模型下，(　　)。

　　Ⅰ 该公司的股票价值等于90元Ⅱ 股票净现值等于15元

　　Ⅲ 该股被低估Ⅳ 该股被高估

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　72. 在RSⅠ应用法则中投资操作为买入的有(　　)。

　　Ⅰ RSI值在80～100Ⅱ RSI值在50～80

　　Ⅲ RSI值在20～50Ⅳ RSI值在0～20

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　73. 下列可以用于计量交易对手信用风险的方法有(　　)。

　　Ⅰ 内部模型法Ⅱ 内部评级法

　　Ⅲ 现期风险暴露法Ⅳ 标准法

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　74. 高价买进战略成功的条件包括(　　)。

　　Ⅰ 必须具备有良好的展望股类Ⅱ 必须是行情看涨时

　　Ⅲ 选择公司业绩良好的股类Ⅳ 最好是市场波动起伏较大时

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　75. 投资组合管理的目的为(　　)。

　　Ⅰ 分散风险Ⅱ 提高效率

　　Ⅲ 投资回报率实现最大化Ⅳ 汇聚资产

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　76. 公司通过配股融资后，(　　)。

　　Ⅰ 公司负债结构发生变化Ⅱ 公司净资产增加

　　Ⅲ 公司权益负债比率下降Ⅳ 公司负债总额发生变化

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　77. 下列关于利润表的说法，错误的有(　　)。

　　Ⅰ 利润总额在主营业务利润的基础上，加减投资收益、补贴收入和营业外收支等后得出

　　Ⅱ 利润表把一定期间的营业收入与其同一会计期间相关的营业费用进行配比，以计算出企业一定时期的净利润

　　Ⅲ 净利润在利润总额的基础上，减去本期计入损益的所得税费用后得出

　　Ⅳ 营业利润在主营业务利润的基础上，减营业费用、管理费用和财务费用后得出

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　78. 判断一个行业的成长能力，可以考察的方面有(　　)。

　　Ⅰ 需求弹性Ⅱ 生产技术

　　Ⅲ 市场容量与潜力Ⅳ 产业组织变化活动

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　79. 证券公司、证券投资咨询机构应当按照(　　)的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。

　　Ⅰ 公平Ⅱ 公正Ⅲ 合理Ⅳ 自愿

　　A.Ⅰ Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　80. 引入无风险借贷后，(　　)。

　　Ⅰ 所有投资者对风险资产的选择是相同的

　　Ⅱ 所有投资者选择的最优证券组合是相同的

　　Ⅲ 线性有效边界对所有投资者来说是相同的

　　Ⅳ 所有投资者对证券的协方差的估计变得不同了

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　81. 某交易者欲利用到期日和标的物均相同的期权构建套利策略，当预期标的物价格下跌时，其操作方式应为(　　)。

　　Ⅰ 买进较低执行价格的看跌期权，同时卖出较高执行价格的看跌期权

　　Ⅱ 买进较低执行价格的看涨期权，同时卖出较高执行价格的看涨期权

　　Ⅲ 买进较高执行价格的看跌期权，同时卖出较低执行价格的看跌期权

　　Ⅳ 买进较高执行价格的看涨期权，同时卖出较低执行价格的看涨期权

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　参考答案：C