1.下列关于资产负债表的表述错误的是(　　)。

　　A.当负债相对于所有者权益过高时，个人就容易出现财务危机

　　B.净资产就是资产减去负债

　　C.活期存款、股票、债券、基金等变现较快，属于流动资产

　　D.分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础

　　参考答案：C

　　参考解析：C项，在个人资产负债表中，流动资产主要有现金、存款和货币市场基金等。股票和债券属于投资资产。

　　2.行业的生命周期可分为(　　)四个阶段。

　　A.上升阶段、下跌阶段、盘整阶段、跳动阶段

　　B.幼稚阶段、成长阶段、成熟阶段、衰退阶段

　　C.主要趋势阶段、次要趋势阶段、短暂趋势阶段、微小趋势阶段

　　D.盘整阶段、活跃阶段、拉升阶段、出货阶段

　　参考答案：B

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　　3.(　　)是家庭消费开支规划的一项核心内容。

　　A.住房消费计划

　　B.债务管理

　　C.汽车消费计划

　　D.现金管理

　　参考答案：B

　　参考解析：家庭消费支出规划主要包括住房消费计划、汽车消费计划以及信用卡与个人信贷消费规划等。家庭消费开支规划的一项核心内容是债务管理，涉及举债目的、借贷能力和借贷渠道、方式、条件等的选择、规划。

　　4.根据《证券公司流动性风险管理指引》的规定，流动性覆盖率与净稳定资金率应均不低于(　　)。

　　A.100%

　　B.200%

　　C.50%

　　D.80%

　　参考答案：A

　　5.1922年，(　　)在《股票市场晴雨表》一书中对道氏理论进行了系统的阐述。

　　A.威姆斯

　　B.凯恩斯

　　C.希克斯

　　D.汉密尔顿

　　参考答案：D

　　参考解析：华尔街日报记者在《投机入门》一书中率先提出了“道氏理论”这个名词。1922年，该报总编汉密尔顿在《股票市场晴雨表》一书中对道氏理论进行了系统的阐述。

　　1.关于RSI指标的运用，下列论述正确的有(　　)。

　　Ⅰ 根据RSI上升和下降的轨迹画趋势线，此时支撑线和压力线作用的切线理论同样适用

　　Ⅱ 短期RSI>长期RSI，应属空头市场

　　Ⅳ RSI在低位形成两个底部抬高的谷底，而股价还在下降，是可以买人的信号

　　Ⅳ 当RSI在较高或较低的位置形成头肩形和多重顶(底)，是采取行动的信号

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　2.以下关于行业衰退的说法，正确的有(　　)。

　　Ⅰ 自然衰退是一种自然状态下到来的衰退

　　Ⅱ 偶然衰退是指在偶然的外部因素作用下，提前或者延后发生的衰退

　　Ⅲ 绝对衰退是指行业本身内在的衰退规律起作用而发生的规模萎缩、功能衰退、产品老化

　　Ⅳ 相对衰退是指行业因结构性原因或者无形原因引起行业地位和功能发生衰减的状况，而并不一定是行业实体发生了绝对的萎缩

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　3.考察和分析企业的非财务因素，主要从哪些方面进行分析和判断?(　　)

　　Ⅰ 行业风险Ⅱ 管理层风险

　　Ⅲ 生产与经营风险Ⅳ 宏观经济及自然环境

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　4.家庭生命周期中家庭成熟期阶段会产生的财务状况有(　　)。

　　Ⅰ 收入增加而支出稳定，在子女上学前储蓄逐步增加

　　Ⅱ 支出随成员固定而趋于稳定，但子女上大学后学杂费用负担重

　　Ⅲ 可积累的资产达到巅峰，要逐步降低投资风险

　　Ⅳ 收入达到巅峰，支出相对较低

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　5.处于成熟期的行业的特点有(　　)。

　　Ⅰ 企业规模庞大，产品普及程度高

　　Ⅱ 行业生产能力趋于饱和，市场要求也趋于饱和

　　Ⅲ 行业的利润降低，行业的竞争加剧

　　Ⅳ 构成支柱产业地位，其生产要素份额、产值、利税份额在国民经济中占有一席之地

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　6.从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括(　　)。

　　Ⅰ 基本信息Ⅱ 财务信息Ⅲ 个人兴趣Ⅳ 人生规划

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　7.以下说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 行业经济是宏观经济的构成部分，宏观经济活动是行业经济活动的总和

　　Ⅱ 行业经济活动是微观经济分析的主要对象之一

　　Ⅲ 行业是决定公司投资价值的重要因素之一

　　Ⅳ 行业分析是对上市公司进行分析的前提，也是连接宏观经济分析和上市公司分析的桥梁，是基本分析的重要环节

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　8.流动性比率/指标是各国监管当局和商业银行广泛使用的方法之一，下列常用的比率/指标表达式正确的有(　　)。

　　Ⅰ 现金头寸指标=现金头寸/总资产

　　Ⅱ 核心存款指标=核心存款/总资产

　　Ⅲ 贷款总额与核心存款的比率=贷款总额/总资产÷(核心存款/总资产)

　　Ⅳ 大额负债依赖度=(大额负债-短期投资)/(盈利资产-短期投资)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　9.财政政策的手段包括(　　)。

　　Ⅰ 财政补贴Ⅱ 国家预算Ⅲ 转移支付Ⅳ 增加外汇储备

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：财政政策是政府依据客观经济规律制定的指导财政工作和处理财政关系的一系列方针、准则和措施的总称。财政政策手段主要包括国家预算、税收、国债、财政补贴、财政管理体制、转移支付制度等。这些手段可以单独使用，也可以配合协调使用。Ⅳ项，增加外汇储备属于货币政策。

　　10.压力测试应至少包括(　　)。

　　Ⅰ 利率总水平的突发性变动

　　Ⅱ 主要市场利率之间关系的变动

　　Ⅲ 收益率曲线的斜率和形状发生变化

　　Ⅳ 主要金融市场流动性变化和市场利率波动性变化

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　11.违反投资适当性原则的主要原因在于(　　)。

　　Ⅰ 投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息

　　Ⅱ 投资者自身经验和知识的欠缺

　　Ⅲ 投资服务机构可能会提供一些虚假的信息

　　Ⅳ 投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　12.下列关于市盈率的论述，正确的有(　　)。

　　Ⅰ 不能用于不同行业之间的比较

　　Ⅱ 市盈率低的公司没有投资价值

　　Ⅲ 一般情况下，市盈率越高的公司未来的成长潜力越大

　　Ⅳ 市盈率的高低受市价的影响

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　13.如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上(　　)。

　　Ⅰ 存在价值低估的股票Ⅱ 不存在价值低估的股票

　　Ⅲ 不存在价值高估的股票Ⅳ 存在价值高估的股票

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　14.下列关于有效边界的说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 有效边界是在证券组合可行域的基础上按照投资者的共同偏好规则确定的

　　Ⅱ 有效边界上的证券组合即是投资者的最优证券组合

　　Ⅲ 对于可行域内部及下边界上的任意可行组合，均可以在有效边界上找到一个有效组合比它好

　　Ⅳ 有效边界上的不同组合按共同偏好规则不能区分优劣

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.I1、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：Ⅱ项，最优证券组合即使投资者最满意的有效组合，是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合。将各投资者的无差异曲线和有效边界结合在一起就可以定出各个投资者的最优组合。

　　15.风险价值通常是由金融机构的内部市场风险计量模型来估算，就目前而言，常用的风险价值模型技术有(　　)。

　　Ⅰ 方差—协方差法Ⅱ 蒙特卡洛模拟法

　　Ⅲ 解释区间法Ⅳ 历史模拟法

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　16.家庭的生命周期包括(　　).

　　Ⅰ 家庭衰老期Ⅱ 家庭成熟期Ⅲ 家庭形成期Ⅳ 家庭成长期

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　17.2009年6月中国证券业协会公布新修订的《证券公司代办股份转让系统中关村科技园区非上市股份有限公司股份报价转让试点办法(暂行)》，从(　　)等方面做出了新的安排。

　　Ⅰ 投资者适当性Ⅱ 公司挂牌条件Ⅲ 转让结算制度Ⅳ 风险管理制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：2009年6月，中国证券业协会公布新修订的《证券公司代办股份转让系统中关村科技园区非上市股份有限公司股份报价转让试点办法(暂行)》从投资者适当性、公司挂牌条件、转让结算制度、信息披露制度、股份限售制度等五方面做出了新的安排。

　　18.下列可能会给保险规划带来风险的行为有(　　)。

　　Ⅰ 人身保险期限太短Ⅱ 人身保险金额太小

　　Ⅲ 财产超额保险Ⅳ 财产重复保险

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：保险规划风险主要体现在三个方面：①未充分保险的风险，如对财产进行的保险是不足额保险，或者是在对人身进行保险时保险金额太小或保险期限太短;②过分保险的风险，如对财产的超额保险或重复保险;③不必要保险的风险，如对于应该自己保留的风险进行保险，既不必要，还会增加机会成本，造成资金的浪费。

　　19.在计息期一定的情况下，下列关于利率与现值、终值系数的说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 当利率大于零，年金现值系数一定都大于1

　　Ⅱ 当利率大于零，年金终值系数一定都大于1

　　Ⅲ 当利率大于零，复利终值系数一定都大于1

　　Ⅳ 当利率大于零，复利现值系数一定都小于1

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：计算多期中终值的公式为FV=PV×(1+r)t。其中，PV是期初的价值，r是利率，t是投资时间，(1+r)t是复利终值系数;计算多期中现值的公式为PV=FW(1+r)t。其中，r是利率，t是投资时间，FV是期末的价值，1/(1+r)t是复利现值系数。

　　20.关于股东大会制度，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 股东大会制度是确保股东充分行使权力的最基础的制度安排，能否建立有效的股东大会制度是上市公司建立健全公司法人治理机制的关键

　　Ⅱ 股东大会是公司的决策机构

　　Ⅲ 有效的股东大会制度应具备规范的召开与表决程序

　　Ⅳ 股东大会应赋予董事会合理充分的权力，但也要建立对董事会权力的约束机制

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　21.证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，协议内容应包括(　　)。

　　Ⅰ 当事人的权利义务Ⅱ 服务的内容和方式

　　Ⅲ 收费标准和支付方式Ⅳ 纠纷解决方式

　　V 解除协议的方式

　　A.Ⅰ Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

　　D.Ⅰ Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

　　参考答案：D

　　22.以下投资策略中，不属于积极债券组合管理策略的是(　　)。

　　Ⅰ 指数化投资策略Ⅱ 多重负债下的组合免疫策略

　　Ⅲ 多重负债下的现金流匹配策略Ⅳ 债券互换

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　23.依据“价值链(Va1ueChaⅠn)”理论，企业的产业价值链包括(　　)。

　　Ⅰ 管理Ⅱ 设计Ⅲ 销售Ⅳ 交货

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　24.下列各种现金流量，属于现金流量表中经营活动产生的现金流量的有(　　)。

　　Ⅰ 公司支付给职工以及为职工支付的现金

　　Ⅱ 偿还债务支付的现金

　　Ⅲ 支付的增值税、所得税款项

　　Ⅳ 收到的税费返还

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：Ⅱ项，偿还债务支付的现金属于筹资活动产生的现金流量。

　　25.在合理的利率成本下，个人的信贷能力即贷款能力取决于(　　)。

　　Ⅰ 还贷方式Ⅱ 贷款需求Ⅲ 客户收入能力Ⅳ 客户资产价值

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　26.道氏理论认为股价的波动趋势包括(　　)。

　　Ⅰ 主要趋势Ⅱ 微小趋势Ⅲ 次要趋势Ⅳ 短暂趋势

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　27.证券公司、证券投资咨询机构通过(　　)等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守《广告法》和证券信息传播的有关规定。

　　Ⅰ 广播Ⅱ 电视Ⅲ 网络Ⅳ 报刊

　　A.Ⅰ Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　28.金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为(　　)。

　　Ⅰ 金融期权和金融互换Ⅱ 结构化金融衍生工具

　　Ⅲ 金融期货Ⅳ 金融远期合约

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　29.应收账款周转率提高意味着(　　)。

　　Ⅰ 短期偿债能力增强Ⅱ 收账费用减少

　　Ⅲ 收账迅速，账龄较短Ⅳ 销售成本降低

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　30.可以用于财务报表分析的方法有(　　)。

　　Ⅰ 趋势分析Ⅱ 差额分析Ⅲ 财务比率分析Ⅳ 指标分解

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　31.下列各类公司或行业，不适宜采用市盈率进行估值的有(　　)。

　　Ⅰ 成熟行业Ⅱ 亏损公司Ⅲ 周期性公司Ⅳ 服务行业

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　32.反转突破形态包括(　　)。

　　Ⅰ 圆弧顶Ⅱ 三重顶Ⅲ 头肩底Ⅳ 双重顶

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　33.已知某公司某年的财务数据如下：应收账款500000元，流动资产860000元，固定资产2180000元，存货300000元，短期借款460000元，流动负债660000元。根据以上数据可以计算出(　　)。

　　Ⅰ 速动比率为0.85Ⅱ 流动比率为Ⅰ 30

　　Ⅲ 存货周转率4.42次Ⅳ 应收账款周转率5.26次

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、ⅠV

　　参考答案：A

　　参考解析：速动比率=(流动资产-存货)/流动负债=(860000-300000)/660000=0.85;流动比率=流动资产/流动负债=860000/660000=1.30;存货周转率=营业成本/平均存货，应收账款周转率=营业收入/平均应收账款，但题目中没有给出营业成本及营业收入金额，因此无法计算存货周转率及应收账款周转率指标。

　　34.流动资产周转率反映流动资产的周转速度，其影响因素有(　　)。

　　Ⅰ 营业收入Ⅱ 营业利润Ⅲ 流动资产Ⅳ 财务费用

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　35.以下关于可行域说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 可行域可能是平面上的一条线Ⅱ 可行域可能是平面上的一个区域

　　Ⅲ 可行域就是有效边界Ⅳ 可行域是由有效组合构成的

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　36.影响证券市场供给的制度因素主要有(　　)。

　　Ⅰ 发行上市制度Ⅱ 市场设立制度Ⅲ 上市公司质量Ⅳ 股权流通制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　37.市场风险控制的主要方法有(　　)。

　　Ⅰ 资产证券化Ⅱ 限额管理Ⅲ 风险对冲Ⅳ 经济资本配置

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　38.以下关于加强指数法的说法，正确的有(　　)。

　　Ⅰ 加强指数法的出现反映了投资管理方式的发展出现了新的变化，即积极型管理与消极型管理开始相互借鉴甚至相互融合

　　Ⅱ 加强指数法的核心思想是将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合

　　Ⅲ 加强指数法与积极型投资策略的风险控制程度不同

　　Ⅳ 加强指数法的重点是在复制组合的基础上加强风险控制，其目的不在于积极寻求投资收益的最大化

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：

　　39.消极的债券组合管理策略不包括(　　)。

　　Ⅰ 指数策略

　　Ⅱ 债券互换

　　Ⅲ 满足单一负债要求的投资组合免疫策略

　　Ⅳ 应急免疫

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：在债券投资组合管理过程中，通常使用两种消极管理策略：①指数策略，目的是使所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的表现;②免疫策略，包括满足单一负债要求的投资组合免疫策略、多重负债下的组合免疫策略和多重负债下的现金流匹配策略。Ⅱ、Ⅳ两项属于积极债券组合管理策略。

　　40.多重负债下的组合免疫策略组合应满足的条件有(　　)。

　　Ⅰ 证券组合的久期与负债的久期相等

　　Ⅱ 组合内各种债券的久期的分布必须比负债的久期分布更广

　　Ⅲ 债券组合的现金流现值必须与负债的现值相等

　　Ⅳ 债券组合的现金流现值必须与负债的现值不相等

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　41.风险敞口的度量指标有(　　)。

　　Ⅰ 波动率Ⅱ 在险价值Ⅲ 收益率Ⅳ 历史价值

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　42.以下关于行业所处的生命周期阶段的说法，正确的有(　　)。

　　Ⅰ 太阳能、某些遗传工程等行业正处于行业生命周期的幼稚期

　　Ⅱ 电子信息、生物医药等行业已进入成熟期阶段

　　Ⅲ 石油冶炼、超级市场等行业处于行业生命周期的成长期

　　Ⅳ 煤炭开采、自行车等行业已进入衰退期

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　43.关于利率和年金现值与终值的关系，下列说法不正确的有(　　)。

　　Ⅰ 在不考虑其他条件的情况下，利率与年金终值反方向变化

　　Ⅱ 在不考虑其他条件的情况下，利率与年金现值同方向变化

　　Ⅲ 在不考虑其他条件的情况下，利率与年金现值反方向变化

　　Ⅳ 在不考虑其他条件的情况下，利率与年金终值同方向变化

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　参考答案：B

　　44.信用评分模型在分析借款人信用风险过程中，存在的突出问题有(　　)。

　　Ⅰ 是一种向后看的模型，无法及时反映企业信用状况的变化

　　Ⅱ 对于多数新兴商业银行而言，所收集的历史数据极为有限

　　Ⅲ 无法全面地反映借款人的信用状况

　　Ⅳ 无法提供客户违约概率的准确数值

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　45.下列关于金融衍生工具的叙述错误的有(　　)。

　　Ⅰ 金融衍生产品的价格决定基础金融产品的价格

　　Ⅱ 金融衍生工具是与基础金融产品相对应的一个概念

　　Ⅲ 金融衍生工具是指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于后者价格(或数值)变动的派生金融产品

　　Ⅳ 金融衍生工具的基础产品不能是金融衍生工具

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　46.按照计算期的长短，MA一般分为(　　)。

　　Ⅰ 短期移动平均线Ⅱ 中期移动平均线

　　Ⅲ 中长期移动平均线Ⅳ 长期移动平均线

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　47.下列对于评估客户投资风险承受能力的表述正确的是(　　)。

　　Ⅰ 已退休客户，应该建议其投资保守型产品

　　Ⅱ 年龄与投资风险承受能力完全无关

　　Ⅲ 理财目标的弹性越大，越无法承担高风险

　　Ⅳ 资金需动用的时间离现在越近，越不能承担风险

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　48.证券估值的方法主要有(　　)。

　　Ⅰ 相对估值Ⅱ 无套利定价Ⅲ 绝对估值Ⅳ 资产价值

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：观察角度、估值技术甚至价值哲学的巨大差异，导致证券估值相关领域的理论和方法层出不穷。证券估值方法主要包括：①绝对估值;②相对估值;③资产价值;④其他估值方法，包括无套利定价和风险中性定价。

　　49.跨商品套利可分为(　　)。

　　Ⅰ 相关商品问的套利Ⅱ 原料和原料下游品种之间的套利

　　Ⅲ 半成品与成品间的套利Ⅳ 任何两种商品间的套利

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　50.下列选项属于个人理财的目标有(　　)。

　　Ⅰ 购买心仪已久的一部跑车Ⅱ 出国旅游

　　Ⅲ 为孩子准备教育金Ⅳ 防范风险和储备未来的养老所需

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

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