1.下列图形中，光脚阴线的图形为(　　)。

　　A.

　　B.

　　C.

　　D.

　　参考答案：C

　　2.D公司2013年经营现金净流量为1355万元。部分补充资料如下：2013年净利润4000万元，计提坏账准备5万元，提取折旧1000万元，待摊费用摊销100万元，处置固定资产收益为300万元，固定资产报废损失100万元，对外投资收益100万元。存货比上年增加50万元，应收账款比上年增加2400万元，应付账款比上年减少1000万元。根据以上资料，计算D公司的营运指数为(　　)。

　　A.0.18

　　B.0.2

　　C.0.28

　　D.0.38

　　参考答案：C

　　参考解析：经营净收益=净利润一非经营收益=4000-300+100-100=3700(万元)，经营所得现金=经营净收益+非付现费用=3700+5+1000+100=4805(万元)，

　　3.关于收益率曲线风险的表现示例，正确的是(　　)。

　　A.利用2年期政府债券空头头寸为3年期政府债券的多头头寸进行对冲，当收益率曲线变陡时，银行经济价值下降

　　B.利率变动对存款人有利时，存款人选择重新安排存款，从而对银行产生不利影响

　　C.存贷款利率重新定价期限相同，但其基准利率的变化不同步

　　D.银行以短期存款作为长期固定利率贷款的融资来源，利率上升导致银行未来收益减少

　　参考答案：A

　　参考解析：B项，存款人有重新安排存款的选择权，属于期权性风险;C项，重新定价期限相同，但基准利率变化不同步，属于基准风险;D项，由于短期存款和长期固定利率贷款之间的期限差异使银行未来收益随利率变动而减少，属于重新定价风险。

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　　4.使用技术分析方法应注意(　　)。

　　A.结合多种技术分析方法综合研判

　　B.不要与基本面分析同时使用，避免产生不必要的干扰

　　C.不同时期选择不同的理论

　　D.资本资产定价模型产生的历史背景

　　参考答案：A

　　5.关于行业集中度，下列说法错误的是(　　)。

　　A.在分析行业的市场结构时，通常会使用到这个指标

　　B.行业集中度(CR)一般以某一行业排名前4位的企业的销售额(或生产量等数值)占行业总的销售额的比例来度量

　　C.CR4越大，说明这一行业的集中度越低

　　D.行业集中度的缺点是没有指出这个行业相关市场中正在运营和竞争的企业的总数

　　参考答案：C

　　6.客户信息可以分为定量信息和定性信息，以下对应正确的是(　　)。

　　A.消费支出情况——定性信息

　　B.风险偏好——定性信息

　　C.家庭基本信息——定量信息

　　D.投资经验——定量信息

　　参考答案：B

　　7.下列选项中不属于人身保险的是(　　)。

　　A.责任保险

　　B.健康保险

　　C.意外伤害保险

　　D.人寿保险

　　参考答案：A

　　8.在以客户的内在属性进行分类的方法中，(　　)是最著名、最常用的客户分类方法。

　　A.按财富观分类法

　　B.按风险态度分类法

　　C.按交际风格分类法

　　D.生命周期理论

　　参考答案：D

　　9.下列关于利用衍生产品对冲市场风险的描述，不正确的是(　　)。

　　A.构造方式多种多样

　　B.交易灵活便捷

　　C.通常只能消除部分市场风险

　　D.不会产生新的交易对方信用风险

　　参考答案：D

　　10.电视业的崛起，导致了电影业的衰退，这种衰退属于(　　)。

　　A.绝对衰退

　　B.相对衰退

　　C.偶然衰退

　　D.自然衰退

　　参考答案：B

　　11.(　　)限额对多头头寸和空头头寸相抵后的净额加以限制。

　　A.净头寸

　　B.总头寸

　　C.交易

　　D.头寸

　　参考答案：A

　　12.支撑线和压力线之所以能起支撑和压力作用，很大程度是由于(　　)。

　　A.机构主力斗争的结果

　　B.支撑线和压力线的内在抵抗作用

　　C.投资者心理因素的原因

　　D.证券市场的内在运行规律

　　参考答案：C

　　13.下列属于金融远期合约的有(　　)。

　　A.远期货币期货

　　B.远期股票期货

　　C.远期股票指数期货

　　D.远期利率协议

　　参考答案：D

　　14.在一定期限内，时间间隔相同，不间断、金额不相等但每期增长率相等、方向相同的一系列现金流是(　　)。

　　A.期初年金

　　B.永续年金

　　C.增长型年金

　　D.期末年金

　　参考答案：C

　　15.在理财规划方面，生活费、房租与保险费通常发生在__________，收入的取得、每期房贷本息的支出、利用储蓄来投资等，通常是__________。(　　)

　　A.期初;期末年金

　　B.期末;期初年金

　　C.期末;期末年金

　　D.期初;期初年金

　　参考答案：A

　　16.通常，可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期中的(　　)阶段。

　　A.家庭成熟期

　　B.家庭成长期

　　C.家庭衰老期

　　D.家庭形成期

　　参考答案：A

　　17.在半强式有效市场的假设下，下列说法不正确的是(　　)。

　　A.研究公司的财务报表无法获得超额报酬

　　B.使用内幕消息无法获得超额报酬

　　C.使用技术分析无法获得超额报酬

　　D.使用基本分析无法获得超额报酬

　　参考答案：B

　　18.资产负债率计算公式中的分子项是(　　)。

　　A.短期负债

　　B.负债总额

　　C.长期负债

　　D.长期借款加短期借款

　　参考答案：B

　　1.证券市场线可以表示为(　　)。

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　2.在有效市场假说中，证券市场被分为(　　)和强式有效市场。

　　Ⅰ 半弱式有效市场Ⅱ 弱式有效市场

　　Ⅲ 半强式有效市场Ⅳ 无效市场

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　3.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构的人员从事证券投资顾问业务时，应当(　　)。

　　Ⅰ 忠实客户利益，切实维护客户合法权益

　　Ⅱ 遵守法律、行政法规的规定

　　Ⅲ 遵循诚实信用原则，勤勉、审慎的为客户提供证券投资顾问服务

　　Ⅳ 优先维护公司利益，特殊情形下可以牺牲小客户利益

　　A.Ⅰ Ⅲ

　　B.Ⅰ Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　4.管理和销售费用预测包括(　　)。

　　Ⅰ 销售费用

　　Ⅱ 销售费用占销售收入的比例

　　Ⅲ 新市场的拓展

　　Ⅳ 每年的研究和开发费用占销售收入的比例

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　5.下列关于证券公司、证券投资咨询机构的说法，正确的有(　　)。

　　Ⅰ 证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，可以辅助客户作出投资决策

　　Ⅱ 从我国证券公司的实践看，证券公司探索证券投资顾问服务，主要依托经纪业务，多采取差别佣金方式收取服务报酬

　　Ⅲ 证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务，不得代理委托人从事证券投资

　　Ⅳ 目前证券投资咨询机构从事定向资产管理业务不存在实质法律障碍

　　A.Ⅰ Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　6. 理财客户在进行保险规划时，下列行为存在保险规划风险的有(　　)。

　　Ⅰ 刚刚入学的大学本科生购买了2年的意外险

　　Ⅱ 给价值50万的住房购买了保险金额为50万财产保险

　　Ⅲ 给价值400万的珍藏版游艇购买了800万的财产保险

　　Ⅳ 在寒冷的冬天购买了3年期以感冒为风险事件的医疗保险

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：Ⅰ项，保险期限太短，属于未充分保险的风险;Ⅲ项，对财产超额保险，属于过分保险的风险;Ⅳ项属于不必要保险的风险，人们自己承担风险这种处理办法反而更为方便和简单。

　　7. 下列关于信用评分模型的说法，正确的有(　　)。

　　Ⅰ 是一种向前看的模型Ⅱ 对历史数据的要求比较高

　　Ⅲ 建立在对历史数据模拟的基础上Ⅳ 可以给出客户信用风险水平的分数

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　8. 假设证券市场只有证券A和证券B，证券A和证券B的期望收益率分别为6%和12%，β系数分别为0.6和1.2，无风险借贷利率为3%，那么根据资本资产定价模型，(　　)。

　　Ⅰ 这个证券市场不处于均衡状态

　　Ⅱ 这个证券市场处于均衡状态

　　Ⅲ 证券A的单位系统风险补偿为0.05

　　Ⅳ 证券B的单位系统风险补偿为0.075

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　9. 久期是(　　)。

　　Ⅰ 金融工具的现金流的发生时间

　　Ⅱ 对金融工具的利率敏感程度或利率弹性的直接衡量

　　Ⅲ 以未来收益的到期值为权数计算的现金流平均到期时间，用以衡量金融工具的到期时间

　　Ⅳ 以未来收益的现值为权数计算的现金流平均到期时间，用以衡量金融工具的到期时间

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　10. 最优证券组合(　　)。

　　Ⅰ 是能带来最高收益的组合Ⅱ 肯定在有效边界上

　　Ⅲ 是无差异曲线与有效边界的交点Ⅳ 是理性投资者的最佳选择

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　11.预计某公司今年末每股收益为2元，每股股息支付率为90%，并且该公司以后每年每股股利将以5%的速度增长。如果某投资者希望内部收益率不低于10%，那么，(　　)。

　　Ⅰ 他在今年年初购买该公司股票的价格应小于18元

　　Ⅱ 他在今年年初购买该公司股票的价格应大于38元

　　Ⅲ 他在今年年初购买该公司股票的价格应不超过36元

　　Ⅳ 该公司今年年末每股股利为Ⅰ 8元

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　参考答案：C

　　12.技术分析的类别主要包括(　　)。

　　Ⅰ 指标类Ⅱ 切线类Ⅲ K线类Ⅳ 波浪类

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　13.政府债券的功能包括(　　)。

　　Ⅰ 为政府筹集资金，扩大公共事业开支的手段

　　Ⅱ 政府弥补财政赤字的手段

　　Ⅲ 金融商品和信用工具

　　Ⅳ 国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　14.蒙特卡洛模拟法是计量VaR值的基本方法之一，其优点包括(　　)。

　　Ⅰ 可以处理非线性、大幅波动及“肥尾”问题

　　Ⅱ 计算量较小，且准确性提高速度较快

　　Ⅲ 产生大量路径模拟情景，比历史模拟方法更精确和可靠

　　Ⅳ 即使产生的数据序列是伪随机数，也能保证结果正确

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：蒙特卡洛模拟法的优点包括：①它是一种全值估计方法，可以处理非线性、大幅波动及“肥尾”问题;②产生大量路径模拟情景，比历史模拟方法更精确和可靠;③可以通过设置消减因子，使得模拟结果对近期市场的变化更快地作出反应。

　　15.证券公司流动性风险管理应遵循的原则有(　　)。

　　Ⅰ 全面性原则Ⅱ 审慎性原则

　　Ⅲ 利益最大化原则Ⅳ 预见性原则

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

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